專(zhuān)利名稱(chēng)：構(gòu)建和提供第三方發(fā)行的雇員薪酬的系統(tǒng)與方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及雇員期權(quán)和薪酬的領(lǐng)域。本發(fā)明特別涉及一種以股票單元(stock unit，即股份)和/或雇員期權(quán)的形式構(gòu)建雇員薪酬的方法和系統(tǒng)，這些股份和雇員期權(quán)與由第三方發(fā)行的雇主的股權(quán)證券(equity securities)相聯(lián)系。
背景技術(shù)：
公司經(jīng)常使用傳統(tǒng)的與股權(quán)關(guān)聯(lián)(equity-linked)的薪酬例如傳統(tǒng)股票期權(quán)，作為一種吸引潛在雇員和留住現(xiàn)有雇員的工具。在某些商業(yè)和工業(yè)領(lǐng)域中，雇員確實(shí)希望得到股權(quán)關(guān)聯(lián)的薪酬以作為其整體雇員薪酬的一部分。而公司則通過(guò)傳統(tǒng)的股權(quán)關(guān)聯(lián)的薪酬可達(dá)到許多目的。一個(gè)目的是留住雇員和/或使雇員與股東一條心。那些與股權(quán)關(guān)聯(lián)的薪酬相聯(lián)系的授權(quán)條款能激勵(lì)雇員留在公司，而不是喪失潛在的有價(jià)值的期權(quán)。另一個(gè)目的是經(jīng)濟(jì)利益的結(jié)盟，其中有期權(quán)的雇員享有公司的經(jīng)濟(jì)利益，而這些經(jīng)濟(jì)利益與股東的經(jīng)濟(jì)利益是一致的。
然而，伴隨著公司提供的與傳統(tǒng)的股權(quán)關(guān)聯(lián)的薪酬例如傳統(tǒng)的股票期權(quán)的是許多缺點(diǎn)。第一個(gè)缺點(diǎn)是傳統(tǒng)股票期權(quán)只有當(dāng)其采用貨幣的形式時(shí)才能提供給雇員切實(shí)的價(jià)值，而大大賠錢(qián)的期權(quán)會(huì)失去其對(duì)雇員的保持力(retentionpower)。第二個(gè)缺點(diǎn)是由于授予雇員股票期權(quán)，如果不規(guī)避的話，就使得公司暴露在股價(jià)上漲的風(fēng)險(xiǎn)中，因?yàn)楫?dāng)這些期權(quán)變成貨幣的形式時(shí)，股價(jià)的上漲會(huì)將資產(chǎn)從股東轉(zhuǎn)讓到期權(quán)持有者。而且，隨著公司股價(jià)的上漲和更多期權(quán)轉(zhuǎn)換為貨幣，公司支付期權(quán)使用的成本也會(huì)增加。第三個(gè)缺點(diǎn)是在使用金融股票方法時(shí)，雇員股票期權(quán)的存在還會(huì)給公司稀釋后的EPS(每股收益)計(jì)算增加額外的股票，由此導(dǎo)致核算稀釋(accounting dilution)。第四個(gè)缺點(diǎn)是股東顧問(wèn)群體的影響，這些群體對(duì)與股權(quán)關(guān)聯(lián)的雇員薪酬水平提供建議，而這可能使超出該群體設(shè)置的限制范圍的新的股票授權(quán)變得不可能。

發(fā)明內(nèi)容
這樣，就存在對(duì)能克服至少上述一些缺點(diǎn)的構(gòu)建與股權(quán)關(guān)聯(lián)的雇員薪酬的方法和系統(tǒng)的需求。從而，本發(fā)明的實(shí)施例尋求構(gòu)建和提供給公司(即雇主)的雇員一種以與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券的形式存在的雇員薪酬，該與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券由第三方實(shí)體發(fā)行和承擔(dān)債務(wù)(obligated)，而不是該公司/雇主。這種雇員薪酬能夠至少提供下述優(yōu)點(diǎn)沒(méi)有當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)并且能消除財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問(wèn)題；沒(méi)有由金融股票方法核算的EPS稀釋?zhuān)皇褂檬跈?quán)條款來(lái)維持保持利益的能力；雇員與股東一條心；對(duì)雇員的延遲征稅；計(jì)算不會(huì)超出由股東顧問(wèn)群體設(shè)置的上限(cap limit)；不需要股東的同意；并且通過(guò)將薪酬費(fèi)用固定為支付給第三方實(shí)體的現(xiàn)金，進(jìn)行透明的結(jié)算處理。
