專利名稱：集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)的制作方法
技術領域：
本發(fā)明涉及數(shù)據(jù)處理領域，特別涉及集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)。
技術背景長期以來，我國大型集團公司由于其分支機構(或分公司)在地域分布上的分散性，內部財務資金核算體系尚不夠健全完善，體現(xiàn)為 一方面 集團內部一些分支機構的資金大量分散沉淀在眾多商業(yè)銀行，而另一方 面集團內部另外一些分支機構的資金運用存在很大缺口 ，被迫向當?shù)劂y 行大量求貨，在財務管理方面的體現(xiàn)就是集團內部銀行存款和貨款大量 并存，集團公司的內部資金未得到充分合理的利用，造成財務費用居高 不下。于是， 一些企業(yè)集團通過設立結算中心、財務公司，加強了內部財 務資金的集中使用管理，雖然在一定程度上緩解了內部資金供求的矛盾. 但仍存在以下問題1、 因為資金管理仍舊要依賴于商業(yè)銀行資金結算網(wǎng)絡，而集團公司 的內部結算系統(tǒng)或財務公司很難做到與銀行資金結算網(wǎng)絡的無縫對接，所以實時性、安全性和準確性較差；2、 因為其子公司或其他分支機構的地域分布具有不確定性,對集團內 部結算系統(tǒng)的延展無論從成本和安全性方面都提出了更高的要求。而對于 一 些由于自身條件和國家金融政策的限制而未能設立財務公司或自己的結算中心的企業(yè)集團，其內部財務資金的管理仍舊依托于傳 統(tǒng)的銀行結算方式，于是造成資金流動緩慢，提高了整個集團的運營成 本。所以，本領域技術人員迫切需要發(fā)展出 一種可以實現(xiàn)與銀行結算系統(tǒng) 無縫對接，以保證集團公司內部資金流動的實時性的集團公司現(xiàn)金管理 系統(tǒng)。發(fā)明內容本發(fā)明所要解決的技術問題是提供一種集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)，可 以保證集團公司內部資金流動的實時性、安全性和準確性。為此，本發(fā)明提供了一種集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)，與銀行結算系統(tǒng)相連，包括機構管理單元，用于給每一個集團公司的總部和其下屬機構分配一 個集團編號以及分配 一 個理財標識；賬戶管理單元，用于為每個集團公司總部和下屬機構設置一個與理 財標識綁定的內部賬戶，并且存儲每個下屬機構的內部賬戶與其上級機 構的內部賬戶之間的映射關系，根據(jù)所述映射關系，對具有同一集團編 號的集團公司總部和下屬機構在不同結算方式下的資金流向進行管理。優(yōu)選地，還包括權限管理單元，用于根據(jù)每個集團公司的總部和 所有下屬機構的等級，為每個集團公司的總部和所有下屬機構分配操作 權限。優(yōu)選地，所述機構的操作權限為機構能夠操作的具體結算方式類型。優(yōu)選地，所述機構管理單元按照機構所在地行政級別或機構所在地 域將一個集團公司的各個所屬機構劃分等級后分配理財標識。優(yōu)選地，所述賬戶管理單元包括內部賬戶管理子單元，用于為每 個集團公司總部或下屬機構設置一個與理財標識綁定的內部賬戶，給每 個集團公司的總部和其下屬機構設置能夠管理的內部賬戶科目并存儲每 個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系；結算 管理單元，用于根據(jù)內部賬戶管理子單元所存儲的每個下屬機構的內部 賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系，管理集團公司內各個機 構在不同資金結算方式下的資金流向。優(yōu)選地，所述內部賬戶管理子單元通過存儲每個下屬機構的理財標 識與其上級機構理財標識之間的映射關系，實現(xiàn)對每個下屬機構的內部 賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系的存儲。優(yōu)選地，還包括銀行結算賬戶管理子單元，用于根據(jù)銀行賬戶間 的簽約關系來決定總部與下屬機構的銀行結算賬戶之間的關系。優(yōu)選地，所述內部賬戶包括往來賬戶、利息支出戶、活期存款賬戶、定期存款賬戶。優(yōu)選地，所述資金結算方式包括資金歸集、資金下劃、對外支付、 內部結算、利息結算、資金請領。優(yōu)選地，所述機構管理單元、賬戶管理單元、權限管理單元是分立 的單元，或者至少兩個單元集成在一起。與現(xiàn)有技術相比，本發(fā)明具有以下優(yōu)點本發(fā)明利用集團編號、理財標識將集團公司內部的各個機構有機結 合起來，并通過存儲每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶 之間的映射關系，根據(jù)所述映射關系，對具有同一集團編號的集團公司 總部和下屬機構在不同結算方式下的資金流向進行管理，形成完善的內 部賬戶管理，于是形成一個以總部銀行賬戶為根部的倒樹形內部賬戶管 理體系，從而可以提供多種靈活多變的結算方式，實現(xiàn)集團公司內部資 金流動的實時性、安全性和準確性。


