專利名稱：一種用于銀行的多維度績效評價系統(tǒng)及方法
技術領域：
本發(fā)明涉及銀行財務管理領域，更為具體地，涉及一種銀行總行、分行多維度績效 評價系統(tǒng)及方法以及一種用于同時對銀行總行和分行進行多維度績效評價的系統(tǒng)。
背景技術：
隨著銀行的經(jīng)營轉型和以客戶為中心的戰(zhàn)略轉型的推進，銀行的各種經(jīng)營管理活 動都對財務管理工作提出了新的要求，例如，需要對各類經(jīng)營主體的經(jīng)營情況和重大客戶 的貢獻度進行分析等。因此，在激烈的競爭環(huán)境中，無論是全國性的大型銀行還是地域性的 中小銀行，都比以往更需要一個有效、合理的銀行多維度績效評價體系來制定銀行目標、評 價機構產(chǎn)品和客戶關系的盈利能力，從而監(jiān)視戰(zhàn)略決策是否被成功的實現(xiàn)，進一步編制和 控制預算、降低風險，使企業(yè)價值最大化。現(xiàn)有的銀行績效評價體系是以財務會計總賬為基礎計算的，但是，由于財務會計 總賬的數(shù)據(jù)粒度較粗，而且不包含任何客戶賬戶信息，因此，現(xiàn)有的績效評價體系只能在機 構維度或產(chǎn)品維度上進行計算，無法從客戶維度進行績效評價。為了實現(xiàn)財務管理對銀行 業(yè)務活動的深度支持，需要一種能夠同時在客戶、產(chǎn)品、機構等多個維度上進行銀行績效評 價的系統(tǒng)。

發(fā)明內(nèi)容
本發(fā)明的目的在于提供一種用于銀行的多維度績效評價系統(tǒng)及方法，實現(xiàn)同時 在客戶、產(chǎn)品、機構等多個維度上評價銀行績效，為銀行的經(jīng)營決策提供重要依據(jù)。一方面，本發(fā)明提供了一種銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，該系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)預處理模塊，用于根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換，其 中，所述外部數(shù)據(jù)包括總賬數(shù)據(jù)、賬戶級數(shù)據(jù)、維度數(shù)據(jù)、第一分解動因數(shù)據(jù)，其中，所述賬 戶級數(shù)據(jù)包含客戶賬戶信息；績效評價模塊，用于根據(jù)所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)進行績效分 析；報表數(shù)據(jù)生成模塊，用于根據(jù)報表指標的匯總需求對所述績效分析后得到的數(shù)據(jù) 進行加工，生成報表數(shù)據(jù)；前端展示模塊，用于根據(jù)報表規(guī)范展示所述報表數(shù)據(jù)。另一方面，本發(fā)明提供了一種銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)，該系統(tǒng)包括分行數(shù)據(jù)預處理模塊，用于根據(jù)映射規(guī)則對來自銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)以 及源系統(tǒng)的盈利性數(shù)據(jù)、業(yè)務量數(shù)據(jù)和時點余額數(shù)據(jù)分別進行映射轉換，生成分行客戶經(jīng) 理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)和分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)；分行業(yè)務量指標計算模塊，用于根據(jù)業(yè)務量報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級 業(yè)務量數(shù)據(jù)進行加工，生成業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)；分行盈利性指標計算模塊，用于根據(jù)盈利性報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級