本發(fā)明的一個(gè)實(shí)施例為雇主提供一種用于向雇主的雇員提供薪酬的方法，包括雇主發(fā)行至少一個(gè)股權(quán)證券；從雇主處接收金融資金；以及作為對(duì)所接收到的金融資金的交換，向雇員發(fā)行第一證券，該第一證券并不由雇主發(fā)行而是與雇主的股權(quán)相關(guān)聯(lián)。
本發(fā)明的另一實(shí)施例提供一種用于提供雇員薪酬的結(jié)構(gòu)，包括由雇主發(fā)行的至少一個(gè)股權(quán)證券單元；與至少一個(gè)股權(quán)證券單元相關(guān)聯(lián)并由第三方發(fā)行給該雇主的雇員的第一期權(quán)；由該雇主提供給該第三方的用于該被發(fā)行的第一期權(quán)的資金。
本發(fā)明的又一實(shí)施例提供一種用于雇主構(gòu)建發(fā)行給雇主的雇員的薪酬的系統(tǒng)，包括由雇主維護(hù)的第一服務(wù)器；由第三方維護(hù)的第二服務(wù)器；該第一服務(wù)器包括第一計(jì)算機(jī)可讀的介質(zhì)，其上編碼了至少一個(gè)具有程序代碼的程序設(shè)計(jì)模塊；該第二服務(wù)器包括第二計(jì)算機(jī)可讀的介質(zhì)，其上編碼了至少一個(gè)具有程序代碼的程序設(shè)計(jì)模塊；第一程序設(shè)計(jì)模塊，存儲(chǔ)于該第一計(jì)算機(jī)可讀的介質(zhì)，用于接收輸入數(shù)據(jù)以發(fā)行至少一個(gè)股權(quán)證券單元；第二程序設(shè)計(jì)模塊，存儲(chǔ)于該第一計(jì)算機(jī)可讀的介質(zhì)，用于接收和存儲(chǔ)第一期權(quán)的參數(shù)，以向該雇員購(gòu)買(mǎi)該至少一個(gè)股權(quán)證券單元；以及第三程序設(shè)計(jì)模塊，存儲(chǔ)于該第二計(jì)算機(jī)可讀的介質(zhì)，用于產(chǎn)生和發(fā)行該第一期權(quán)。


上述優(yōu)選實(shí)施例通過(guò)實(shí)例說(shuō)明，但并不受附圖所限制，其中圖1描述了基于本發(fā)明一個(gè)實(shí)施例第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券結(jié)構(gòu)的高層概覽；圖2描述了基于本發(fā)明一個(gè)實(shí)施例相應(yīng)于圖1中結(jié)構(gòu)的處理流程；圖3描述了基于本發(fā)明一個(gè)實(shí)施例第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券結(jié)構(gòu)的高層概覽；圖4描述了基于本發(fā)明一個(gè)實(shí)施例相應(yīng)于圖3中結(jié)構(gòu)的處理流程；圖5描述了本發(fā)明的實(shí)施例所能運(yùn)行的系統(tǒng)；以及圖6描述了可用于修正和轉(zhuǎn)讓第三方發(fā)行期權(quán)的用戶(hù)接口的截屏示例。
具體實(shí)施例方式
現(xiàn)在詳細(xì)說(shuō)明本發(fā)明的實(shí)施例，附圖中示出了這些實(shí)施例的一些實(shí)例，表示出構(gòu)建和提供第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的雇員薪酬的方法和系統(tǒng)，其中，相同的附圖標(biāo)記表示相同的元件。
產(chǎn)品和處理圖1描述了基于本發(fā)明一實(shí)施例第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券結(jié)構(gòu)100的高層概覽。下面將參考圖2所示的過(guò)程流程200，進(jìn)一步說(shuō)明該結(jié)構(gòu)100，其中，過(guò)程流程200用于構(gòu)建和提供給公司的雇員第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券。
參見(jiàn)圖2并參考圖1，過(guò)程200開(kāi)始于210，即公司110將資金付給第三方(TP)實(shí)體130，作為T(mén)P實(shí)體130向公司的雇員120發(fā)行金融證券的交換，該金融證券作為雇員薪酬的一部分，該薪酬作為雇員向公司提供服務(wù)和/或雇員120帶給公司110其他利益的回報(bào)。例如，如圖1所示，公司110將現(xiàn)金、股票和/或其他對(duì)價(jià)形式的$100作為資金支付給TP實(shí)體130，作為雇員向公司提供服務(wù)的交換。TP實(shí)體130可以是金融機(jī)構(gòu)，如Citigroup，或者金融市場(chǎng)中的任何其他適合的實(shí)體。