圖1為本發(fā)明提供的一種集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結構框架圖； 圖2為一個集團公司的總部和分支機構的結構示意圖； 圖3為某機構的能夠管理的賬戶科目示意圖； 圖4為一個集團公司的整個內部賬戶管理體系示意圖； 圖5為集團公司總部與下屬機構的銀行結算賬戶之間的關系圖； 圖6為本發(fā)明提供的一種集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)一個實施例的結構 框架圖。
具體實施方式
本發(fā)明實施例的核心構思之一在于，通過給每一個集團公司的總部 和其下屬機構分配一個集團編號以及分配一個理財標識，并且為每個集 團公司總部或下屬機構設置一個與理財標識綁定的內部賬戶，且存儲每 個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系，根據(jù)所述映射關系，對具有同 一集團編號的集團公司總部和下屬機構的不同 結算方式下的資金流向進行管理。為使本發(fā)明的上述目的、特征和優(yōu)點能夠更加明顯易懂，下面結合 附圖和具體實施方式
對本發(fā)明作進一步詳細的說明。參照圖1，示出了本發(fā)明提供的一種集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結構框架圖，本發(fā)明的系統(tǒng)與銀行結算系統(tǒng)相連，該系統(tǒng)包括以下組成部分機構管理單元101，用于給每一個集團公司的總部和其下屬機構分配 一個集團編號以及分配一個理財標識；該機構管理單元按照習慣(行政級別或者所在地域)將一個集團公 司的各個所屬機構劃分等級后分配理財標識，于是每個集團公司的下屬 機構都有自己的上級機構的理財標識。并且每個集團/>司的下屬^幾構都 有了自己的集團編號。通過與銀行結算系統(tǒng)相連，本發(fā)明的系統(tǒng)可以及時獲知各個集團公 司機構所具有的銀行賬戶以及賬戶內的資金額。例如，機構管理單元101對集團/>司分布在全國各地的機構管理采 用統(tǒng)一編碼、分層管理、層層關聯(lián)的實現(xiàn)方式。每個集團公司的最高層 (即總部)在本發(fā)明提供的現(xiàn)金管理系統(tǒng)內登記后內產(chǎn)生 一 個集團編號 和唯一理財標識，集團編號標識集團總部和所有下屬機構隸屬于哪個團 體，然后按照習慣(按機構所在地行政級別或機構所在地域)逐次劃分 分支機構為一級、二級等分支機構，并由機構管理單元101為每個分支 機構分配理財標識，等級越高的機構，相應的理財標識等級也越高。所述才幾構所在地域例如為東北地域、華北地域。實際上， 一個集團公司的總部和其下屬機構的理財標識是集團公司 的總部和其下屬機構的身份標識。 一個總部和另一個分支機構可以通過 是否具有相同集團編號來確定是否屬于同一個集團，在確定屬于同一個 集團后，根據(jù)具有身份標識作用的理財標識，達到對各個集團公司機構 進行區(qū)分的目的。參見圖2所示，除總部外，每一個下屬機構都標識了自己的集團編 號和上級理財標識。這樣，不但保證了集團公司的下屬機構劃分的層次清晰，而且保證了多個集團公司的總部和/或分支機構接入本發(fā)明提供的 現(xiàn)金管理系統(tǒng)時，能夠通過各個集團公司的集團編號區(qū)分不同的集團公 司，從而保證了系統(tǒng)得通用型和交易數(shù)據(jù)的唯一性。賬戶管理單元102,用于存儲每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系，根據(jù)所述映射關系，對具有同一集團編號 的集團公司總部和其下屬機構在不同結算方式下的資金流向進行管理。包括內部賬戶管理子單元1021、銀行結算賬戶管理子單元1022、結算管 理單元1023。內部賬戶管理子單元1021，用于為每個集團公司總部或下屬機構設 置一個與理財標識綁定的內部賬戶，給每個集團公司的總部和其下屬機 構設置能夠管理的內部賬戶科目并存儲每個下屬機構內部賬戶與其上級 ^L構內部賬戶之間的映射關系。