7盈利性數(shù)據(jù)進行加工，生成盈利性報表指標數(shù)據(jù)；分行報表展現(xiàn)模塊，用于根據(jù)分行報表需求和報表規(guī)范展示所述業(yè)務量報表指標 數(shù)據(jù)和盈利性報表指標數(shù)據(jù)。又一方面，本發(fā)明提供了一種用于同時對銀行總行和分行進行多維度績效評價的 系統(tǒng)，該系統(tǒng)包括所述銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)和所述銀行分行多維度績效評價系 統(tǒng)。再一方面，本發(fā)明提供了一種銀行總行多維度績效評價方法，該方法包括根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換，其中，所述外部數(shù)據(jù)包括 總行的總賬數(shù)據(jù)、賬戶級數(shù)據(jù)、維度數(shù)據(jù)、第一分解動因數(shù)據(jù)，其中，所述賬戶級數(shù)據(jù)包含客 戶賬戶信息；根據(jù)所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)進行績效分析；根據(jù)報表指標的匯總需求對所述績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加工，生成報表數(shù) 據(jù)；根據(jù)報表規(guī)范展示所述報表數(shù)據(jù)。又一方面，本發(fā)明提供了一種銀行分行多維度績效評價方法，該方法包括根據(jù)映射規(guī)則對來自銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)以及源系統(tǒng)的盈利性數(shù)據(jù)、業(yè) 務量數(shù)據(jù)和時點余額數(shù)據(jù)分別進行映射轉換，生成分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)和分行 客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)；根據(jù)業(yè)務量報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)進行加工，生成業(yè)務 量報表指標數(shù)據(jù)；根據(jù)盈利性報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)進行加工，生成盈利 性報表指標數(shù)據(jù)；根據(jù)分行報表需求和報表規(guī)范展示所述業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)和盈利性報表指標 數(shù)據(jù)。實施本發(fā)明的一種用于銀行的多維度績效評價系統(tǒng)及方法具有如下有益效果通 過對包含產(chǎn)品和機構等維度的信息的總賬數(shù)據(jù)和包含客戶賬戶信息的賬戶級數(shù)據(jù)的映射 轉換，根據(jù)映射轉換后的數(shù)據(jù)進行績效分析，對績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加工、生成報表 數(shù)據(jù)以及展示所述報表數(shù)據(jù)，使得所述系統(tǒng)及方法能夠同時在客戶、產(chǎn)品、機構等多個維度 上進行銀行績效評價。


圖1是本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1的實施例1。圖2是本發(fā)明的實施例1中的績效評價模塊12的實施例。圖3是本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1的實施例2。圖4是本發(fā)明的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2的實施例1。圖5是本發(fā)明的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2的實施例2。圖6是本發(fā)明的用于同時對銀行總行和分行進行多維度績效評價的系統(tǒng)的實施 例。圖7是本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價方法的流程圖。
圖8是本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價方法中步驟Sll的流程圖。圖9是本發(fā)明的銀行分行多維度績效評價方法的流程圖。