在220處，TP實(shí)體130向公司雇員120發(fā)行金融證券，作為T(mén)P實(shí)體130從公司110接收資金的交換。這樣，在本例中，TP實(shí)體130向公司雇員120發(fā)行價(jià)值$100的金融證券。所發(fā)行的金融證券可以包括與公司110的股權(quán)關(guān)聯(lián)的股權(quán)證券、期權(quán)和/或其他基于期權(quán)的證券。例如，所發(fā)行的金融證券可以是股權(quán)證券，例如公司110的股份(如股票)，這些股權(quán)證券具有基本上相同的條款和股權(quán)利益，并且可以像確實(shí)由公司發(fā)行的股票那樣運(yùn)轉(zhuǎn)，主要的不同之處在于現(xiàn)在是TP實(shí)體130而不是公司110對(duì)這些股份承擔(dān)債務(wù)。在另一實(shí)例中，所發(fā)行的金融證券可以是與股權(quán)關(guān)聯(lián)的期權(quán)，這些期權(quán)給予雇員120在一特定的未來(lái)時(shí)間以一預(yù)定的成交價(jià)格從TP實(shí)體130購(gòu)買(mǎi)預(yù)訂數(shù)量的公司的股權(quán)證券(如公司發(fā)行的股票)的權(quán)利，其中該成交價(jià)格的總和等于公司110付給TP實(shí)體130的資金。由于TP實(shí)體130對(duì)金融證券的發(fā)行負(fù)責(zé)(responsible)，因此，是TP實(shí)體130而不是公司110對(duì)所發(fā)行的金融證券承擔(dān)債務(wù)。
在可替換的實(shí)施例中，TP實(shí)體130向公司110發(fā)行金融證券以交換上述資金，由此，公司110就能將第三方發(fā)行的金融證券提供給公司的雇員120作為其雇員薪酬的一部分。
在230處，TP實(shí)體130通過(guò)在市場(chǎng)140中購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售由公司110發(fā)行的相關(guān)(underlying)金融證券能夠規(guī)避其所發(fā)行的金融證券的風(fēng)險(xiǎn)，這一點(diǎn)可通過(guò)背景技術(shù)得到理解。
圖3描述了基于本發(fā)明另一實(shí)施例第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券結(jié)構(gòu)300的高層概覽。在本實(shí)施例中，第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的金融證券也提供給公司110的雇員120；然而，這些證券被用來(lái)交換之前由公司發(fā)放而現(xiàn)在由雇員120持有的現(xiàn)有的薪酬。參考圖4所示的過(guò)程流程400，進(jìn)一步描述本實(shí)施例的圖3所示的結(jié)構(gòu)300。
參見(jiàn)圖4并參考圖3，過(guò)程400開(kāi)始于410，即公司雇員120之前已經(jīng)收到由公司110發(fā)放的薪酬，如期權(quán)、股票和/或其他類(lèi)型的雇員薪酬。
在420處，公司110將資金支付給TP實(shí)體130，作為T(mén)P實(shí)體130向公司雇員120發(fā)行金融證券的回報(bào)。第三方發(fā)行的金融證券用來(lái)買(mǎi)回或交換之前由公司110發(fā)行而現(xiàn)在由雇員120持有的現(xiàn)有的薪酬。例如，如圖1所示，公司110將現(xiàn)金、股票和/或其他對(duì)價(jià)形式的$100作為資金支付給TP實(shí)體130，來(lái)交換之前由公司110發(fā)行的由雇員120持有的現(xiàn)有的期權(quán)。
在430處，TP實(shí)體130向公司雇員120發(fā)行金融證券，作為T(mén)P實(shí)體130從公司接收資金的交換。這樣，在本例中，TP實(shí)體130向公司雇員120發(fā)行價(jià)值$100的金融證券。同樣，所發(fā)行的金融證券可以包括與公司110的期權(quán)相關(guān)聯(lián)的股權(quán)證券、期權(quán)和/或其他基于期權(quán)的證券。例如，所發(fā)行的金融證券可以是股權(quán)證券，例如與公司110的股票相關(guān)聯(lián)的股份(如股票)，這些股權(quán)證券具有基本上相同的條款和股權(quán)利益，并且可以像確實(shí)由公司發(fā)行的股票那樣運(yùn)轉(zhuǎn)，主要的不同之處在于現(xiàn)在是TP實(shí)體130而不是公司110對(duì)該股份承擔(dān)債務(wù)。在另一實(shí)例中，所發(fā)行的金融證券可以是股權(quán)關(guān)聯(lián)的期權(quán)，這些給予雇員120在一特定的未來(lái)時(shí)間以一預(yù)定的成交價(jià)格從TP實(shí)體130購(gòu)買(mǎi)預(yù)訂數(shù)量的公司股權(quán)證券(如公司發(fā)行的股票)的權(quán)利，其中該成交價(jià)格的總和等于公司110付給TP實(shí)體130的資金。由于TP實(shí)體130對(duì)金融證券的發(fā)行負(fù)責(zé)，因此是TP實(shí)體130而不是公司110對(duì)所發(fā)行的金融證券承擔(dān)債務(wù)。
