專利名稱：：被配置用于促進(jìn)財(cái)務(wù)分析的系統(tǒng)和方法
技術(shù)領(lǐng)域：
：本發(fā)明公開主要涉及財(cái)務(wù)咨詢方法，更具體地，涉及被配置用于促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的系統(tǒng)和方法。
背景技術(shù)：
：許多財(cái)務(wù)專家和投資者都承認(rèn)在傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)中，投資者的不信任感顯著增加。導(dǎo)致這種信任缺乏的情形包括財(cái)務(wù)顧問的不佳建議、基于錯(cuò)誤和/或不正確信息的建議、掠奪性的銷售策略和腐敗的金融機(jī)構(gòu)。這種信任缺乏狀況導(dǎo)致了普遍性市場(chǎng)衰退(也即，資金值和投資人數(shù)下降)，這會(huì)極大地?fù)p害產(chǎn)權(quán)投資市場(chǎng)和公司的融資能力(也損害基于交易和產(chǎn)品銷售的行業(yè)傳統(tǒng)金融業(yè))。通常，產(chǎn)品銷售商及其雇用的銷售員控制并經(jīng)常限制對(duì)產(chǎn)品信,包、的訪問。銷售商通常并不希望消費(fèi)者具有實(shí)用的方法來將其產(chǎn)品與其他銷售商的產(chǎn)品進(jìn)行比較從而客觀地評(píng)價(jià)其產(chǎn)品。這種對(duì)所提供的產(chǎn)品進(jìn)行客觀比較(也即，比較評(píng)估)的能力將顯著地促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品的普及化，而反過來會(huì)對(duì)這些大產(chǎn)品銷售商的龐大廣告和市場(chǎng)預(yù)算造成不利影響。正如6月20日的美國(guó)國(guó)家事務(wù)出版公司(BureauofNationalAffairs)的200FinancialPlanningJournal所說明的，防止行業(yè)產(chǎn)品(例如共有基金)不能變成日用商品的風(fēng)險(xiǎn)被列為投資公司機(jī)構(gòu)的成員所面臨的最大挑戰(zhàn)之一。傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)的經(jīng)紀(jì)人和其他產(chǎn)品銷售員不斷地接近預(yù)期的和活躍的投資者(也即消費(fèi)者)，以慫恿消費(fèi)者購(gòu)買他們的理財(cái)產(chǎn)品。通常，這些經(jīng)紀(jì)人和銷售員接近消費(fèi)者不一定是因?yàn)樗麄兊睦碡?cái)產(chǎn)品是消費(fèi)者需要的或請(qǐng)求的，而僅僅因?yàn)檫@是他們的工作罷了。雇用這些人是為了將特定機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品銷售給任何可能的人。在過去的15年或更多的年頭里，在財(cái)務(wù)服務(wù)市場(chǎng)內(nèi)，出現(xiàn)了從個(gè)人建議與指導(dǎo)向產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)變的總體趨勢(shì)?？梢詫⑵湎胂竺枋龀深櫩?客戶統(tǒng)一體(customer-clientcontinuum),在該統(tǒng)一體的一端(也即，顧客側(cè))，將人們視為向其進(jìn)行銷售的顧客，在另一端(也即，客戶側(cè))，將人們視為將向其提供建議的客戶。這種朝向統(tǒng)一體顧客側(cè)的趨勢(shì)使得統(tǒng)一體客戶側(cè)的空白越來越大。在理財(cái)產(chǎn)品的數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)的環(huán)境中(例如，超過13,000的共有基金和數(shù)以千計(jì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品)，消費(fèi)者沒有實(shí)用的方法來獲取所有這些選擇的有關(guān)信息，即使消費(fèi)者能夠獲取所需信息，他們也沒有實(shí)用的方法來對(duì)其進(jìn)行比較。這種知識(shí)的缺乏常常凈皮傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)用以自肥。因?yàn)橄M(fèi)者信任的顧問(例如，律師和注冊(cè)會(huì)計(jì)師)缺乏關(guān)于這許多理財(cái)產(chǎn)品的足夠知識(shí)和信息，甚至這些信任的顧問常常不知道怎么做才能保護(hù)他們的客戶使這種對(duì)產(chǎn)品知識(shí)的缺乏免受利用。即使他們能夠獲取這些信息，由于這種信息的量極大，這種局限也常常存在。這種傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)的另一局限在于，用來選擇和推薦基金經(jīng)理的相關(guān)的傳統(tǒng)過程基本上是"不透明的"。這種過程通常是不公開的，而且這種產(chǎn)品和服務(wù)的受托人常常并不要求解釋和說明基金經(jīng)理是通過何種方式選擇和/或推薦的。由于該過程基本上是不透明的，可能出現(xiàn)任意次數(shù)的濫用，并且迅速覺察這種濫用的手段非常有限。理財(cái)產(chǎn)品的大部分消費(fèi)者更愿意選擇擁有諸如律師或CPA之類的可信賴的顧問(也即，沒有產(chǎn)品銷售任務(wù)的一些人)來向他們提供關(guān)于投資決策的建議，并且使他們不受傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)的固有銷售壓力的影響。因此，被配置用于通過未必是傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)內(nèi)的、具有專業(yè)知識(shí)的可信賴的顧問來促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的方法和設(shè)備將^有益的。
發(fā)明內(nèi)容根據(jù)本發(fā)明公開的一個(gè)實(shí)施方式，一種方法，包括確定指數(shù)集；根據(jù)該指數(shù)來確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估投資組合。每個(gè)指數(shù)對(duì)應(yīng)于投資組合中的相應(yīng)投資。根據(jù)本發(fā)明公開的另一個(gè)實(shí)施方式，一種方法，包括確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及評(píng)估每個(gè)投資相應(yīng)的投資指數(shù)。相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的一個(gè)投資業(yè)績(jī)得分。根據(jù)本發(fā)明公開的另一個(gè)實(shí)施方式，一種方法包括確定與投資組合的已分配投資對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)類別；以及在該資產(chǎn)類別所代表的已分配投資與多個(gè)未分配投資之間執(zhí)行比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。相應(yīng)地，本發(fā)明公開的主要目的是提出一種克服與傳統(tǒng)方法相關(guān)聯(lián)的缺點(diǎn)和局限的解決方案，以促進(jìn)客戶的財(cái)務(wù)服務(wù)。具體地，在此公開的方法促進(jìn)通過客戶信任顧問的金融咨詢，而可信賴的顧問未必是傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)服務(wù)專業(yè)人士。進(jìn)一步，這種方法產(chǎn)生客觀量化的咨詢信息(例如，投資選擇)。因此，本發(fā)明公開的方法的實(shí)施方式使得客戶能夠客觀地和無偏見地進(jìn)行決策?，F(xiàn)在考慮本發(fā)明公開的特定實(shí)施方式，在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定綜合投資指數(shù)得分包括根據(jù)用于設(shè)計(jì)投資組合的標(biāo)準(zhǔn)來組合投資指數(shù)。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分包括根據(jù)該投資組合內(nèi)的實(shí)際資金分配來組合投資指數(shù)。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定綜合投資業(yè)績(jī)得分，并且評(píng)估投資組合包括根據(jù)該綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估綜合投資業(yè)績(jī)得分。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分，并且每個(gè)投資業(yè)績(jī)得分對(duì)應(yīng)于投資組合中的相應(yīng)投資。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，根據(jù)多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定綜合投資指數(shù)得分包括根據(jù)用于設(shè)計(jì)投資組合的標(biāo)準(zhǔn)來組合投資指數(shù)。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分包括根據(jù)該投資組合內(nèi)的實(shí)際資金分配來組合投資指數(shù)。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，執(zhí)行比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括根據(jù)綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估投資組合。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，執(zhí)行比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括:確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，執(zhí)行比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括:確定綜合投資業(yè)績(jī)得分；確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估綜合投資業(yè)績(jī)得分。通過進(jìn)一步描述，本發(fā)明公開的這些和其它目的以及實(shí)施方式將變得更為明顯。根據(jù)權(quán)利要求17所述的方法，其中確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分包括根據(jù)該投資內(nèi)的實(shí)際資金分配來組合相應(yīng)的投資指數(shù)。圖1示出了根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的信息流程圖。圖2A和圖2B示出了根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的、按照?qǐng)D1所示信息流程的、用于促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的方法。圖3示出了圖2中用于確定投資選擇的操作的實(shí)施方式。