具體實施例方式為使本發(fā)明的實施例的目的、技術方案和優(yōu)點更加清楚，下面進一步結合附圖和 實施例對本發(fā)明作詳細描述。圖1是本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1的實施例1。如圖1所示，銀行總 行多維度績效評價系統(tǒng)1包括數(shù)據(jù)預處理模塊10、績效評價模塊12、報表數(shù)據(jù)生成模塊14 和前端展示模塊16。對這些模塊的詳細描述如下數(shù)據(jù)預處理模塊10，用于根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換， 所述外部數(shù)據(jù)包括總賬數(shù)據(jù)、賬戶級數(shù)據(jù)、第一分解動因數(shù)據(jù)，其中，所述源系統(tǒng)包括企業(yè) 資源管理財務系統(tǒng)(Enterprise Resource Planning Finance System, ERPF)和數(shù)據(jù)倉庫 (Data Warehouse，DW)，DW接入的系統(tǒng)包括核心銀行業(yè)務處理系統(tǒng)、信貸資產(chǎn)損失準備金管 理系統(tǒng)和證券業(yè)務系統(tǒng)等。所述總賬數(shù)據(jù)是來自ERPF的科目級數(shù)據(jù)，其包括產(chǎn)品和機構等 維度的信息，所述賬戶級數(shù)據(jù)是來自DW的包含客戶賬戶信息的數(shù)據(jù)。所述映射規(guī)則可包括 條線與產(chǎn)品的映射關系、機構與經(jīng)營主體的映射關系以及科目與核算碼的映射關系等。所 述映射轉換包括抽取、轉換和裝載，在本實施例中，可以采用DataStage (基于客戶機/服務 器的數(shù)據(jù)集成架構)實現(xiàn)數(shù)據(jù)的映射轉換。績效評價模塊12，用于根據(jù)所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)進行績效分 析。后面將結合圖2對該模塊進行詳細說明。報表數(shù)據(jù)生成模塊14，用于根據(jù)報表指標的匯總需求對所述績效分析后得到的數(shù) 據(jù)進行加工，生成報表數(shù)據(jù)。其中，所述報表指標的形式包括基本指標和衍生指標，該衍生指標是在所述基本 指標的基礎上計算得到的，所述報表指標的內(nèi)容包括業(yè)務量指標和盈利性指標，例如，業(yè)務 量指標包括存款時點余額、貸款日均余額、負債時點余額和資產(chǎn)日均余額等指標，盈利性 指標包括利息收支、內(nèi)部轉移收支、非信貸資產(chǎn)減值損失和毛收入率等指標。所述對數(shù)據(jù) 進行加工包括對數(shù)據(jù)的清洗、匯總、更新等。所述生成的報表數(shù)據(jù)可包括五日業(yè)務量報 表、條線業(yè)務量表、重大客戶表、盈利性月報、分攤報表以及其他一些報表。所述報表指標的 定義可以由用戶根據(jù)實際情況來完成，其匯總需求可以由用戶按照不同維度的需求進行設 置，例如，重大客戶表按照客戶、機構和產(chǎn)品等維度進行匯總，條線業(yè)務量表按照機構和條 線維度進行匯總。在本實施例中，以業(yè)務量日報為例，所述對績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加 工、生成報表數(shù)據(jù)的處理流程包括業(yè)務量日報報表數(shù)據(jù)預處理；刷新維度數(shù)據(jù)；生成經(jīng)營 主體業(yè)務量報表數(shù)據(jù)；生成客戶業(yè)務量明細級別報表數(shù)據(jù)；生成條線、產(chǎn)品業(yè)務量明細級 別報表數(shù)據(jù)。報表數(shù)據(jù)生成模塊14根據(jù)用戶的需求生成報表數(shù)據(jù)，為用戶對評價維度的靈 活調(diào)整提供了支持。前端展示模塊16，用于根據(jù)報表規(guī)范展示所述報表數(shù)據(jù)。其中，所述報表規(guī)范是由 用戶預先根據(jù)實際需求設置的，該報表規(guī)范可包括界面規(guī)范，例如字體、顏色、對齊、數(shù)字 格式等；命名規(guī)范，例如數(shù)據(jù)源、FM Project文件(由報表制作及展示工具COGNOS中的元 數(shù)據(jù)建模工具Framework Manager組件所創(chuàng)建的文件)、MDL/MDC文件(由建模工具生成的