在可替換的實(shí)施例中，TP實(shí)體130可以向公司110發(fā)行金融證券作為前述資金的交換，從而如下文所述，公司110能夠利用第三方發(fā)行的證券從雇員120處買(mǎi)回現(xiàn)有的公司發(fā)放的薪酬。
在440處，作為從TP實(shí)體130接收第三方發(fā)行的證券的交換，公司雇員120向公司110返回現(xiàn)有的公司發(fā)放的薪酬。這樣，公司110能夠有效的利用第三方發(fā)行的證券買(mǎi)回公司發(fā)放的薪酬。應(yīng)該注意，公司110可以向雇員120提供一些適當(dāng)?shù)募?lì)，以使雇員120能夠賣(mài)出公司發(fā)行的薪酬而換取第三方發(fā)行的證券。
在450處，TP130可以通過(guò)在市場(chǎng)140中購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售其他證券來(lái)規(guī)避其發(fā)行股份的風(fēng)險(xiǎn)，這一點(diǎn)可通過(guò)背景技術(shù)得到理解。
按照本發(fā)明的此實(shí)施例，將描述前述實(shí)施例的特性和好處，其中該前述實(shí)施例涉及第三方發(fā)行的與股權(quán)關(guān)聯(lián)的雇員薪酬及第三方發(fā)行的期權(quán)。
第一，與上述的由第三方發(fā)行的期權(quán)或股份的成本相比，由公司110發(fā)行的傳統(tǒng)期權(quán)的成本可能更高，有兩個(gè)原因1)當(dāng)公司110發(fā)行傳統(tǒng)期權(quán)，并且同時(shí)購(gòu)買(mǎi)該期權(quán)提供的相關(guān)證券(underlying securities)以規(guī)避從該期權(quán)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司可以不再支付該購(gòu)買(mǎi)的證券的股息(dividends)，但是這可能暴露于降低相關(guān)證券價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)；并且2)如果公司110發(fā)行傳統(tǒng)期權(quán)并且隨后在期權(quán)被使用以?xún)冬F(xiàn)期權(quán)時(shí)購(gòu)買(mǎi)該期權(quán)提供的相關(guān)證券，公司110就暴露于用一個(gè)增值的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)這些證券的風(fēng)險(xiǎn)。
第二，由于在如上述第三方發(fā)行期權(quán)的情況下，公司110已經(jīng)將債務(wù)轉(zhuǎn)移在TP實(shí)體130名下，公司110也將與發(fā)行的證券相關(guān)的任何當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給TP實(shí)體130。而且，由于對(duì)第三方發(fā)行期權(quán)不承擔(dān)債務(wù)，公司可以限制可能在傳統(tǒng)期權(quán)中發(fā)生的從公司110的股東向雇員120的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)驗(yàn)檫@種轉(zhuǎn)讓使得公司110將必須以一個(gè)增值的價(jià)格從當(dāng)前股東處購(gòu)買(mǎi)相關(guān)證券而后將這些證券轉(zhuǎn)讓給雇員。
第三，將第三方發(fā)行的期權(quán)構(gòu)建為，一旦雇員120被授予期權(quán)，公司110不再是期權(quán)合同的一方。因而，第三方發(fā)行的期權(quán)不會(huì)引起任何潛在的EPS稀釋。第四，還包括，第三方發(fā)行期權(quán)的使用不需要股東的同意，因?yàn)椴⑽窗l(fā)行潛在的證券。