圖4示出了圖2中用于對(duì)投資組合的比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估進(jìn)行支持的操作實(shí)施方式。圖5是描述了根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的業(yè)績(jī)得分的圖形化表示的圖表。圖6A和圖6B聯(lián)合示出了呈現(xiàn)圖5所示圖表中描述的信息的備選實(shí)施方式。圖7示出了具有多個(gè)多段欄的表，其中多段欄圖形化地呈現(xiàn)出了相應(yīng)的綜合得分。圖8A示出了根據(jù)本發(fā)明公開的、被配置用于促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的加4又方法的實(shí)施方式。圖8B和8C示出了根據(jù)本發(fā)明公開的、層級(jí)式加權(quán)結(jié)構(gòu)的實(shí)施方式。圖9示出了根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的、被配置用于促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)功能的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。具體實(shí)施例方式圖1示出了根據(jù)本發(fā)明公開的信息流程圖100的實(shí)施方式。該信息流程圖中的實(shí)體包括財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102、可信賴的顧問104(也即，有關(guān)系的可信賴的顧問)、財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師106和決策輔助平臺(tái)108(也即，系統(tǒng))。在財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102和可信賴的顧問104之間執(zhí)行信息通信(例如，客戶背景信息和/或客戶特定的咨詢信息)。類似地，在可信賴的顧問104、財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師106和決策輔助平臺(tái)108之間執(zhí)行信息通信(例如，客戶背景信息和/或客戶特定的咨詢信息)。在圖1所示信息流程圖IOO的實(shí)施方式中，可信賴的顧問104是不同于財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師106的個(gè)人/實(shí)體，并且使財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102與財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師106和決策輔助平臺(tái)108不發(fā)生直接交互。在另一實(shí)施方式中(未具體示出)，可信賴的顧問104和財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師是同一人(例如，律師、CPA或家庭成員)，由此該同一人使得財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102與決策輔助平臺(tái)108不發(fā)生直接和/或深入的交互。在另一實(shí)施方式中(未具體示出)，可信賴的顧問104和財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師是同一機(jī)構(gòu)內(nèi)代表該財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102的不同人(例如，由相同的本地、全國(guó)或國(guó)際咨詢事務(wù)所雇傭的律師和CPA)，由此該同一機(jī)構(gòu)使財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102與決策輔助平臺(tái)108不發(fā)生直接和/或深入的交互。在另一實(shí)施方式中(未具體示出)，財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102充當(dāng)自己的可信賴的顧問和財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師，由此該財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102與決策輔助平臺(tái)108直接交互。在此公開可以經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)化的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)服務(wù)客戶102、可信賴的顧問104(也即，有關(guān)系的可信賴顧問)、財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師106和/或決策輔助平臺(tái)108之間的通信和交互。例如，通過圖9示出的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)400，可以通過網(wǎng)絡(luò)化的計(jì)算才幾系統(tǒng)來促進(jìn)這種交互和通信。因此，在此公開可以提供用于支持這種交互和通信的網(wǎng)站。這種交互和通信的具體示例包括信息獲取功能(例如，從客戶處接收背景信息)、服務(wù)支付功能(電子地接收服務(wù)支付)、分布式處理功能(例如，以分布式方式來執(zhí)行各種決策輔助功能)、咨詢信息遞送功能(例如，提供客戶特定的信息，諸如客觀定量化的投資選擇、給客戶和/或可信賴的顧問的客戶特定的報(bào)告)，等等。決策輔助平臺(tái)108訪問和/或向該決策輔助平臺(tái)108提供例如客戶的有關(guān)信息(例如，客戶的生活境況、投資偏好、財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受等)、決策基礎(chǔ)信息(包括但不局限于，資產(chǎn)分配技術(shù)和規(guī)則集)、投資業(yè)績(jī)信息(關(guān)于所有可用的產(chǎn)品選擇和客戶特定的歷史業(yè)績(jī)信息二者)和文檔格式模板信息，以執(zhí)行相關(guān)的決策輔助功能。在一個(gè)實(shí)施方式中，在執(zhí)行此處所公開決策輔助功能(例如，手動(dòng)執(zhí)行和/或由決策輔助平臺(tái)執(zhí)行)中使用的信息存儲(chǔ)在一個(gè)或多個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)中，并且可以從該數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)其進(jìn)行訪問。如下文更詳細(xì)描述的，決策輔助功能的示例包括輸入、編輯、和/或確定客戶特定的模板所包含的信息，以及至少部分地基于決策基礎(chǔ)信息來確定客戶特定的咨詢信息(例如，確定客戶特定的投資選擇)。這種決策基礎(chǔ)信息的示例包括關(guān)于所規(guī)定的決策形成規(guī)則的信息，關(guān)于投資效果選擇的信息，關(guān)于將投資機(jī)會(huì)與客戶的財(cái)務(wù)需求、期望和/或目標(biāo)相關(guān)聯(lián)的信息。投資業(yè)績(jī)信息的示例包括與投資回報(bào)相關(guān)聯(lián)的信息，與投資風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)聯(lián)的信息，與投資的其它業(yè)績(jī)和結(jié)構(gòu)性特征相關(guān)聯(lián)的信息(例如，經(jīng)理任期、周轉(zhuǎn)率、內(nèi)部費(fèi)用/成本結(jié)構(gòu)，等等)，與編輯業(yè)績(jī)和結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)的比較分析相關(guān)聯(lián)的信息。文檔格式信息的示例包括與格式化所規(guī)定文檔相關(guān)聯(lián)的信息、所規(guī)定文檔中包含的內(nèi)容，以及與輸出涉及進(jìn)行投資選擇的信息相關(guān)聯(lián)的信息(例如，創(chuàng)建包含此類信息的打印文檔和/或顯示此類信息)。根據(jù)本發(fā)明公開，決策基礎(chǔ)信息、投資業(yè)績(jī)信息和文檔格式信息都是針對(duì)具體顧客的、促進(jìn)決策輔助功能的客戶特定咨詢信息的示例。根據(jù)本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式，在此公開的決策輔助功能由包含第一決策引擎(例如，基于規(guī)則的專家系統(tǒng))和第二決策引擎(例如，投資選擇優(yōu)化系統(tǒng))的決策輔助平臺(tái)執(zhí)行。第一決策引擎促進(jìn)創(chuàng)建代表客戶特定簡(jiǎn)檔的客戶特定模板，該客戶特定模板包含各種信息(例如，規(guī)則、數(shù)據(jù)集、處理指令、業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，等等)?？蛻籼囟０逅倪@種信息的示例包括業(yè)績(jī)權(quán)重和因素(例如，對(duì)應(yīng)于客戶期望投資效果的參數(shù))，所定義的數(shù)據(jù)和/或數(shù)據(jù)集，用于指定數(shù)據(jù)集操作(例如，細(xì)化/簡(jiǎn)化數(shù)據(jù)集)的邏輯條件過濾器，以及處理指令。處理指令表示支持諸如恰當(dāng)?shù)厥褂脤⒁龠M(jìn)的因素、權(quán)重和過濾器的任務(wù)的信息，支持將要促進(jìn)的文檔集合功能(例如，自動(dòng)報(bào)告生成)的信息，以及關(guān)于投資信息的回歸分析/評(píng)估的信息。第二決策引擎利用包含在客戶特定模板中的信息、按照與客戶的個(gè)體需求、目標(biāo)和期望相一致的方式來促進(jìn)用于優(yōu)化投資選擇的評(píng)分和排名過程(即，生成投資選擇)。這種指令包括關(guān)于可用資產(chǎn)類別之間恰當(dāng)?shù)耐顿Y分配比例(即，資產(chǎn)分配)的信息，以及關(guān)于恰當(dāng)混合業(yè)績(jī)因素的信息和/或關(guān)于這些因素的恰當(dāng)加權(quán)的信息。評(píng)分和排名過程包括按照如下方式來支持投資評(píng)估幫助客戶識(shí)別哪些資金管理團(tuán)隊(duì)的歷史業(yè)績(jī)與客戶所期望的投資體驗(yàn)(也即，客戶所期望的投資效果)最為匹配。功能可以由人們通過手動(dòng)方式來執(zhí)行，而不是由決策輔助平臺(tái)執(zhí)行。在一個(gè)示例中，在此公開為通過決策輔助平臺(tái)的第一引擎所促進(jìn)的功能至少部分地由人們以手動(dòng)方式來促進(jìn)，由此使結(jié)果信息可用于決策輔助平臺(tái)，以支持將要促進(jìn)的決策輔助平臺(tái)的功能(例如，通過決策輔助平臺(tái)的第二決策引擎促進(jìn)的功能)。在一個(gè)具體示例中，客戶特定的模板信息至少部分地以手動(dòng)方式生成，而不是由決策輔助平臺(tái)的決策引擎產(chǎn)生。圖2A和圖2B示出了根據(jù)本公開的、按照?qǐng)D1所示信息流程圖100的、用于促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的方法200。例如響應(yīng)于與財(cái)務(wù)服務(wù)顧客會(huì)面，執(zhí)行操作202,以獲取客戶背景信息。