本發(fā)明鑒于賬戶科目是對賬戶對象的具體內容按照規(guī)律、特性進行具體 分類形成的項目，是設置用戶賬戶、建立賬簿的基礎。同時，賬戶科目是用 戶進行會計核算的基礎，企業(yè)用戶的會計核算的主要內容就是設置賬戶科 目、記賬方法、填制審核憑證、登記賬簿等，而賬戶科目是會計核算中最基 礎的內容，通過賬戶科目能夠反映一個用戶企業(yè)所進行的經(jīng)濟活動，并且能 夠同時反映企業(yè)資產(chǎn)、負債、所有者權益、收入、費用、利潤等會計要素的 增減變動。如圖3所示，某機構的能夠管理的內部賬戶科目包括往來科目、 利息支出科目、活期存款科目、定期存款科目。內部賬戶與所屬機構的理財標識綁定。通過 一 個內部賬戶所綁定的 才幾構理財標識，可以獲知該內部賬戶所屬的具體才幾構。例如，內部賬戶A 與其所屬機構s的理財標識004綁定，那么根據(jù)理財標識004可以獲知 內部賬戶A的所屬^/L構為S,乂人而本發(fā)明的所述內部賬戶管理子單元1041 可以通過存儲每個下屬機構的理財標識與其上級才幾構理財標識之間的映 射關系，實現(xiàn)對每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間 的映射關系的存儲。所述內部賬戶包括往來賬戶、利息支出戶、活期存款賬戶、定期存款賬戶。其中，往來賬戶是指下級機構在本機構開活期或定期存款內部戶后, 本機構由于記賬的要求所必開的賬戶；利息支出戶是指集團公司的總部開立，用于支付或獲取本集團公司 的下屬機構內部賬戶存款、透支、貨款所產(chǎn)生的利息?；钇诖婵钯~戶、定期存款內部賬戶指本機構在上層機構開立的活期、 定期存款戶。一個機構的內部賬戶與所屬機構的理財標識綁定，但內部賬戶不與 所屬機構的銀行賬戶發(fā)生必然聯(lián)系?？偛恳韵碌?一 級分支機構在總部開 立的內部存款賬戶必須指定對應的總部銀行結算賬戶， 一級以下的分支 機構在上級開立的內部存款賬戶必須指定對應的上級機構內部賬戶。通過上述設置，參見圖4所示， 一個集團公司的整個內部賬戶管理就形成了 一個以總部銀行賬戶為根部的倒樹形結構，為系統(tǒng)的記賬要求 提供了層次分明、線路清晰的記賬路徑。銀行結算賬戶管理子單元1022，用于根據(jù)銀行賬戶間的簽約關系來 決定總部與下屬機構的銀行結算賬戶之間的關系。對于一個集團公司內的機構，其銀行結算賬戶保持與內部賬戶分離 的狀態(tài)，不與內部賬戶發(fā)生直接或必然的聯(lián)系，該機構的銀行結算賬戶 通過與其他機構的銀行賬戶之間的簽約關系管理。需要說明的是，集團公司內所有機構的銀行賬戶(總部賬戶除外) 是游離于集團公司各機構的內部賬戶體系之外的元素，這些元素具有很 大的活動性，本發(fā)明通過依靠簽約關系來約束或解除約束這些元素，參 見圖5。需要說明的是，在本發(fā)明中，集團公司總部的內部賬戶與銀行結算 賬戶是統(tǒng) 一的，同時集團公司的各個下屬機構的內部賬戶以及該機構的 銀行結算賬戶也是統(tǒng)一的，所述統(tǒng)一即所具有的資金額相同。結算管理子單元1023，用于根據(jù)內部賬戶管理子單元所1021存儲的 每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系，管 理集團公司內各個機構在不同資金結算方式下的資金流向。根據(jù)結算方式不同，具體管理方式也不同。對于一個集團公司所屬機構的資金結算方式，按資金流向分類可分為資金歸集、資金下劃、對外支付、內部結算、利息結算、資金請領 等方式。其中，資金歸集、資金下劃、對外支付、資金請領等結算方式 以機構的銀行賬戶之間存在簽約關系為基礎。下面舉例說明，在集團公司內部機構之間資金結算時，4艮行賬戶資 金結算與內部賬戶資金結算的關系以及記賬方式。(1)資金歸集是指資金由集團公司的分支機構的銀行結算賬戶流向 集團公司的總部銀行結算賬戶的過程。在本發(fā)明中，在資金歸集過程中需要指定分支機構的內部賬戶，相 當于分支機構將資金存款到上級機構的內部賬戶；此時，記賬方式為按內部賬戶的倒樹形結構向上查找，所經(jīng)過機構 的內部賬戶節(jié)點余額增加資金歸集數(shù)量。如二級分支機構的銀行結算賬戶為B,在一級分支機構開立的內部賬 戶為A2，其所對應的上級內部賬戶為Al(即一級分支機構在總部開立的 內部賬戶)，而一級分支機構的內部賬戶Al對應總部的銀行結算賬戶A, 因此，資金m由B流向A,相當于在內部賬戶流向上，二級分支機構存 款到一級分支機構， 一級分支機構再將此筆款項上存款到總部。即二級 分支機構向一級分支機構上存款項，于是二級機構內部賬戶余額A2 + m, 一級分支才幾構再向總部上存款項， 一級分支才幾構內部賬戶余額Al + m。