9兩種文件)和R印ort (報表)等。通過前端展示模塊16展示報表數(shù)據(jù)，使用戶可以直觀地 對這些報表數(shù)據(jù)進行查看和分析，進而對銀行總行的績效進行評價。需要說明的是，在本發(fā)明的另一種實施方式中，數(shù)據(jù)預處理模塊10還用于在所述 根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換之前，接收來自所述源系統(tǒng)的控制文 件，根據(jù)該控制文件和預先設置在銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1中的元數(shù)據(jù)對來自源系 統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行完整性檢查。具體地，數(shù)據(jù)預處理模塊10根據(jù)所述控制文件和元數(shù)據(jù)檢 查所述外部數(shù)據(jù)的記錄數(shù)和文件格式是否合格，當檢查為合格時，數(shù)據(jù)預處理模塊10繼續(xù) 進行映射轉換，在本實施例中，所述“檢查為合格”包括如下兩種情形外部數(shù)據(jù)的記錄數(shù)和 文件格式分別與控制文件和元數(shù)據(jù)完全一致，以及不完全一致但出錯的級別僅為警告級別 (該警告級別的具體標準可以由用戶根據(jù)實際情況進行設置)；當檢查為不合格時，銀行總 行多維度績效評價系統(tǒng)1暫時中斷，并在用戶根據(jù)實際情況對相應的不合格的數(shù)據(jù)進行修 改之后，該系統(tǒng)1繼續(xù)運行并由數(shù)據(jù)預處理模塊10進行映射轉換的處理，在本實施例中，所 述“檢查為不合格”包括如下兩種情形外部數(shù)據(jù)的記錄數(shù)和文件格式分別與控制文件和元 數(shù)據(jù)完全不一致，以及不完全一致但出錯的級別為絕對級別(該絕對級別的具體標準可以 由用戶根據(jù)實際情況進行設置)。在一種實例中，所述用戶根據(jù)實際情況對相應的不合格的 數(shù)據(jù)進行修改可包括當數(shù)據(jù)出錯是由某產(chǎn)品在產(chǎn)品維表中的相應信息缺失引起，則在該 產(chǎn)品維表中增加相應信息；當數(shù)據(jù)出錯是由某產(chǎn)品在產(chǎn)品與條線映射表中的映射關系缺失 引起，則在該產(chǎn)品與條線映射表中增加相應的映射關系。其中，所述控制文件用來描述所述 外部數(shù)據(jù)的數(shù)量，所述元數(shù)據(jù)用來描述所述外部數(shù)據(jù)的格式。例如，該控制文件可記錄所述 外部數(shù)據(jù)中有關貸款的記錄數(shù)有150000條，該元數(shù)據(jù)可以描述所述外部數(shù)據(jù)包括多少字 段，每個字段的類型是字符、數(shù)字還是日期，每個字段的含義和值域范圍等。所述元數(shù)據(jù)可 以由用戶根據(jù)實際情況預先設置在銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1中。通過完整性檢查可 以保證系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的正確性。此外，在又一種實施方式中，所述數(shù)據(jù)預處理模塊10在映射轉換之后將數(shù)據(jù)加載 到所述系統(tǒng)1的數(shù)據(jù)庫中，績效評價模塊12進行分析時是從所述數(shù)據(jù)庫中提取數(shù)據(jù)進行處 理并將處理之后的數(shù)據(jù)加載到該數(shù)據(jù)庫中，報表數(shù)據(jù)生成模塊14對所述數(shù)據(jù)庫中績效分 析后得到的數(shù)據(jù)進行處理并將生成的報表數(shù)據(jù)加載到系統(tǒng)1的報表數(shù)據(jù)庫中，前端展示模 塊16從該報表數(shù)據(jù)庫中提取報表數(shù)據(jù)進行展示。在本發(fā)明的另一種實施方式中，銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1還可包括主數(shù)據(jù) 維護模塊(圖中未示出)，該主數(shù)據(jù)維護模塊用于為用戶提供對所述映射規(guī)則、報表指標以 及報表指標的匯總需求的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供對所述映射規(guī)則、 報表指標、報表指標的匯總需求以及系統(tǒng)1中相應主數(shù)據(jù)的維護功能。