第五，第三方發(fā)行的期權(quán)的授權(quán)條款能夠被設(shè)計(jì)為維持保持利益，即，促進(jìn)雇員的保持。例如，第三方發(fā)行的期權(quán)的授權(quán)條款可以包括一個(gè)條件，即一個(gè)雇員只有在其被公司110雇用一段預(yù)定的時(shí)間，例如3年后，才能被授予期權(quán)。單獨(dú)的授權(quán)條款則可用于第三方發(fā)行的期權(quán)的轉(zhuǎn)讓條款。例如，雇員將他/她的第三方發(fā)行的期權(quán)轉(zhuǎn)讓給另一方(例如，TP實(shí)體130或任何其他方)的能力可以發(fā)生在授權(quán)后的第四年，而期權(quán)則可以在被授權(quán)后第三年使用。第三方發(fā)行的期權(quán)的這種單獨(dú)轉(zhuǎn)讓授權(quán)特征能夠向公司110提供附加的雇員保持利益，因?yàn)?，由于該雇員要等待轉(zhuǎn)讓授權(quán)日(此時(shí)，可實(shí)現(xiàn)比單獨(dú)使用期權(quán)更多的資金)，所以將選擇比標(biāo)準(zhǔn)期權(quán)更長(zhǎng)時(shí)間的留在公司，。
第六，由于第三方發(fā)行的期權(quán)仍然與公司110的股權(quán)相關(guān)聯(lián)，持有這種期權(quán)的雇員120固有的具有與股東的經(jīng)濟(jì)利益一致的經(jīng)濟(jì)利益。
第七，雇員可以延遲對(duì)該期權(quán)的納稅，直到其使用該期權(quán)以及轉(zhuǎn)售購(gòu)買(mǎi)的相關(guān)證券。
第八，第三方發(fā)行的期權(quán)并不涉及由股東顧問(wèn)群體為股權(quán)關(guān)聯(lián)的雇員薪酬設(shè)置的上限，這是因?yàn)楣?10既不發(fā)行該期權(quán)也不對(duì)該期權(quán)不承擔(dān)債務(wù)。
第九，如圖1和圖3所示，第三方發(fā)行的期權(quán)的構(gòu)建通過(guò)將薪酬費(fèi)用固定為支付給第三方實(shí)體130的現(xiàn)金(例如，$100)，可提供透明的核算處理。此外，在核算的規(guī)章制度下，第三方發(fā)行的證券能夠構(gòu)建為使這些證券被認(rèn)為是股權(quán)手段，而不是衍生物。作為股權(quán)手段，第三方發(fā)行的證券不需要在公司收益聲明中按市值計(jì)價(jià)。
表1提供為XYZ公司第三方發(fā)行的期權(quán)的實(shí)例，其具有提供前述特征和利益的條款的樣例。
表1

系統(tǒng)架構(gòu)可以構(gòu)造基于本發(fā)明的多種系統(tǒng)。圖5是說(shuō)明本發(fā)明實(shí)施例可以運(yùn)行的示范性系統(tǒng)500的方框圖。本發(fā)明也可以在其他系統(tǒng)中運(yùn)行和實(shí)現(xiàn)。
如圖5所示，系統(tǒng)500包括由公司110維護(hù)的服務(wù)器設(shè)備510和由TP實(shí)體130維護(hù)的服務(wù)器設(shè)備520。服務(wù)器設(shè)備510和520之間直接(如虛線所示)或通過(guò)網(wǎng)絡(luò)550相互通信，以使一設(shè)備中的組件可以與另一設(shè)備中的組件通信。網(wǎng)絡(luò)550可以是有線或無(wú)線網(wǎng)絡(luò)。此外，它也可以是公共網(wǎng)絡(luò)，例如Internet，或者專(zhuān)用數(shù)據(jù)網(wǎng)，例如局域網(wǎng)(LAN)或者廣域網(wǎng)(WAN)。而且，基于本發(fā)明的方法可以在單臺(tái)計(jì)算機(jī)內(nèi)運(yùn)行。
公司110的服務(wù)器設(shè)備510包括連接(coupled)于存儲(chǔ)設(shè)備的處理器511，該存儲(chǔ)設(shè)備例如計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)(CRM)512。同樣，TP實(shí)體130的服務(wù)器設(shè)備520包括連接至存儲(chǔ)器例如CRM522的處理器521。計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)的實(shí)施例包括但不被限定于能夠提供給處理器，例如處理器511和521計(jì)算機(jī)可讀指令的電子的、光學(xué)的、磁的或其他存儲(chǔ)或傳輸設(shè)備。其他適合的介質(zhì)實(shí)例包括但不被限定于軟盤(pán)、CD-ROM、DVD、磁盤(pán)、存儲(chǔ)芯片、ROM、RAM、ASIC、配置處理器、所有的光介質(zhì)、所有的磁帶或其他磁介質(zhì)或者任何其它計(jì)算機(jī)處理器能夠從中讀取指令的介質(zhì)。同樣，多種其他形式的計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)可以將指令傳送或運(yùn)送到計(jì)算機(jī)，包括路由器、交換機(jī)、專(zhuān)用或公共網(wǎng)絡(luò)或者其他有線的及無(wú)線的傳輸設(shè)備或通道。