獲取客戶背景信息之后，執(zhí)行操作204,以便將相關(guān)的和/或需要的客戶背景信息輸入到?jīng)Q策輔助平臺(tái)。輸入此類信息是支持對(duì)此類信息的訪問的一種實(shí)施方式。響應(yīng)于輸入了客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)，決策輔助平臺(tái)執(zhí)行操作206,以確定對(duì)應(yīng)于該客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)的投資選擇(例如，恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)分配)。在確定了投資選擇(例如，資產(chǎn)分配)之后，決策輔助平臺(tái)執(zhí)行操作208，以確定計(jì)算出的投資選擇的客觀排名，也即客觀量化，(也即，按照該客戶特定的方式，對(duì)操作206計(jì)算出的投資選擇的各種資產(chǎn)類別內(nèi)的所有可用投資選擇客觀地進(jìn)行評(píng)分和排名的操作)，由此生成經(jīng)過客觀化排名的投資選擇。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，確定客觀化排名包括對(duì)于每個(gè)投資選擇，客觀地且客戶特定地確定業(yè)績(jī)得分(下面詳細(xì)描述)，以及根據(jù)從該客戶特定的業(yè)績(jī)得分得出的信息來對(duì)投資選擇進(jìn)行排名。在一個(gè)實(shí)施方式中，確定投資選擇包括將邏輯條件過濾器應(yīng)用于表示為數(shù)字信息、字母信息和/或日期信息的潛在的眾多業(yè)績(jī)和結(jié)構(gòu)性因素中的至少一個(gè)。例如，這種條件過濾器用于忽略已關(guān)閉的基金(也即，不接受來自新投資者的投資)，或忽略具有用戶不希望或不適合的其它結(jié)構(gòu)性特征或狀況特征的基金(例如，投資量超過了規(guī)定的投資量)。在一個(gè)實(shí)施方式中，確定投資選擇包括根據(jù)從客戶特定模板的各方面得出的信息(即，不同的客戶特定模板信息)來確定投資選擇。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，此類確定由決策輔助平臺(tái)的第一引擎執(zhí)行，由此將由該第一引擎編輯的結(jié)果信息提供給決策引擎平臺(tái)的第二引擎，從而支持第二決策引擎將要執(zhí)行的評(píng)分和排名操作。在一個(gè)實(shí)施方式中，客戶特定的模板包括潛在的多個(gè)過濾器和權(quán)重中的一個(gè)或多個(gè)，其中，所述過濾器和權(quán)重中的一個(gè)或多個(gè)被應(yīng)用于業(yè)績(jī)因素信息、客戶信息、投資機(jī)會(huì)信息和/或投資業(yè)績(jī)信息。在確定了客觀排名之后，決策輔助平臺(tái)執(zhí)行操作210,以提供客戶特定的咨詢信息(例如，投資選擇及其客觀量化，等等)。在一個(gè)實(shí)施方式中，這種提供客戶特定的咨詢信息包括由決策輔助平臺(tái)的文檔集合引擎來準(zhǔn)備和輸出客戶特定的投資報(bào)告。在另一實(shí)施方式中，這種提供客戶特定咨詢的信息包括可視地顯示這種信息。在另一實(shí)施方式中，這種提供包括使方法200的相關(guān)操作(沒有或無需具體示出)可以訪問這種信息。因此，在此公開優(yōu)選地將決策輔助平臺(tái)配置用于準(zhǔn)備和輸出作為打印文檔和/或電子文檔的信息(即，被配置為打印和/或電子顯示的報(bào)告)。經(jīng)過客觀排名的投資選擇)文檔化。優(yōu)選地，按照基于從客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)得出的信息的多個(gè)變量來呈現(xiàn)此類客戶特定的咨詢信息(例如，經(jīng)過客觀排名的投資選擇)。例如，可以基于從多個(gè)期望投資效果形。該投資效果取決于從業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)得出的信息。寬泛地，根據(jù)本發(fā)行業(yè)規(guī)定的資產(chǎn)類別、投資效果規(guī)則以及對(duì)客戶期望的相關(guān)投資機(jī)會(huì)。下面的表1示出了業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)及其相關(guān)業(yè)績(jī)因素的具體示例。沒有詳細(xì)描述定義這種業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)及其相關(guān)業(yè)績(jī)因素的詳細(xì)信息，但是這將可以被本領(lǐng)域(例如，金融系統(tǒng)和方法)的普通技術(shù)人員理解。<table>tableseeoriginaldocumentpage18</column></row><table>表1-業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)業(yè)績(jī)因素在客戶特定投資報(bào)告的至少一個(gè)實(shí)施方式中，該客戶特定投資報(bào)告包括圖和表，其描述出各種資產(chǎn)類別的分配、各種資產(chǎn)類別中投資選擇的統(tǒng)計(jì)業(yè)績(jī)/歷史業(yè)績(jī)、這些投資選擇的綜合業(yè)績(jī)得分分布、這些投資選擇的客戶特定記分和排名。在至少一個(gè)實(shí)施方式中，客戶特定投資報(bào)告包括對(duì)可用投資備選的客戶特定評(píng)估，其中該評(píng)估基于從對(duì)這些可用投資備選的評(píng)估得出的信息。在查看該客戶特定咨詢信息之后，(為顧客提供咨詢的)可信賴的顧問和/或財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師可以促進(jìn)操作212，以修改作為投資選擇客觀排名的基礎(chǔ)的決策標(biāo)準(zhǔn)。這種修改包括對(duì)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的修改(例如，因素選擇和加權(quán))，以及修改/闡明與客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)相關(guān)的信息。響應(yīng)于可信賴的顧問和財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師修改了任意決策標(biāo)準(zhǔn)該方法進(jìn)行到操作206,以便基于從已修改標(biāo)準(zhǔn)得出的信息來確定投資選擇，繼而確定客觀排名(也即，操作208)。響應(yīng)于可信賴的顧問或財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師都沒有修改任何決策標(biāo)準(zhǔn)，該方法繼續(xù)到步驟214，以便將客戶特定的咨詢信息(例如，以客戶特定投資報(bào)告的形式)遞送給財(cái)務(wù)服務(wù)客戶(例如，可信賴的顧問通過決策輔助平臺(tái)來啟動(dòng)信息的電子提交，或者可信賴的顧問親自促進(jìn)信息呈現(xiàn))。在財(cái)務(wù)服務(wù)客戶選擇了待分配資金的一個(gè)或多個(gè)投資選擇之后(例如，在向可信賴的顧問咨詢之后)，(例如，由可信賴的顧問或者財(cái)務(wù)服務(wù)客戶)執(zhí)行操作216,以便將所選擇的投資選擇輸入決策輔助平臺(tái)。只要分配了資金，所選的投資選擇便代表了該財(cái)務(wù)服務(wù)客戶的投資組合。周期性地(例如，每個(gè)季度地)，通過決策輔助平臺(tái)來執(zhí)行操作218，以促進(jìn)該投資組合的比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，從而生成周期性業(yè)績(jī)信息(也即，客戶特定的決策信息)。正如下面詳細(xì)描述的，該比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估提供了用于定量地、客觀地評(píng)估所選中的投資組合的信息。在促進(jìn)該投資組合的比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估之后，該決策輔助平臺(tái)執(zhí)行操作220，以提供這種客戶特定的決策信息用于后續(xù)操作。支持這種后續(xù)操作的一個(gè)示例包括應(yīng)可信賴的顧問的請(qǐng)求而輸出包含這種周期性業(yè)績(jī)信息的周期性業(yè)績(jī)報(bào)告。在一個(gè)實(shí)施方式中，決策輔助平臺(tái)的文檔集合引擎準(zhǔn)備和輸出該周期性業(yè)績(jī)報(bào)告。在執(zhí)行提供這種客戶特定決策信息的操作220之后，可信賴的顧問執(zhí)行操作222,以促進(jìn)提供這種信息，供財(cái)務(wù)服務(wù)客戶查看。優(yōu)選地，在此公開的決策輔助平臺(tái)在可信賴的顧問和財(cái)務(wù)服務(wù)客戶之間不發(fā)揮作用。然而，在其它實(shí)施方式中，在此公開的決策輔助平臺(tái)在可信賴的顧問和財(cái)務(wù)服務(wù)客戶之間確實(shí)發(fā)揮作用。例如，者可以將投資選擇信息直接提供給財(cái)務(wù)服務(wù)客戶。圖3示出了確定投資選擇的操作206的實(shí)施方式。決策輔助平臺(tái)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎(也即，第一決策引擎)執(zhí)行步驟230,以訪問客戶背景信息；業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎執(zhí)行步驟232，以訪問決策基礎(chǔ)信息。在一個(gè)實(shí)施方式中，業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎訪問來自一個(gè)或多個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)的客戶背景信息和決策基礎(chǔ)信息。響應(yīng)于所訪問的客戶背景信息和決策基礎(chǔ)信息，經(jīng)由業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎來執(zhí)行操作234,以確定相應(yīng)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)(例如，投資效果參數(shù))。該相應(yīng)投資效果參數(shù)的示例包括與投資風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)聯(lián)的參數(shù)，與投資回報(bào)相關(guān)聯(lián)的參數(shù)，與投資的其它結(jié)構(gòu)性方面和業(yè)績(jī)方面相關(guān)聯(lián)的參數(shù)，各種投資分配規(guī)則，與對(duì)客戶財(cái)務(wù)預(yù)期的相關(guān)投資機(jī)會(huì)相關(guān)聯(lián)的參數(shù)。在至少一個(gè)實(shí)施方式中，投資效果參數(shù)類別包括投資分配參數(shù)。響應(yīng)于確定了投資效果參數(shù)，業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎執(zhí)行操作236,以便基于從該投資效果參數(shù)得出的信息來確定業(yè)績(jī)權(quán)重因素。