其中，所述維護功能 包括對所述數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)的增加、刪除或者修改。通過主數(shù)據(jù)維護模塊，使用戶可以根據(jù)實 際的評價維度的需求對銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1中的數(shù)據(jù)進行相應地維護，保證了 多維度績效評價的準確性，同時也適應靈活多變的銀行財務管理要求。下面將結合圖2對本發(fā)明的實施例1中的績效評價模塊12進行詳細說明。如圖2 所示，績效評價模塊12包括收入分成子模塊120、成本分攤子模塊121、盈利性計算子模塊 122和經(jīng)營主體收入拆分子模塊123。對這些子模塊的詳細描述如下收入分成子模塊120，用于根據(jù)預先設置的收入分成規(guī)則對映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)在不同的盈利分析對象之間做收入分成處理。具體地，收入分成子模塊120根據(jù)預先設置的收入分成規(guī)則對每個客戶賬戶的利 息收入、中間業(yè)務收入和其他一些收入在不同的盈利分析對象(例如機構)之間做收入分 成處理，其中，所述收入分成規(guī)則可以由用戶根據(jù)不同維度的實際需求進行設置。例如，條 線維度的收入分成是指在經(jīng)營條線之間對收入進行拆分，其中，所述經(jīng)營條線間的收入可 以發(fā)生在該經(jīng)營條線共同服務或經(jīng)營的產(chǎn)品之間，也可以發(fā)生在公司業(yè)務和機構業(yè)務條線 之間、公司業(yè)務和國際業(yè)務條線之間、機構業(yè)務和國際業(yè)務條線之間等。在本實施例中，例 如，產(chǎn)品“個人短信服務業(yè)務”在條線“住房金融與個人信貸”和條線“個人金融(財富管理 與私人銀行)”之間以5%和95%的比例分成。成本分攤子模塊121，用于根據(jù)第一分解動因數(shù)據(jù)對收入分成子模塊120處理后 的數(shù)據(jù)做成本分攤處理。具體地，成本分攤子模塊121根據(jù)第一分解動因數(shù)據(jù)在客戶、條線、產(chǎn)品等維度做 成本分攤處理。例如，對于總賬表經(jīng)營管理型責任中心費用，根據(jù)責任中心到條線的工作量 分攤經(jīng)營管理型責任中心至明細經(jīng)營條線，得到總賬表經(jīng)營管理型責任中心明細經(jīng)營條線 費用；對于非網(wǎng)點類非經(jīng)營中心型資產(chǎn)費用，根據(jù)責任中心到條線的工作量分攤非網(wǎng)點類 非經(jīng)營中心型所有資產(chǎn)費用至所有條線，得到總賬表非網(wǎng)點類非經(jīng)營中心型各條線資產(chǎn)費 用。其中，所述第一分解動因數(shù)據(jù)包括交易類的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或資源耗用類的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，例如賬 戶交易筆數(shù)合表、賬戶篩選交易筆數(shù)合表、授信業(yè)務筆數(shù)統(tǒng)計表、國際卡賬戶數(shù)和發(fā)卡數(shù)統(tǒng) 計表等。盈利性計算子模塊122，用于根據(jù)成本分攤子模塊121處理后的數(shù)據(jù)計算報表指 標。其中，所述報表指標與在報表數(shù)據(jù)生成模塊14中對報表指標的描述相同。所述計算報 表指標既包括對成本分攤子模塊121處理后的數(shù)據(jù)中的數(shù)據(jù)表列之間的加、乘、減、除和括 號運算等，也包括對數(shù)據(jù)表行之間的加、乘、減、除和括號運算等。下面對盈利性計算的過程 舉兩個實例(1)對于報表指標為新客表_貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)(時點)，則按照該報表指標的定義 將產(chǎn)品編碼為30104的產(chǎn)品按照客戶、經(jīng)營主體、機構、條線等維度進行匯總；(2)對于報表 指標新客表_ 一般性存款(時點)，則將所有產(chǎn)品的負債余額字段按照客戶、經(jīng)營主體、機 構、條線等維度進行匯總，還要減去結構性存款、長期不動存款以及轉貸款基金類存款等。