被描述為單個(gè)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的服務(wù)器設(shè)備510和520中的每一個(gè)都可以實(shí)施為計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)。從而，服務(wù)器設(shè)備510和520可以是，例如主機(jī)(mainframecomputer)、聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)、基于處理器的設(shè)備或者其他相似類(lèi)型的系統(tǒng)和設(shè)備。此外，服務(wù)器處理器511和521中的每一個(gè)都能包括一個(gè)或多個(gè)任意數(shù)量的計(jì)算機(jī)處理器，例如來(lái)自Intel、Motorola、AMD、Cylix的處理器。處理器511執(zhí)行存儲(chǔ)于服務(wù)器設(shè)備510例如CRM512的計(jì)算機(jī)可執(zhí)行程序指令，作為執(zhí)行上述方法的程序代碼。同樣，處理器521執(zhí)行存儲(chǔ)于服務(wù)器設(shè)備520例如CRM522的計(jì)算機(jī)可執(zhí)行程序指令，作為執(zhí)行上述方法的程序代碼。該計(jì)算機(jī)可執(zhí)行程序指令可以包括來(lái)自任何適合的例如C、C++、C#等的計(jì)算機(jī)編程語(yǔ)言的代碼。
許多設(shè)計(jì)程序或模塊可以設(shè)計(jì)用來(lái)包括前述程序代碼，以構(gòu)建和產(chǎn)生如本發(fā)明的公開(kāi)內(nèi)容中所揭示的或從中得到的第三方發(fā)行的金融證券?；诒景l(fā)明的一個(gè)實(shí)施例，第一程序設(shè)計(jì)模塊(下文中為“公司證券模塊”)513可以被設(shè)計(jì)為具有用于產(chǎn)生雇員證券模塊的證券模版，其中，第三方發(fā)行證券以該雇員證券模塊為基礎(chǔ)；其中公司證券模塊513可以1)在遠(yuǎn)程設(shè)備560a-n上向雇員120提供用戶(hù)接口以用于使第三方發(fā)行的證券(它們作為向雇員120發(fā)行的雇員薪酬)例如期權(quán)和股份的提供變得可用；使雇員120能夠?yàn)楣?10提供的第三方發(fā)行的證券簽名；將授予雇員120的第三方發(fā)行的證券的信息提供給雇員120；并且，例如如圖6所示，使雇員120能夠使用或轉(zhuǎn)讓其享有的第三方發(fā)行的證券。
2)接收和存儲(chǔ)用于第三方發(fā)行的證券(這些證券是所期望的和/或由公司110從公司數(shù)據(jù)庫(kù)514輸入的)的證券條款和參數(shù)，如表1所示的那些證券條款和參數(shù)；3)取回用于其證券模版的前述條款和參數(shù)，來(lái)產(chǎn)生以第三方發(fā)行證券為基礎(chǔ)的雇員證券模塊。公司期權(quán)模塊513可以被存儲(chǔ)于CRM512或任何其他可被公司110訪問(wèn)的適合的存儲(chǔ)器中；以及4)與第三方服務(wù)器設(shè)備520及在下面描述的多種第二程序設(shè)計(jì)模塊中的組件通信。
盡管圖6示出了圖形類(lèi)型的用戶(hù)接口(例如，GUI或圖形用戶(hù)接口)，用戶(hù)接口也可以是語(yǔ)音應(yīng)答系統(tǒng)(例如，IVR或交互式語(yǔ)音應(yīng)答)，和/或多語(yǔ)呼叫中心，通過(guò)這些接口雇員120可以利用語(yǔ)音通信設(shè)備，例如電話或文本一語(yǔ)音轉(zhuǎn)換設(shè)備進(jìn)行通信。
第二程序設(shè)計(jì)模塊(下文為“TP-發(fā)行期權(quán)模塊”)523也可被設(shè)計(jì)為具有一證券模版，其用于產(chǎn)生實(shí)際的第三方發(fā)行的證券，例如期權(quán)或股票單元；其中TP-發(fā)行證券模塊523能夠1)與公司證券模塊513通信以取回公司證券模型，將公司證券模型存儲(chǔ)在第三方數(shù)據(jù)庫(kù)522中，和/或基于該模型產(chǎn)生第三方發(fā)行的證券；2)與公司數(shù)據(jù)庫(kù)514通信以取回前述已存儲(chǔ)的用于第三方發(fā)行證券的條款和參數(shù)，將該參數(shù)存儲(chǔ)在第三方數(shù)據(jù)庫(kù)524中，和/或基于該參數(shù)為雇員產(chǎn)生第三方發(fā)行的證券；3)在遠(yuǎn)程設(shè)備560a-n上向雇員120提供用戶(hù)接口以用于使第三方發(fā)行的證券的提供變得可用，作為代表公司110發(fā)放的雇員薪酬；使雇員120能夠在所提供的第三方證券上簽名；將授予雇員120的第三方發(fā)行的證券信息提供給雇員120；以及如圖6所示為例，使雇員120能夠使用或轉(zhuǎn)讓其持有的第三方發(fā)行的證券。