(2 )資金下劃是指資金由集團公司總部的銀行結算賬戶流向分支機 構的銀行結算賬戶的過程。在本發(fā)明中，在資金下劃過程中需要指定分支機構的內部賬戶，相 當于分支機構從上級機構的內部賬戶取款；此時記賬方式為按內部賬戶 的樹形結構向上查找，所經(jīng)過機構的內部賬戶節(jié)點余額減少資金歸集數(shù) 量。例如，二級分支機構的銀行結算賬戶為B，在一級分支機構開立的內 部賬戶為A2，其對應的上級才幾構的內部賬戶為Al(即一級分支機構在總 部開立的內部賬戶)，而一級分支機構的內部賬戶Al對應總部的銀行結算賬戶A,于是，資金m由A流向B，相當于二級分支機構到一級分支 機構取款， 一級分支機構因該余額已經(jīng)上存到總部，所以需要先向總部 取款來支付。即先由一級分支機構南總部取款， 一級分支機構的內部賬 戶余額為Al-m， 二級分支機構再向1級分支才幾構取款，二級分支機構的 內部賬戶余額為A2 —m。(3 )對外支付是指由總部代替分支機構付款給集團外賬戶的過程。 資金由總部帳號流向集團外賬戶，代付的資金從分支機構的內部賬戶扣 除，記賬原則同資金下劃過程。(4 )內部結算是指從屬于同 一 集團的兩個機構之間產(chǎn)生結算請求。 資金由一個分支機構的內部賬戶流向另一個分支才幾構的內部賬戶， <旦不 產(chǎn)生銀行結算賬戶之間的資金流動。如兩個機構產(chǎn)生計算金額為m,記 賬原則為付款機構的內部賬戶按樹型結構向上到根部所經(jīng)歷機構的內部 賬戶節(jié)點余額都減少m。收款機構的內部賬戶按樹型結構向上到根部所 經(jīng)歷的內部賬戶節(jié)點余額都增加m。相當于一方取款，付給另一方，另 一方再存款，而總部的銀行結算賬戶或內部賬戶里的資金余額不發(fā)生變 動。(5 )資金請領是指資金由總部銀行賬戶流向分支機構銀行賬號的過程。在本發(fā)明中，下劃過程中需要指定分支機構的內部賬戶，相當于分 支機構從內部賬戶取款；記賬方式為按內部賬戶樹形結構向上查找，所 經(jīng)過機構的內部賬戶的節(jié)點余額減少資金歸集數(shù)量。例如，二級分支機構的銀行結算賬戶為B,其在一級分支機構開立的 內部賬戶為A2，其對應的上級機構的內部賬戶為Al(即一級分支機構在 集團公司總部開立的內部賬戶)，而一級分支機構的內部賬戶Al對應集 團公司總部的銀行結算賬戶A,于是資金m由A流向B，相當于二級分 支機構到 一級分支機構取款， 一級分支機構因該余額已經(jīng)上存到總部， 所以需要先向總部取款來支付，即一級分支機構向總部取款， 一級分支 才幾構的內部賬戶余額為Al-m,而二級分支才幾構再向一級分支才幾構取款， 二級分支才幾構的內部賬戶余額為A2 - m。通過上述舉例可知，通過本發(fā)明，由于建立了完善的分布式財務系 統(tǒng)，因此可以快速地掌握一個集團公司內部各個組成機構的資金情況， 從-而保證集團公司資金流動的實時性、安全性和準確性。參見圖6，本發(fā)明的系統(tǒng)還包括權限管理單元103，用于根據(jù)每個集 團公司的總部和所有下屬機構的等級，為每個集團公司的總部和所有下 屬機構分配操作權限。所述機構的操作權限為機構能夠操作的具體結算 方式類型。權限管理單元103提供了權限管理功能，每個總部或下屬機構根據(jù) 操作權限的不同，擁有自己所能操作的不同的結算方式類型。當然，等級高的下屬機構所具有的操作權限可以覆蓋等級低的下屬 機構的操作權限。操作權限與所屬機構的等理財標識綁定， 一個機構的 理財標識等級越高，那么其操作權限越大，例如，總部機構的操作權限 高于下屬分支機構的操作權限，依次類推。本發(fā)明通過對擁有操作權限的機構提供授權、取消授權的管理方式， 可以最大限度地滿足集團公司內部各個機構的操作權限的分配和調整。為了實現(xiàn)與銀行結算網(wǎng)絡之間的無縫對接，客戶終端與本發(fā)明的集 團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)的連接方式為客戶終端直接通過WEB瀏覽器來訪 問本發(fā)明的集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)，本發(fā)明的集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)集 成在銀行結算網(wǎng)絡之中，因此，客戶終端可以直接訪問銀行結算網(wǎng)絡。以上實施例的說明只是用于幫助理解本發(fā)明的方法及其核心思想； 同時，對于本領域的一般技術人員，依據(jù)本發(fā)明的思想，在具體實施方 式及應用范圍上均會有改變之處，綜上所述，本說明書內容不應理解為 對本發(fā)明的限制。