經(jīng)營主體收入拆分子模塊123，用于根據(jù)收入拆分規(guī)則將盈利性計算子模塊122 計算得到的數(shù)據(jù)在核算型網(wǎng)點和經(jīng)營中心之間進行數(shù)據(jù)拆分和配平。其中，經(jīng)營主體包括 核算型網(wǎng)點和經(jīng)營中心兩個部分，核算型網(wǎng)點主要包括總行、一級分行、二級分行、核算主 體行等，經(jīng)營中心是指各類專業(yè)化集中經(jīng)營中心，在ERPF中定義為責任中心。所述收入拆 分規(guī)則表示進行數(shù)據(jù)拆分的比例，該比例是由實際情況而定，下面具體舉兩個例子說明如 何確定拆分比例(1)銀行核算型網(wǎng)點與經(jīng)營中心之間對非集團客戶的收入拆分銀行總行確定賬戶級的核算型網(wǎng)點向經(jīng)營中心拆分的比例，各級分行定期根據(jù)拆 分的比例將核算型網(wǎng)點的所有賬戶指標數(shù)據(jù)拆分至經(jīng)營中心。(2)核算型網(wǎng)點與經(jīng)營中心之間對集團客戶的收入拆分如果拆分的對象是集團客戶部所管理的賬戶，則需要兩步來確定具體的拆分比 例。第一步，由集團客戶部確定對所管理的集團客戶的賬戶在集團客戶部和各一級分行之
11間的拆分比例。對于集團客戶部維護的拆分比例，各一級分行可以查詢但不能修改。第二 步，上述賬戶所在網(wǎng)點歸屬的一級分行可以根據(jù)業(yè)務需要，依據(jù)集團客戶部對集團客戶的 首次(第一步)拆分結果，由一級分行統(tǒng)一維護該賬戶在一級分行內(nèi)的核算型網(wǎng)點和經(jīng)營 中心之間的拆分比例。為清楚起見，下面對經(jīng)營主體收入拆分和配平的過程舉兩個實例加以說明(1)某一級銀行的經(jīng)營主體A下有兩個二級分行經(jīng)營主體b和C，如果認定某一業(yè) 務收入是由b和c同時貢獻并且貢獻的比例為6 4，但是由于目前該業(yè)務收入都記在了經(jīng) 營主體A下，那么可以把該業(yè)務收入按照60%和40%的比例分拆給b和c，同時給A記錄一 筆負的100%的業(yè)務收入，那么在經(jīng)營主體A的范圍內(nèi)該業(yè)務收入總額與拆分前保持平衡；(2)某一級銀行經(jīng)營主體A下有兩個二級分行經(jīng)營主體b和c，如果認定某一業(yè)務 收入是由b和c同時貢獻并且貢獻的比例為6 4，但是由于目前該業(yè)務收入都記在了經(jīng)營 主體b下，那么就要把該業(yè)務收入的40%分拆給c，配平的過程是將40%的業(yè)務收入記入經(jīng) 營主體c下，給經(jīng)營主體b記錄一筆負的40 %的業(yè)務收入，那么在A經(jīng)營主體范圍內(nèi)該業(yè)務 收入總額與拆分前保持平衡。此外，在另一種實施方式中，所述收入分成子模塊120、成本分攤子模塊121、盈利 性計算子模塊122和經(jīng)營主體收入拆分子模塊123都是從數(shù)據(jù)庫中提取相應的數(shù)據(jù)進行處 理，并且將處理之后的數(shù)據(jù)加載到該數(shù)據(jù)庫中供其他的模塊或子模塊處理。以上是對本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1的實施例1的詳細說明，下面 將結合圖3詳細闡述銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1的實施例2。圖3是本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1的實施例2。如圖3所示，在本實 施例中，銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1除了包括上文所述的模塊之外，還包括分解參數(shù) 工作站模塊11、數(shù)據(jù)調(diào)整模塊13、總分核對模塊15和主數(shù)據(jù)維護模塊17。對這些模塊的詳 細描述如下在本實施例中的數(shù)據(jù)預處理模塊10、績效評價模塊12中的收入分成子模塊120、 盈利性計算子模塊122、經(jīng)營主體收入拆分子模塊123和報表數(shù)據(jù)生成模塊14、前端展示模 塊16的實施方式與在銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1的實施例1中的描述相同，因此不再 贅述。