在圖3所示的實(shí)施例中，其中公司110能夠通過(guò)提供第三方發(fā)行的證券來(lái)買(mǎi)回現(xiàn)有的公司發(fā)行的證券，TP證券模塊523也能在遠(yuǎn)程設(shè)備520a-n上向雇員120提供用戶(hù)接口，該接口允許雇員120進(jìn)行上述交換。例如，雇員120可以使用遠(yuǎn)程或客戶(hù)設(shè)備560a來(lái)讀取與圖6所示類(lèi)似的用戶(hù)接口，此外，還向雇員120提供了用以執(zhí)行交換的期權(quán)，其中向雇員120顯示現(xiàn)有公司發(fā)行的證券和新的第三方發(fā)行的證券兩者的信息。而且，TP證券模塊523可以接收包括現(xiàn)有的公司發(fā)行的證券信息的前述公司證券模塊，以使其能夠產(chǎn)生基本上相同的或基于該模塊的第三方發(fā)行的證券。
基于本發(fā)明的一個(gè)實(shí)施例，第三程序設(shè)計(jì)模塊515也能夠被設(shè)計(jì)為包括證券模版并且位于公司服務(wù)器設(shè)備510上，以使其能夠被公司110用來(lái)產(chǎn)生由第三方發(fā)行的證券所提供的相關(guān)證券。
盡管本發(fā)明是參考這些優(yōu)選實(shí)施例來(lái)說(shuō)明的，通過(guò)背景技術(shù)所涉及的內(nèi)容也可實(shí)現(xiàn)其他實(shí)施例并獲得相同或相似的結(jié)果。本發(fā)明的變化和修改對(duì)于熟悉該公開(kāi)涉及的背景技術(shù)的人是顯而易見(jiàn)的，本發(fā)明包括所有該修改和等同物。
權(quán)利要求
1.一種用于雇主提供給該雇主的雇員薪酬的方法，包括該雇主發(fā)行至少一個(gè)股權(quán)證券；從該雇主處接收金融資金；以及作為對(duì)所接收到的金融資金的交換，向雇員發(fā)行第一證券，該第一證券不是由該雇主發(fā)行而是與該雇主的股權(quán)相關(guān)聯(lián)。
2.如權(quán)利要求1所述的方法，還包括該雇員提供給該雇主利益；以及其中，該發(fā)行第一證券包括第三方發(fā)行給該雇員該第一證券，作為對(duì)該雇主收到該提供的利益的薪酬。
3.如權(quán)利要求2所述的方法，其中，該雇員提供給該雇主利益包括該雇員提供給該雇主服務(wù)。
4.如權(quán)利要求2所述的方法，其中，該雇員提供給該雇主利益包括該雇員提供給該雇主第二證券。
5.如權(quán)利要求4所述的方法，其中，該第二證券是由該雇主發(fā)行的現(xiàn)有證券。
6.如權(quán)利要求1所述的方法，其中，該第一證券包括用以購(gòu)買(mǎi)該至少一個(gè)股權(quán)證券的第一期權(quán)。
7.如權(quán)利要求6所述的方法，其中，該發(fā)行第一證券包括從該雇主處接收用于該第一期權(quán)的參數(shù)；以及發(fā)行給該雇員該第一期權(quán)，以購(gòu)買(mǎi)與接收到的參數(shù)相對(duì)應(yīng)的該至少一個(gè)股權(quán)證券。
8.如權(quán)利要求1所述的方法，其中，該第一證券包括與該雇主的股權(quán)關(guān)聯(lián)的股票單元。
9.如權(quán)利要求8所述的方法，其中，該股票單元基本上與該雇主所發(fā)行的該至少一個(gè)股權(quán)證券相同，并且該股票單元由第三方承擔(dān)債務(wù)。
10.如權(quán)利要求4所述的方法，其中，該第二證券包括由該雇主發(fā)行的用以購(gòu)買(mǎi)該至少一個(gè)股權(quán)證券的第二期權(quán)。
11.如權(quán)利要求1所述的方法，其中，該第一證券可被該雇員轉(zhuǎn)讓。
12.一種用于提供雇員薪酬的結(jié)構(gòu)，包括由雇主發(fā)行的至少一個(gè)股權(quán)證券單元；與該至少一個(gè)股權(quán)證券關(guān)聯(lián)的并由第三方發(fā)行給該雇主的雇員的第一期權(quán)；以及該雇主提供給該第三方的用于所發(fā)行的第一期權(quán)的資金。
13.如權(quán)利要求12所述的結(jié)構(gòu)，其中，該第一期權(quán)包括由該雇主提供的參數(shù)。
14.如權(quán)利要求12所述的結(jié)構(gòu)，其中，該第一期權(quán)由第三方發(fā)行給該雇主，用于發(fā)行給該雇員。