例如，業(yè)績(jī)因素權(quán)重.80和.20分別可以用來計(jì)算和應(yīng)用針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)最小化和回報(bào)最大化的因素。.80/.20業(yè)績(jī)因素權(quán)重比對(duì)應(yīng)于這樣的情況客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)表明與回報(bào)最大化相比，客戶更關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)最小化。在確定了業(yè)績(jī)因素權(quán)重之后，決策輔助平臺(tái)的投資選擇決策引擎(也即，第二決策引擎)執(zhí)行操作238,以訪問投資業(yè)績(jī)信息(例如，風(fēng)險(xiǎn)、回報(bào)以及其它結(jié)構(gòu)性信息和業(yè)績(jī)信息)，接著該投資選擇決策引擎執(zhí)行操作240，以便基于客戶各自的投資需求、期望和/或目標(biāo)來確定投資選擇。優(yōu)選地，各個(gè)決策引擎促進(jìn)確定業(yè)績(jī)選擇和加權(quán)因素，確定投資效果參數(shù)，以及在相應(yīng)的計(jì)算操作期間確定可用投資選4奪的客觀記分和排名而無需人工干預(yù)。在此公開由決策輔助平臺(tái)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎(也即，第一決策引擎)促進(jìn)的功能(例如，操作)，可替換地也可以由人工手動(dòng)促進(jìn)，而不是由業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎促進(jìn)。在這種實(shí)施方式中，來自于手動(dòng)促進(jìn)功能的結(jié)果信息隨后可用于投資選擇決策引擎，以支持將要促進(jìn)的投資選擇決策引擎的功能。圖4示出了用于執(zhí)行投資組合的比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的操作218的實(shí)施方式。執(zhí)行操作260,以確定投資組合(也即，客戶投資組合目前所包含的投資選擇)。響應(yīng)于確定了投資組合，執(zhí)行操作262,以確定該組合中各單個(gè)投資的相應(yīng)投資業(yè)績(jī)得分；并執(zhí)行操作264，以確定相應(yīng)的綜合投資業(yè)績(jī)得分。綜合投資業(yè)績(jī)得分是表示所有單個(gè)組合投資的整體業(yè)績(jī)的綜合得分。確定了組合投資之后，執(zhí)行操作266,以確定對(duì)應(yīng)于投資組合中每一投資的比較投資指數(shù)。比較投資指數(shù)是適當(dāng)?shù)貙?duì)應(yīng)于組合投資中每一投資的指數(shù)(例如，在相應(yīng)的資產(chǎn)類別中展示相應(yīng)的業(yè)績(jī)因素，等等)。響應(yīng)于確定了比較投資指數(shù)，執(zhí)行步驟268，以便針對(duì)每個(gè)比較投資指數(shù)確定相應(yīng)的投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；并執(zhí)行步驟270,以確定相應(yīng)的綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分。綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分是表示所有單個(gè)投資指數(shù)的整體業(yè)績(jī)的綜合得分。按照與前述操作262和264中使用的相同方式(也即，使用相同的業(yè)績(jī)因素和相同的業(yè)績(jī)因素權(quán)重)來計(jì)算這些單個(gè)的和綜合的投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分業(yè)績(jī)。在確定這些業(yè)績(jī)得分之后，執(zhí)行操作220(圖2B)，以便將這些信息提供給相關(guān)的操作(例如，用于打印和/或顯示這種周期性業(yè)繢信息)?？梢韵胍?，確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分可以包括基于從相應(yīng)投資組合內(nèi)的實(shí)際資金分配得出的信息和/或基于涉及風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)和涉及回報(bào)的標(biāo)準(zhǔn)中的至少一個(gè)來結(jié)合各個(gè)投資指數(shù)。類似地，可以想見，確定綜合投資業(yè)績(jī)得分可以包括基于從相應(yīng)投資組合內(nèi)的實(shí)際資金分配得出的信息和/或基于涉及風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)和涉及回報(bào)的標(biāo)準(zhǔn)中的至少一個(gè)來結(jié)合各個(gè)投資組合。另外，在此公開決策輔助平臺(tái)的決策引擎系統(tǒng)和/或決策輔助平臺(tái)的文檔集合引擎可以執(zhí)行操作步驟218的功能，以執(zhí)行投資組合的比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。因此，執(zhí)行客戶的組合中每一資產(chǎn)類別內(nèi)的所有可用投資選擇的評(píng)分和排名。使用客戶用來選擇客戶投資選擇的初始評(píng)分和排名分析中所采用的相同業(yè)績(jī)參數(shù)和參數(shù)權(quán)重來執(zhí)行評(píng)分和排名。按照的投資指數(shù)進(jìn)行評(píng)分和排名。評(píng)分過程產(chǎn)生針對(duì);個(gè)客^投資選擇的綜合數(shù)字得分、所有其他可用的投資選擇(雖然未選中)以及相關(guān)指數(shù)。當(dāng)使用數(shù)字得分對(duì)評(píng)分結(jié)果進(jìn)行排序(例如，從最高綜合得分到最低綜合得分)時(shí)，這些數(shù)字得分有效地并定量地對(duì)所有投資選擇和每個(gè)資產(chǎn)類別(包括選中的和未選中的)以及相關(guān)指數(shù)進(jìn)行比較。對(duì)于所評(píng)價(jià)的特定資產(chǎn)類別，最高得分以及由此排名最高的選擇是其混合綜合得分(也即，從對(duì)評(píng)分過程中使用的所有單獨(dú)加權(quán)的業(yè)績(jī)因素進(jìn)行混合得到的得分)表明其歷史業(yè)績(jī)最符合客戶期望的投資業(yè)績(jī)(也即，該資產(chǎn)類別的期望業(yè)績(jī)，這也是該資產(chǎn)類別位于組合中的原因)的那些選擇。在此公開投資指數(shù)可以對(duì)應(yīng)于與單獨(dú)組合投資相對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)類別。在這種情形中，可以想見，比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估是在資產(chǎn)類別中的已分配投資(也即，那些提供了資金的、已選中的投資選擇)和多個(gè)未分配投資之間執(zhí)行的。圖5是圖表300，其描述了按照資產(chǎn)類別301示出相應(yīng)業(yè)績(jī)得分的圖形。在一個(gè)示例中，圖表300包含周期性業(yè)績(jī)報(bào)告。組合中每一資產(chǎn)類別303的綜合業(yè)績(jī)得分302由圖形指數(shù)的第一配置來描述(例如，第一顏色的相應(yīng)水平欄)。綜合得分305與各個(gè)經(jīng)理和/或資金304相關(guān)聯(lián)地來描述。每個(gè)投資指數(shù)308的業(yè)績(jī)得分306由重疊在圖形指數(shù)第一配置上的圖形指數(shù)第二配置來描述(例如，第一顏色的離散符號(hào))。綜合投資業(yè)績(jī)得分310由圖形指數(shù)的第三配置來描述(例如，第二顏色的相應(yīng)垂直欄)。綜合指數(shù)評(píng)分312由重疊在圖形指數(shù)第三配置上的圖形指數(shù)第四配置(例如，三角形)來描述。以此方式，將財(cái)務(wù)服務(wù)客戶選中的投資選擇與適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)進(jìn)行了圖形化比較。圖5的圖表300被配置為提供組合業(yè)績(jī)的摘要，其使用條形統(tǒng)計(jì)圖來表示對(duì)構(gòu)成組合的單獨(dú)資本以及作為整體的組合進(jìn)行評(píng)估所得到的得分。圖表300通過對(duì)"綜合組合"得分(也即，與"綜合"項(xiàng)相鄰的欄)和"綜合指數(shù)"得分(也即，重疊在與"綜合"項(xiàng)相鄰的欄之上的三角形)進(jìn)行比較來提供用于測(cè)量整體組合業(yè)績(jī)的手段。如圖所示，"綜合組合"欄在"綜合指數(shù)，，三角形上面延伸。正差值表示"綜合組合"比"綜合指數(shù)，，更能滿足所提出的業(yè)績(jī)目標(biāo)。類似地，圖表300示出了與個(gè)體綜合指數(shù)組成部分相關(guān)的個(gè)體組合投資的業(yè)績(jī)。綜合指數(shù)得分310的圖形化表示與該組合的混合得分(將在下文詳細(xì)討論)成比例，并沿著業(yè)績(jī)標(biāo)尺311定位，從而可以對(duì)其得分可以與作為整體投資組合的綜合指數(shù)得分312進(jìn)行比較。業(yè)績(jī)標(biāo)尺311根據(jù)描述這些得分的圖形化表現(xiàn)的相關(guān)位置來充當(dāng)用于衡量業(yè)績(jī)的手段。每個(gè)資金類別業(yè)績(jī)得分302的圖形化表示都與單獨(dú)資金(或經(jīng)理)的綜合得分成比例，并且被定位在業(yè)績(jī)尺度311,從而可以將其每個(gè)業(yè)績(jī)得分302與資金的相關(guān)指數(shù)得分306進(jìn)行比較。資金的相關(guān)綜合得分指數(shù)得分306的圖形化表示代表了各自資金的業(yè)績(jī)。針對(duì)每個(gè)單獨(dú)資金和相關(guān)資產(chǎn)類別303的綜合業(yè)績(jī)得分302提供了針對(duì)每個(gè)組合資產(chǎn)類別而執(zhí)行的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的概括。另外，在確定綜合投資業(yè)績(jī)得分310時(shí)使用所持有的各個(gè)單獨(dú)資金的業(yè)績(jī)得分的混合。在確定綜合指數(shù)得分312時(shí)，類似地混合和使用相關(guān)指數(shù)308的得分。在一個(gè)實(shí)施方式中，通過使用各個(gè)經(jīng)理所持有股份的當(dāng)前市值和這些股份在組合總價(jià)值中的百分比來完成這種混合。例如，在某經(jīng)理所持有股份的當(dāng)前市值是$5，000，000并且整個(gè)組合的價(jià)值是$IOO,OOO，OOO的情況下，該經(jīng)理的綜合投資得分對(duì)綜合組合得分302的貢獻(xiàn)將是5%。另外，相同的比例5%將應(yīng)用于經(jīng)理的相關(guān)指數(shù)得分及綜合指數(shù)得分的混合確定中。資金的業(yè)績(jī)及其經(jīng)理通常是在特定的業(yè)績(jī)因素上下文中來考慮的。例如，可以對(duì)5年平均回報(bào)進(jìn)行排序，以找到哪個(gè)經(jīng)理具有5年周期的最高回報(bào)。然而，當(dāng)同時(shí)使用多個(gè)業(yè)績(jī)因素(例如，用于進(jìn)行決策的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn))來評(píng)價(jià)經(jīng)理業(yè)績(jī)時(shí)，以這種方式來結(jié)合每個(gè)因素的業(yè)績(jī)生成可以用來評(píng)價(jià)該經(jīng)理/資金的整體業(yè)績(jī)的綜合得分。