分解參數(shù)工作站模塊11，用于在數(shù)據(jù)預處理模塊10進行映射轉換之后并且在績 效評價模塊12中的成本分攤子模塊121做成本分攤處理之前，對第一分解動因數(shù)據(jù)進行匯 總和/或加權計算，得到第二分解動因數(shù)據(jù)。例如，對于從責任中心到授信管理條線的成本 分攤，可按照授信業(yè)務筆數(shù)與新增信貸資產(chǎn)余額按照7 3的比例進行加權計算，得出第二 分解動因數(shù)據(jù)；對于從授信管理條線到產(chǎn)品條線的成本分攤，可按照資產(chǎn)均值與新增信貸 資產(chǎn)余額7 3的比例進行加權計算，得出第二分解動因數(shù)據(jù)?？冃гu價模塊12中的成本分攤子模塊121在本實施例2中用于根據(jù)分解參數(shù)工 作站模塊11提供的第二分解動因數(shù)據(jù)對收入分成子模塊120處理后的數(shù)據(jù)做成本分攤處 理。具體地，成本分攤子模塊121根據(jù)所述第二分解動因數(shù)據(jù)在客戶、條線、產(chǎn)品維度做成 本分攤處理。其中，所述第二分解動因數(shù)據(jù)包括交易類的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或資源耗用類的統(tǒng)計數(shù) 據(jù)，例如，賬戶交易筆數(shù)合表、賬戶篩選交易筆數(shù)合表、授信業(yè)務筆數(shù)統(tǒng)計表、國際卡賬戶數(shù) 和發(fā)卡數(shù)統(tǒng)計表等。
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此外，分解參數(shù)工作站模塊11還用于向用戶提供對第二分解動因數(shù)據(jù)的審查、修 改和補錄的功能。分解參數(shù)工作站模塊11為成本分攤子模塊121提供更加準確的分解動 因數(shù)據(jù)，提高了績效分析的準確性。數(shù)據(jù)調(diào)整模塊13，用于實現(xiàn)如下功能在數(shù)據(jù)預處理模塊10進行映射轉換之后并且在成本分攤子模塊121做成本分攤 處理之前為用戶提供第一數(shù)據(jù)調(diào)整的功能，和/或在成本分攤子模塊121做成本分攤處理之后并且在盈利性計算子模塊122計算報 表指標之前為用戶提供第二數(shù)據(jù)調(diào)整的功能，和/或在盈利性計算子模塊122計算報表指標之后并且在經(jīng)營主體收入拆分子模塊123 進行收入拆分之前為用戶提供第三數(shù)據(jù)調(diào)整的功能。其中，第一數(shù)據(jù)調(diào)整包括將網(wǎng)點型成本、非網(wǎng)點型成本指定到特定的成本對象，例 如，某一個成本的發(fā)生是針對某一個客戶，則在成本分攤前將該成本指定到該客戶。同樣 地，如果某一成本的發(fā)生是針對某一條線，則在成本分攤前將該成本指定到該條線；第二數(shù) 據(jù)調(diào)整包括對所述成本分攤處理之后的分攤差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改，具體地，如果 經(jīng)成本分攤之后，審核到某些成本分配不合理，則可以更合理地將該成本指定到其所分攤 的對象上，從而實現(xiàn)對分攤差異數(shù)據(jù)的補錄、修改；第三數(shù)據(jù)調(diào)整包括對所述計算報表指標 之后的差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改。通過數(shù)據(jù)調(diào)整模塊13，不僅可以對銀行中間業(yè)務數(shù)據(jù)進行補錄，還可以提高銀行 多維度績效評價系統(tǒng)1中數(shù)據(jù)的準確性?？偡趾藢δK15，用于根據(jù)預先設置的總分核對規(guī)則分別對數(shù)據(jù)預處理模塊10、 數(shù)據(jù)調(diào)整模塊13以及績效評價模塊12中的收入分成子模塊120、成本分攤子模塊121、盈 利性計算子模塊122、經(jīng)營主體收入拆分子模塊123處理之后的數(shù)據(jù)進行總分核對，當所核 對的數(shù)據(jù)符合所述總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù)不符合所述總分核對規(guī)則 時，對該不符合總分核對規(guī)則的數(shù)據(jù)進行配平，并生成虛擬賬戶。