權利要求
1、一種集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)，與銀行結算系統(tǒng)相連，其特征在于，包括機構管理單元，用于給每一個集團公司的總部和其下屬機構分配一個集團編號以及分配一個理財標識；賬戶管理單元，用于為每個集團公司總部和下屬機構設置一個與理財標識綁定的內部賬戶，并且存儲每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系，根據(jù)所述映射關系，對具有同一集團編號的集團公司總部和下屬機構在不同結算方式下的資金流向進行管理。
2、 如權利要求l所述的系統(tǒng)，其特征在于，還包括權限管理單元， 用于根據(jù)每個集團公司的總部和所有下屬機構的等級，為每個集團公司 的總部和所有下屬機構分配操作權限。
3、 如權利要求2所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述機構的操作權限為 機構能夠操作的具體結算方式類型。
4、 如權利要求l所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述機構管理單元按照 機構所在地行政級別或機構所在地域將一個集團公司的各個所屬機構劃 分等級后分配理財標識。
5、 如權利要求l所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述賬戶管理單元包括 內部賬戶管理子單元，用于為每個集團公司總部或下屬機構設置一個與 理財標識綁定的內部賬戶，給每個集團公司的總部和其下屬機構設置能 夠管理的內部賬戶科目并存儲每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的 內部賬戶之間的映射關系；結算管理單元，用于根據(jù)內部賬戶管理子單 元所存儲的每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映 射關系，管理集團公司內各個機構在不同資金結算方式下的資金流向。
6、 如權利要求5所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述內部賬戶管理子單 元通過存儲每個下屬機構的理財標識與其上級機構理財標識之間的映射 關系，實現(xiàn)對每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的 映射關系的存儲。
7、 如權利要求5所述的系統(tǒng)，其特征在于，還包括銀行結算賬戶 管理子單元，用于根據(jù)銀行賬戶間的簽約關系來決定總部與下屬機構的 銀行結算賬戶之間的關系。'
8、 如權利要求l所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述內部賬戶包括往 來賬戶、利息支出戶、活期存款賬戶、定期存款賬戶。
9、 如權利要求5所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述資金結算方式包括-. 資金歸集、資金下劃、對外支付、內部結算、利息結算、資金請領。
10、 如權利要求2所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述機構管理單元、 賬戶管理單元、權限管理單元是分立的單元，或者至少兩個單元集成在 一起。
全文摘要
本發(fā)明公開了一種集團公司現(xiàn)金管理系統(tǒng)，與銀行結算系統(tǒng)相連，包括機構管理單元，用于給每一個集團公司的總部和其下屬機構分配一個集團編號以及分配一個理財標識；賬戶管理單元，用于為每個集團公司總部和下屬機構設置一個與理財標識綁定的內部賬戶，并且存儲每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系，根據(jù)所述映射關系，對具有同一集團編號的集團公司總部和下屬機構在不同結算方式下的資金流向進行管理。本發(fā)明根據(jù)每個下屬機構的內部賬戶與其上級機構的內部賬戶之間的映射關系，形成完善的內部賬戶管理，并可以提供多種靈活多變的結算方式，實現(xiàn)集團公司內部資金流動的實時性、安全性和準確性。
文檔編號G06Q40/02GK101221646SQ20081000606
公開日2008年7月16日 申請日期2008年2月1日 優(yōu)先權日2008年2月1日
發(fā)明者沈秋翔, 磊 沙, 軍 王, 震 董, 董兵兵, 昆 邱, 鞠朝陽, 高亞峰, 高鐵磊 申請人:中國建設銀行股份有限公司