一旦選擇了多個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)(其在功能上被用作決策標(biāo)準(zhǔn))，則可以為每個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)指定各自的權(quán)重，從而可以將整體經(jīng)理業(yè)績(jī)限定為投資者(例如，財(cái)務(wù)服務(wù)客戶)的具體業(yè)績(jī)和決策需求(例如，需求、目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受等)。具有示出加權(quán)業(yè)績(jī)指數(shù)如何影響綜合得分的可視化表示有助于快速標(biāo)識(shí)哪個(gè)決策標(biāo)準(zhǔn)對(duì)綜合得分的影響最大。圖6A的圖表314和圖6B的表316聯(lián)合示出了用于呈現(xiàn)圖5的表300中所描述信息的備選實(shí)施方式。雖然圖5和圖6A、6B共同示出了相同的信息，但是按照?qǐng)D5的表來呈現(xiàn)信息更具優(yōu)勢(shì)，因?yàn)槠湓试S在給定的空間內(nèi)呈現(xiàn)了更大信息量(也即，針對(duì)圖6A和6B的呈現(xiàn)方法)。在此公開圖5、圖6A和圖6B中所描述的圖表是被配置用于的示例。在此還要公開用于生成圖5、圖6A和圖6B中所包含的全部或部分信息的操作和/或方法是評(píng)估這種信息和/或支持對(duì)這種信息進(jìn)行比較評(píng)估的示例。圖7描述了具有多個(gè)多段欄327(例如，具有不同顏色分段的欄)的表325,其中每個(gè)多段欄圖形化地表示出相應(yīng)的綜合得分。每個(gè)多段欄327的長(zhǎng)度與其相應(yīng)的綜合得分329成比例，而且為了比較目的，該長(zhǎng)度與示出的所有綜合得分相關(guān)。每個(gè)欄327的各段330代表相應(yīng)的加權(quán)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的相對(duì)業(yè)績(jī)。每個(gè)段330的長(zhǎng)度代表與相同資產(chǎn)類別內(nèi)其它資產(chǎn)相比較的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的加權(quán)業(yè)績(jī)。較長(zhǎng)的段按比例地表示對(duì)綜合得分的較大影響。每個(gè)欄的段順序與表325的標(biāo)題段中的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)號(hào)331(例如，5年回凈艮)的顯示順序相一致。然而，在某些情形中，將不描述特定欄的特定段，這表示經(jīng)理丟失了相應(yīng)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)，或是最小權(quán)重和/或不佳業(yè)績(jī)的組合導(dǎo)致了該業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)相應(yīng)的綜合得分影響很小或沒有影響?？梢韵鄬?duì)于一個(gè)或多個(gè)參考點(diǎn)來評(píng)估按照本發(fā)明公開的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的相對(duì)業(yè)績(jī)(也即，用于進(jìn)行投資決策的標(biāo)準(zhǔn))。決策標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)于所有成員的相對(duì)業(yè)績(jī)是第一參照點(diǎn)。例如，比較圖7的表325中5年平均回報(bào)段的長(zhǎng)度，指明了支持排名最高的經(jīng)理的大約35%的長(zhǎng)度差距，當(dāng)與本組成員進(jìn)行比較時(shí)，將其轉(zhuǎn)換為相同的業(yè)績(jī)差距。其相對(duì)于本組成員的業(yè)績(jī)是使用5年平均回報(bào)值的標(biāo)尺來計(jì)算的。業(yè)績(jī)指數(shù)的所有成員定義該標(biāo)尺，并且將每個(gè)業(yè)績(jī)得分應(yīng)用于該尺度以找出在該組內(nèi)的相對(duì)排名。由于該圖形化呈現(xiàn)考慮了每個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的標(biāo)尺，因此有助于快速比較業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)得分的業(yè)績(jī)。因此，可以容易地標(biāo)識(shí)出經(jīng)理之間的顯著業(yè)績(jī)差異。業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)于綜合業(yè)績(jī)得分的相對(duì)業(yè)績(jī)是第二參照點(diǎn)。當(dāng)相對(duì)于所有成員來評(píng)估業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的相對(duì)業(yè)績(jī)時(shí)，沒有考慮業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重。這是因?yàn)?，指派給每一業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)重同樣地應(yīng)用于該組內(nèi)的所有成員。然而，指派給每一業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)重直接影響綜合得分的確定。例如，比較最佳經(jīng)理的所有段的長(zhǎng)度，表明大部分的權(quán)重被分配給了5年回報(bào)和5年標(biāo)準(zhǔn)背離。這個(gè)示例中，將80%的權(quán)重分配給了這兩個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)合，這意味著在0到IO的綜合評(píng)分標(biāo)尺上，這兩個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)最多可以為綜合得分增加8個(gè)點(diǎn)。與5年業(yè)績(jī)指數(shù)不同，3年回報(bào)和3年標(biāo)準(zhǔn)背離的結(jié)合權(quán)重只占17.5%,這最多只能為綜合得分增加1.75個(gè)點(diǎn)。指派給每個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)重充當(dāng)乘數(shù)，其限定了業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)綜合得分所能具有的最大影響以及表2中欄的相應(yīng)段的最大長(zhǎng)度。通過比較5年業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)和3年業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的長(zhǎng)度可以容易地看到權(quán)重的影響。圖8A示出了根據(jù)本發(fā)明公開的、用于促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的加權(quán)方法335的實(shí)施方式。加權(quán)方法335描述了在每個(gè)資產(chǎn)類別中執(zhí)行經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的方式，并且示出了業(yè)績(jī)特征和所使用的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)系。多段垂直欄337示出在評(píng)估中使用的一組業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)339和指定給每個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的影響度(也即，權(quán)重)。垂直欄337的每一業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)339具有與之關(guān)聯(lián)的一個(gè)或多個(gè)對(duì)應(yīng)的業(yè)績(jī)因素341。與共同業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)339相關(guān)的業(yè)績(jī)因素341與該特定的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)339對(duì)應(yīng)，由此在一些情形中產(chǎn)生業(yè)績(jī)因素組。將權(quán)重分別指派給業(yè)績(jī)因素341,權(quán)重指明每個(gè)業(yè)績(jī)因素在其組內(nèi)具有的影響力。增加組內(nèi)任一業(yè)績(jī)因素的權(quán)重，將導(dǎo)致指派給該組內(nèi)一個(gè)或多個(gè)其它業(yè)績(jī)因素的權(quán)重相應(yīng)地減少。實(shí)際上，組內(nèi)所有業(yè)績(jī)因素的權(quán)重之和必定始終為100%。對(duì)于應(yīng)用于與所有業(yè)績(jī)因素341對(duì)應(yīng)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)339的纟又重之和也必須是100%。各種業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)339和業(yè)績(jī)因素341的權(quán)重會(huì)影響此處提到的業(yè)績(jī)得分。具體地，每組業(yè)績(jī)得分對(duì)業(yè)績(jī)得分具有直接影響。由于已經(jīng)將50%的權(quán)重應(yīng)用于業(yè)績(jī)因素339之一，該業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)將控制業(yè)績(jī)標(biāo)尺的50%(例如，10點(diǎn)標(biāo)尺中的5點(diǎn))。與每個(gè)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)339相對(duì)的各個(gè)業(yè)績(jī)因素341對(duì)業(yè)績(jī)得分具有間接影響。該間接影響是通過將指派給業(yè)績(jī)因素341的權(quán)重與與業(yè)績(jī)因素341相對(duì)的業(yè)績(jī)指數(shù)339的纟又重相乘來確定的。圖8B和8C示出了層級(jí)式加權(quán)結(jié)構(gòu)的實(shí)施方式，其代表了一種使用權(quán)重來確定業(yè)績(jī)得分的方法。實(shí)際上，圖8B和8C示出的加權(quán)結(jié)構(gòu)和圖8A描述的加權(quán)方法330實(shí)現(xiàn)了相同的目標(biāo)，并且產(chǎn)生相同類型的信息。區(qū)別僅在于呈現(xiàn)問題。該層級(jí)式結(jié)構(gòu)包括樹結(jié)構(gòu)350,樹結(jié)構(gòu)350的節(jié)點(diǎn)352是類別或業(yè)績(jī)因素(圖8B和8C中描述的為"因素")。樹結(jié)構(gòu)350的作用是為業(yè)績(jī)因素分發(fā)權(quán)重。