15.如權(quán)利要求12所述的結(jié)構(gòu)，還包括與該至少一個(gè)股權(quán)證券單元關(guān)聯(lián)的并由該雇主發(fā)行的第二期權(quán)；以及由該雇主用該第一期權(quán)對(duì)該第二期權(quán)的買(mǎi)回。
16.一種用于雇主構(gòu)建給該雇主的雇員的薪酬的系統(tǒng)，包括由雇主維護(hù)的第一服務(wù)器；由第三方維護(hù)的第二服務(wù)器；該第一服務(wù)器包括第一計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)，在該第一計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)上編碼有至少一個(gè)具有程序代碼的程序設(shè)計(jì)模塊；該第二服務(wù)器包括第二計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)，在該第二計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)上編碼有至少一個(gè)具有程序代碼的程序設(shè)計(jì)模塊；第一程序設(shè)計(jì)模塊，存儲(chǔ)于該第一計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)上，用于接收輸入數(shù)據(jù)，以發(fā)行至少一個(gè)股權(quán)證券單元；第二程序設(shè)計(jì)模塊，存儲(chǔ)于該第一計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)上，用于接收和存儲(chǔ)用于第一期權(quán)的參數(shù)，以購(gòu)買(mǎi)發(fā)行給該雇員的該至少一個(gè)股權(quán)證券單元；第三程序設(shè)計(jì)模塊，存儲(chǔ)于該第二計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)上，用于產(chǎn)生和發(fā)行該第一期權(quán)。
17.如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，其中，該第三程序設(shè)計(jì)模塊連接于該第二程序設(shè)計(jì)模塊，以接收用于該第一期權(quán)的參數(shù)，從而基于該參數(shù)產(chǎn)生和發(fā)行該第一期權(quán)。
18.如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，其中，該第二程序設(shè)計(jì)模塊通過(guò)通信設(shè)施連接于遠(yuǎn)程訪問(wèn)設(shè)備，以顯示關(guān)于該第一期權(quán)的信息，并且接收來(lái)自該遠(yuǎn)程訪問(wèn)設(shè)備的輸入數(shù)據(jù)，以使用或轉(zhuǎn)讓該期權(quán)。
19.如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，還包括由第二程序設(shè)計(jì)模塊創(chuàng)建的用戶(hù)接口，用于從該遠(yuǎn)程訪問(wèn)設(shè)備接收該輸入數(shù)據(jù)。
20.如權(quán)利要求16所述的系統(tǒng)，其中，該第二程序設(shè)計(jì)模塊也用于產(chǎn)生和發(fā)行第二期權(quán)，以購(gòu)買(mǎi)發(fā)行給該雇員的該至少一個(gè)股權(quán)證券；并且其中，該第三程序設(shè)計(jì)模塊連接于該第二程序設(shè)計(jì)模塊，以接收用于該第二期權(quán)的參數(shù)，從而基于該參數(shù)產(chǎn)生和發(fā)行該第一期權(quán)。
全文摘要
本發(fā)明涉及一種用于以證券的形式構(gòu)建和提供雇員薪酬的方法和系統(tǒng)，該證券與雇主的股權(quán)關(guān)聯(lián)但由第三方實(shí)體發(fā)行。由第三方發(fā)行的證券允許該雇主規(guī)避現(xiàn)有的常常伴隨著傳統(tǒng)的雇員薪酬的金融風(fēng)險(xiǎn)，提供給雇員傳統(tǒng)雇員薪酬所能提供的相同的保持利益，以及通過(guò)這種第三方發(fā)行的證券的規(guī)避來(lái)提供給該第三方實(shí)體金融機(jī)遇。
文檔編號(hào)G06Q40/00GK1716296SQ20051007431
公開(kāi)日2006年1月4日 申請(qǐng)日期2005年5月31日 優(yōu)先權(quán)日2004年6月1日
發(fā)明者威廉·奧特納 申請(qǐng)人:花旗集團(tuán)環(huán)球市場(chǎng)公司