指派給業(yè)績(jī)因素的權(quán)重限定了業(yè)績(jī)因素對(duì)投資信息評(píng)估(例如，上面討論的比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估)過程中執(zhí)行的得分和排名所能具有的潛在影響。業(yè)績(jī)因素是該樹中的"葉子，，，其與相應(yīng)數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)(也即，投資業(yè)績(jī)信息)直接對(duì)應(yīng)。業(yè)績(jī)因素始終是樹350的任意分支的端節(jié)點(diǎn)354。如圖8B所示，"類別1A"是"因素2"(也即，"類別1A"的子類節(jié)點(diǎn))的父類節(jié)點(diǎn)，其自身是"類別1"(也即，"類別1A"的父類節(jié)點(diǎn))的子類節(jié)點(diǎn)、"因素1"和"類別1B"(也即，"類別1A，，的兄弟節(jié)點(diǎn))的兄弟節(jié)點(diǎn)。類別是一組業(yè)績(jī)因素，或業(yè)績(jī)因素與類別的某種結(jié)合。只有類別才能作為父類節(jié)點(diǎn)，但是類別也可以是子類節(jié)點(diǎn)或者兄弟節(jié)點(diǎn)。因素不能作為父類節(jié)點(diǎn)，只能作為子類節(jié)點(diǎn)或兄弟節(jié)點(diǎn)。指派給相同父類節(jié)點(diǎn)的相同層級(jí)中的節(jié)點(diǎn)合計(jì)為100%。或者，如果它們合計(jì)不是100%，減小它們以便合計(jì)為100%，同時(shí)保持所指派的業(yè)績(jī)因素和類別之間的權(quán)重關(guān)系。指派給類別的業(yè)績(jī)因素通常是相類似的或者共享某些共同的主題。類別的目的是可以影響所有對(duì)應(yīng)類的相對(duì)權(quán)重及與父類具有關(guān)系的業(yè)績(jī)因素。樹350上的各個(gè)節(jié)點(diǎn)352都具有指派的和/或計(jì)算的權(quán)重。權(quán)重可以通過人工輸入的模板來指派，或者可以通過一些其它類型的決策處理(例如，在此公開的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎)來指派。需要將所有節(jié)點(diǎn)352的權(quán)重都正則化為100%,從而使其權(quán)重是相對(duì)于其對(duì)應(yīng)的父類節(jié)點(diǎn)的。只要正則化為相對(duì)權(quán)重，便可以計(jì)算每一類別節(jié)點(diǎn)的實(shí)際纟又重。如圖8C所示，實(shí)際權(quán)重是根據(jù)權(quán)重層級(jí)中節(jié)點(diǎn)352的相對(duì)權(quán)重來計(jì)算的。實(shí)際權(quán)重影響在投資信息評(píng)估過程中進(jìn)行的評(píng)分和排名。將每個(gè)節(jié)點(diǎn)的相對(duì)權(quán)重與其父節(jié)點(diǎn)的實(shí)際權(quán)重相乘，這將得到每個(gè)節(jié)點(diǎn)的實(shí)際權(quán)重。對(duì)權(quán)重層級(jí)的處理是從樹350的最高節(jié)點(diǎn)到該樹的最低節(jié)點(diǎn)，這是因?yàn)樵谟?jì)算孩子(也即，子類節(jié)點(diǎn))的實(shí)際權(quán)重時(shí)，需要用到其父類節(jié)點(diǎn)的實(shí)際權(quán)重。繼而將實(shí)際權(quán)重應(yīng)用到投資業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，以生成相應(yīng)的因素業(yè)績(jī)得分。繼而對(duì)這些各自的因素業(yè)績(jī)得分進(jìn)行結(jié)合，以產(chǎn)生綜合業(yè)績(jī)得分。采用這種層級(jí)式權(quán)重結(jié)構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)在于可以實(shí)現(xiàn)對(duì)不同權(quán)重尺度的混合。在權(quán)重的使用中混合這些尺度允許使用各種評(píng)分方法的業(yè)績(jī)因素評(píng)估。例如，通過這種混合，可以計(jì)算出混合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分和相應(yīng)的混合綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分。如圖8C所示，混合的樹片斷355代表多個(gè)性能因素權(quán)重，這些權(quán)重的和是各自父節(jié)點(diǎn)356的4又重。圖9示出了根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的被配置用于促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)功能的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)400(也即，數(shù)據(jù)處理系統(tǒng))。系統(tǒng)400包括決策輔助平臺(tái)402,耦合至決策輔助平臺(tái)402的網(wǎng)絡(luò)接口設(shè)備404,耦合至網(wǎng)絡(luò)接口設(shè)備404的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)406。決策輔助平臺(tái)402包括可由決策輔助平臺(tái)402訪問的數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)407。相應(yīng)地，決策輔助平臺(tái)402與其他實(shí)體(例如，客戶的計(jì)算機(jī)、財(cái)務(wù)服務(wù)咨詢師的計(jì)算機(jī)、能夠下載投資業(yè)績(jī)信息的計(jì)算機(jī)，等等)之間能夠進(jìn)行通信，并且能夠獲取執(zhí)行這種財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)功能所需的信息(例如，通過訪問可以乂于這些功能進(jìn)4亍"i方問的網(wǎng)站)。決策輔助平臺(tái)402包括業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎408(也即，第一決策引擎)、投資選擇決策引擎410(也即，第二決策引擎)和文檔集合引擎412。業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎408是用于執(zhí)行在此公開的業(yè)績(jī)權(quán)重因素計(jì)算功能的手段的一個(gè)示例。這種業(yè)績(jī)權(quán)重計(jì)算可以包括由客戶特定模板所包含的信息(例如，邏輯條件過濾器和/或處理指令)。在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，第一決策引擎被配置用于促進(jìn)初始分配功能(例如，促進(jìn)對(duì)投資和投資效果參數(shù)的恰當(dāng)?shù)目蛻籼囟ǚ峙?。投資選擇決策410是用于執(zhí)行在此公開的投資選擇計(jì)算功能的比較評(píng)分和排名(也即，量化)的手段的一個(gè)示例。在此定義的決策輔助平臺(tái)的決策引擎系統(tǒng)包括業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策引擎和投資選擇決策引擎。文檔集合引擎412是用于執(zhí)行在此公開的文檔準(zhǔn)備/輸出功能的手段的一個(gè)示例?？梢栽O(shè)想，各種引擎在物理上可以實(shí)現(xiàn)為分離的或完全集成的軟件/硬件模塊。數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)407包括決策信息數(shù)據(jù)庫(kù)414(其可以包括規(guī)則集)，投資業(yè)績(jī)信息數(shù)據(jù)庫(kù)416,客戶信息和文檔布局信息數(shù)據(jù)庫(kù)418。在至少一個(gè)其他實(shí)施方式中，提供有單獨(dú)的客戶信息和文檔布局信息數(shù)據(jù)庫(kù)。決策信息數(shù)據(jù)庫(kù)414中維護(hù)有決策輔助平臺(tái)402執(zhí)行在此公開的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)決策功能所依據(jù)的信息(例如，規(guī)則)。投資業(yè)績(jī)信息數(shù)據(jù)庫(kù)416中維護(hù)有決策輔助平臺(tái)402執(zhí)行在此公開的評(píng)分和排名計(jì)算功能(也即，投資選擇的評(píng)分和排名計(jì)算功能)所依據(jù)的信息。文檔布局信息數(shù)據(jù)庫(kù)418中維護(hù)有決策輔助平臺(tái)402執(zhí)行在此公開的文檔準(zhǔn)備/輸出功能所依據(jù)的信息。在此公開在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，決策輔助平臺(tái)402不是物理上確切的裝置或系統(tǒng)。相反，在這樣的至少一個(gè)實(shí)施方式中，決策輔助平臺(tái)402是由跨越多個(gè)系統(tǒng)或系統(tǒng)元件的功能(例如，經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)鏈接的離散功能模塊)構(gòu)成的功能性平臺(tái)。因此，在此公開被配置用于實(shí)現(xiàn)這種功能的系統(tǒng)元件可以位于也可以不位于同一位置，并且可以駐留也可以不駐留在同一計(jì)算才幾中。在此公開在本發(fā)明公開的至少一個(gè)實(shí)施方式中，決策輔助平臺(tái)402包括被用于促進(jìn)性能標(biāo)準(zhǔn)決策引擎408的部分或全部功能的單獨(dú)的決策引擎(例如，單獨(dú)的數(shù)據(jù)處理程序)、投資選擇決策引擎410和文檔集合引擎412。在一個(gè)實(shí)施方式中，運(yùn)行在適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)處理系統(tǒng)中的單個(gè)決策引擎程序通過單個(gè)數(shù)據(jù)處理程序來促進(jìn)性能標(biāo)準(zhǔn)決策引擎408、投資選擇決策引擎410和文檔集合引擎412的部分或全部功能。在另一實(shí)施方式中，單個(gè)決策引擎包括各種功能型模塊，這些模塊進(jìn)行交互以促進(jìn)性能標(biāo)準(zhǔn)決策引擎408、投資選擇決策引擎410和文檔集合引擎412的部分或全部功能。現(xiàn)在參考根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)，在此公開的方法有形地包含在計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)上，計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)上具有執(zhí)行這些方法的指令。在一個(gè)具體實(shí)施方式中，提供用于執(zhí)行圖2A和圖2B描述方法100中的各項(xiàng)操作的指令，以促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢服機(jī)存儲(chǔ)器RAM、只讀存儲(chǔ)器ROM、虛擬存儲(chǔ)器、硬盤驅(qū)動(dòng)存儲(chǔ)器，等等)、該決策輔助平臺(tái)的驅(qū)動(dòng)單元可讀的裝置中(例如，磁盤、壓縮光盤、磁帶等等)訪問這些指令。計(jì)算機(jī)可讀介質(zhì)的示例包括壓縮光盤或硬盤，其上鏡像有用于執(zhí)行根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)功能的計(jì)算機(jī)程序。盡管本發(fā)明公開的實(shí)施方式的方法和系統(tǒng)是按照對(duì)投資者的財(cái)務(wù)效用進(jìn)行討論的，但是可以想到，本發(fā)明的實(shí)施方式所提供的方法和系統(tǒng)也可以被特別地配置用于在商業(yè)和房屋出租、風(fēng)險(xiǎn)4殳資、銀行投資服務(wù)等領(lǐng)域中提供效用。而且，可以想到，這種方法和系統(tǒng)還可以應(yīng)用于金融領(lǐng)域以外的其他領(lǐng)域。特別地，在此公開的決電子商務(wù)應(yīng)用、市場(chǎng)搜索應(yīng)用、人力資源應(yīng)用、約會(huì)服務(wù)和原材料采購(gòu)應(yīng)用是此類應(yīng)用的實(shí)例，在這些應(yīng)用中，由決策輔助系統(tǒng)提供的符合顧客(或者消費(fèi)者)的個(gè)人需要、目標(biāo)和/或期待的、對(duì)所有可用選擇進(jìn)行客觀而無偏見的評(píng)分和排名評(píng)估(也即，在任何選擇領(lǐng)域內(nèi)，可以對(duì)其之間的差異進(jìn)行量化)的功能是有益的。本發(fā)明公開涉及促進(jìn)財(cái)務(wù)咨詢。根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的方法和設(shè)備被配置用于支持由可信賴的顧問(例如，代理人、律師、親屬、社會(huì)銀行家等等)提供給客戶的量化排名的投資選擇，其中可信賴的顧問不一定是傳統(tǒng)財(cái)務(wù)服務(wù)的專業(yè)人士。由此，可信賴的顧問具有協(xié)調(diào)其所有顧客的財(cái)務(wù)服務(wù)需求的知識(shí)，他們不是作為產(chǎn)品銷售人員，而是發(fā)揮其作為獨(dú)立建議提供者的傳統(tǒng)作用。這樣，使客戶增強(qiáng)了對(duì)所提供的財(cái)務(wù)信息以及提供該財(cái)務(wù)信息的人的信任程度。根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的方法以及被配置用于執(zhí)行這些方法的系統(tǒng)，向可以訪問這些方法的可信賴的顧問(也即，關(guān)聯(lián)可信賴的顧問)提供包括決策輔助平臺(tái)的財(cái)產(chǎn)支持布置。財(cái)產(chǎn)決策輔助平臺(tái)使得關(guān)聯(lián)可信賴的顧問能夠?yàn)樗麄兊目蛻籼峁┙ㄗh，按照顧客需求來協(xié)調(diào)解決方案，外部采購(gòu)產(chǎn)品研究、比較評(píng)估、實(shí)現(xiàn)和獲取的責(zé)任。這種獨(dú)特的外部采購(gòu)結(jié)構(gòu)帶來了顯著的效率，允許關(guān)聯(lián)可信賴的顧問將大部分時(shí)間花在會(huì)見客戶并提出建議上，這是最重要的并是對(duì)其時(shí)間的最好利用。這消除了客戶對(duì)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人和其他產(chǎn)品銷售人員的依賴，允許將傳統(tǒng)上提供給這些經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人和其他產(chǎn)品銷售人員的傭金的大部分付給關(guān)聯(lián)可信賴的顧問。另外，根據(jù)本發(fā)明公開的實(shí)施方式的方法和系統(tǒng)被設(shè)計(jì)用于解決消費(fèi)者和專業(yè)咨詢事務(wù)所二者共同面臨的大量日益重要和麻煩的趨勢(shì)。增長(zhǎng)的復(fù)雜度和可用選擇范圍在客戶與其顧問(也即，這些顧問試圖幫助顧客做出關(guān)于產(chǎn)品選擇的明智決策)之間造成了不確定性和緊張感，并增加了對(duì)無偏見的可信建議的需求。隨著可用選擇范圍持續(xù)激增，關(guān)于它們的信息量和復(fù)雜度也持續(xù)增加，許多投資者完全沒有時(shí)間去了解這些選擇，更沒有時(shí)間和能力從中做出自信的選擇。實(shí)際上，許多投資者沒有時(shí)間或個(gè)人能力識(shí)別出什么才是本人或家人的真正"最佳"投資選擇。隨著對(duì)日益多樣化的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)選擇的以及關(guān)于這些選擇的曰益大量和復(fù)雜的信息的快速增長(zhǎng)的訪問，消費(fèi)者在客觀分析可用投資選擇的領(lǐng)域時(shí)日益需要幫助，以便放心他們已經(jīng)為自己和家人作到了"最好"。本發(fā)明公開的實(shí)施方式為針對(duì)客觀、可信建議的日益廣泛的需求提供了解決方案。隨著基于知識(shí)的經(jīng)濟(jì)和電子商務(wù)的發(fā)展，這種解決方案的重要性將會(huì)突顯。通過合適的方法、訓(xùn)練、技術(shù)工具和支持，已經(jīng)取得了客戶最大信任的關(guān)聯(lián)可信賴的顧問能夠成功地滿足關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的更寬范圍客觀建議的日益增長(zhǎng)的客戶需求。在上文的詳細(xì)描述中對(duì)附圖進(jìn)行了參考，附圖構(gòu)成了描述的一部分，并且其中通過說明的方式示出了可以實(shí)踐本發(fā)明的具體實(shí)施方式。已經(jīng)對(duì)這些實(shí)施方式及其某種變形進(jìn)行了足夠詳細(xì)的描述，以使本領(lǐng)域的技術(shù)人員能夠?qū)嵺`本發(fā)明。應(yīng)當(dāng)理解，在不脫離本發(fā)明的精神或范圍的情況下，可以使用其它恰當(dāng)?shù)膶?shí)施方式，并且可以進(jìn)行邏輯的、機(jī)械的和電學(xué)的改變。例如，在不脫離本發(fā)明的精神或范圍的情況下，附圖中所示的功能單元可以采用任意方式進(jìn)一步地組合或分割。為了避免無用細(xì)節(jié)，描述省略了本領(lǐng)域技術(shù)人員公知的某種信息。因此，上文的詳細(xì)描述并限于在此記載的具體形式，相反，其意在涵蓋這些替換、修改和等同，只要它們能夠被合理地包含在所附權(quán)利要求的精神和范圍內(nèi)。權(quán)利要求1.一種方法，包括:確定指數(shù)集，其中所述指數(shù)中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于投資組合中的相應(yīng)投資；根據(jù)所述指數(shù)來確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述投資組合。2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，確定所述綜合投資指數(shù)得分包括根據(jù)用于設(shè)計(jì)所述投資組合的標(biāo)準(zhǔn)來組合所述指數(shù)。3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，確定所述綜合投資指數(shù)數(shù)。4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，還包括確定綜合投資業(yè)績(jī)得分，其中，評(píng)估所述投資組合包括根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，還包括確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于所述投資組合中的相應(yīng)投資；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的投資指數(shù)，并且其中，所述相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于所述投資業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)；以及根據(jù)所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。6.—種方法，包括確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于投資組合中的相應(yīng)投資；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分，其中所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的投資指數(shù)，并且其中，所述相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于所述投資業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)；以及根據(jù)所述投資指數(shù)中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的方法，還包括確定綜合投資業(yè)績(jī)得分；確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的方法，其中，確定所述綜合投資指數(shù)應(yīng)的投資指數(shù)。9.根據(jù)權(quán)利要求6所述的方法，其中，確定所述組合投資得分10.—種方法，包4舌在所述資產(chǎn)類別所代表的所述已分配投資與多個(gè)未分配投資之間執(zhí)行比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。11.根據(jù)權(quán)利要求10所述的方法，其中所述確定資產(chǎn)類別是基于業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)重、已定義的投資數(shù)據(jù)集信息、被配置用于細(xì)化所述投資數(shù)據(jù)集信息的過濾器以及處理指令中的至少一個(gè)。12.根據(jù)權(quán)利要求11所述的方法，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定指數(shù)集，其中，所述指數(shù)中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于所述投資組合中的相應(yīng)已分配^:資；根據(jù)所述指數(shù)來確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分。13.根據(jù)權(quán)利要求12所述的方法，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述投資組合。14.根據(jù)權(quán)利要求12所述的方法，其中，確定所述綜合投資指指數(shù)。15.根據(jù)權(quán)利要求12所述的方法，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定綜合投資業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。16.根據(jù)權(quán)利要求IO所述的方法，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分，其中所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于所述投資組合中的相應(yīng)投資；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分，其中所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的投資指數(shù)，并且其中，所述相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于所述組合業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)；以及根據(jù)所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。17.根據(jù)權(quán)利要求IO所述的方法，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定綜合投資業(yè)績(jī)得分；確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。18.根據(jù)權(quán)利要求17所述的方法，其中確定所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分包括根據(jù)所述投資內(nèi)的實(shí)際資金分配來組合所述相應(yīng)的投資指數(shù)。19.一種系統(tǒng)，包括至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備；所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備可處理的指令；以及裝置，所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備可從所述裝置訪問到所述指令；其中，所述指令被配置用于使所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備能夠促進(jìn)確定指數(shù)集，其中，所述指數(shù)中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于投資組合中的相應(yīng)投資；根據(jù)所述指數(shù)來確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述投資組合。20.根據(jù)權(quán)利要求19所述的系統(tǒng)，其中，確定所述綜合投資指數(shù)得分包括根據(jù)用于設(shè)計(jì)所述投資組合的標(biāo)準(zhǔn)來組合所述指數(shù)。21.根據(jù)權(quán)利要求19所述的系統(tǒng)，其中，確定所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分包括根據(jù)所述投資組合內(nèi)的實(shí)際資金分配來組合所述指數(shù)。22.根據(jù)權(quán)利要求19所述的系統(tǒng)，其中，所述指令還被配置用于使所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備能夠促進(jìn)確定綜合投資業(yè)績(jī)得分，其中，評(píng)估所述投資組合包括根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。23.根據(jù)權(quán)利要求19所述的系統(tǒng)，其中所述指令還被配置用于使所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備能夠促進(jìn)確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于所述投資組合中的相應(yīng)投資；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的投資指數(shù)，并且其中，所述相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于所述投資業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)；以及根據(jù)所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。24.—種系統(tǒng)，包括至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備；所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備可處理的指令；以及裝置，所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備可從所述裝置訪問到所述指令；其中，所述指令被配置用于使所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備能夠促進(jìn)確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于投資組合中的相應(yīng)投資；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的投資指數(shù)，并且其中，所述相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于所述投資業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)；以及根據(jù)所述投資指數(shù)中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。25.根據(jù)權(quán)利要求24所述的系統(tǒng)，其中，所述指令還被配置用于使所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備能夠促進(jìn)確定綜合投資業(yè)績(jī)得分；確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。26.根據(jù)權(quán)利要求25所述的系統(tǒng)，其中，確定所述綜合投資指相應(yīng)投資指數(shù)。27.根據(jù)權(quán)利要求24所述的系統(tǒng)，其中確定所述投資組合得分28.—種系統(tǒng)，包4舌至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備；所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備可處理的指令；以及裝置，所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備可從所述裝置訪問到所述指令；其中所述指令被配置用于使所述至少一個(gè)數(shù)據(jù)處理設(shè)備能夠促進(jìn)在所述資產(chǎn)類別所代表的所述已分配投資與多個(gè)未分配投資之間執(zhí)行比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。29.根據(jù)權(quán)利要求18所述的系統(tǒng)，其中所述確定資產(chǎn)類別是基于業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)重、已定義的投資數(shù)據(jù)集信息、被配置用于細(xì)化投資數(shù)據(jù)集信息的過濾器以及處理指令中的至少一個(gè)。30.根據(jù)權(quán)利要求29所述的系統(tǒng)，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定指數(shù)集，其中，所述指數(shù)中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于所述投資組合中的相應(yīng)已分配^:資；根據(jù)所述指數(shù)來確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分。31.根據(jù)權(quán)利要求30所述的系統(tǒng)，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述投資組合。32.根據(jù)權(quán)利要求30所述的系統(tǒng)，其中，確定所述綜合投資指指數(shù)。33.根據(jù)權(quán)利要求30所述的系統(tǒng)，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定綜合投資業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。34.根據(jù)權(quán)利要求28所述的系統(tǒng)，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分，其所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于所述投資組合中的相應(yīng)投資；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分，其中，所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的投資指數(shù)，并且其中，所述相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于所述組合業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)；以及根據(jù)所述投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估所述投資業(yè)績(jī)得分中的每一個(gè)。35.根據(jù)權(quán)利要求28所述的系統(tǒng)，其中，執(zhí)行所述比較業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包括確定綜合投資業(yè)績(jī)得分；確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估所述綜合投資業(yè)績(jī)得分。36.根據(jù)權(quán)利要求35所述的系統(tǒng)，其中確定所述綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分包括根據(jù)所述投資內(nèi)的實(shí)際資金分配來組合所述相應(yīng)投資指數(shù)。全文摘要一種方法包括確定多個(gè)投資業(yè)績(jī)得分；確定多個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)投資指數(shù)中相應(yīng)的一個(gè)來評(píng)估每個(gè)投資業(yè)績(jī)得分。每個(gè)投資業(yè)績(jī)得分對(duì)應(yīng)于投資組合中的相應(yīng)投資。每個(gè)投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的投資指數(shù)。相應(yīng)的投資指數(shù)對(duì)應(yīng)于相應(yīng)的一個(gè)投資業(yè)績(jī)得分。該方法可以包括確定指數(shù)集，其中每個(gè)指數(shù)對(duì)應(yīng)于客戶投資組合中的相應(yīng)投資；根據(jù)該指數(shù)來確定綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分；以及根據(jù)綜合投資指數(shù)業(yè)績(jī)得分來評(píng)估投資組合。文檔編號(hào)G06Q40/00GK101379525SQ200680052908公開日2009年3月4日申請(qǐng)日期2006年2月16日優(yōu)先權(quán)日2006年2月16日發(fā)明者E·S·史密斯,J·S·西姆科申請(qǐng)人:咨詢服務(wù)支持公司