其中，所述總分核對規(guī)則 可包括賬戶級數(shù)據(jù)按指標、科目和機構匯總的數(shù)據(jù)應與總賬數(shù)據(jù)相等。為清楚起見，下面對 所述不符合總分核對規(guī)則的情形具體舉兩個例子加以說明(1)假設在總賬數(shù)據(jù)中，經(jīng)營主體為0100000000，指標為401602，科目為 11000000，客戶是A，金額為100元，而在賬戶級數(shù)據(jù)中，經(jīng)營主體為0100000000，指標 為401602，科目為11000000，客戶是A，金額為90元，因為總賬數(shù)據(jù)的100元與賬戶級 數(shù)據(jù)的90元不相等，賬戶級數(shù)據(jù)少了 10元，則需要生成一個虛擬賬戶，即經(jīng)營主體為 0100000000，指標為401602，科目為11000000，并記錄金額為10元，以此來保證賬戶級數(shù)據(jù) 與總賬數(shù)據(jù)的一致性；(2)假設在總賬數(shù)據(jù)中，經(jīng)營主體為0100000000，指標為401602，科目為 11000000，客戶是A，金額為90元，而在賬戶級數(shù)據(jù)中，經(jīng)營主體為0100000000，指標為 401602，科目為11000000，客戶是A，金額為100元，因為總賬數(shù)據(jù)的90元與賬戶級數(shù) 據(jù)的100元不相等，賬戶級數(shù)據(jù)多出10元，則需要生成一個虛擬賬戶，即經(jīng)營主體為 0100000000，指標為401602，科目為11000000，并記錄金額為負10元，從而保證了賬戶級數(shù) 據(jù)與總賬數(shù)據(jù)的一致性。需要說明的是，用戶還可以根據(jù)實際情況設置哪些環(huán)節(jié)進行總分核對，或者哪些
13環(huán)節(jié)不進行總分核對。例如，在另一種實施方式中，如果在數(shù)據(jù)調(diào)整后不需要進行總分核 對，則用戶可以預先設置為在數(shù)據(jù)調(diào)整模塊處理之后不進行總分核對，則系統(tǒng)僅在用戶設 置的需要進行總分核對的模塊或子模塊處理之后對數(shù)據(jù)進行總分核對。通過總分核對模塊15，保證了賬戶級數(shù)據(jù)與總賬數(shù)據(jù)的一致性，還提高了銀行多 維度績效評價系統(tǒng)1中各個模塊和子模塊處理數(shù)據(jù)的正確性。在本實施例中，銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1中的主數(shù)據(jù)維護模塊17用于為用 戶提供對所述映射規(guī)則、收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆分規(guī)則、報表指標的匯總需求和 總分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供對所述映射規(guī)則、收入分成 規(guī)貝1J、報表指標、收入拆分規(guī)則、報表指標的匯總需求和總分核對規(guī)則以及系統(tǒng)1中相應主 數(shù)據(jù)的維護功能。在一種實施方式中，通過主數(shù)據(jù)維護模塊17設置的各種規(guī)則被加載到 系統(tǒng)1的數(shù)據(jù)庫中，需要用到這些規(guī)則的相應模塊或子模塊在運行過程中到該數(shù)據(jù)庫中獲 取。相類似地，通過主數(shù)據(jù)維護模塊17維護的各種規(guī)則也被加載到所述數(shù)據(jù)庫中，供相應 的模塊或子模塊取用。具體而言，所述維度發(fā)生變化包括某個維度中數(shù)據(jù)的增加、刪除或者修改。例如， 在一種實例中，新增了某個產(chǎn)品，則需要在產(chǎn)品維度表中將該產(chǎn)品的相關數(shù)據(jù)維護進去，同 時需要對該產(chǎn)品所涉及的上下級產(chǎn)品的層級關系進行維護?？梢岳斫?，由于產(chǎn)品維度發(fā)生 了變化，那么對該維度變化所涉及的映射規(guī)則、收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆分規(guī)則、報 表指標的匯總需求和總分核對規(guī)則的變化也需要進行維護。其中，所述維護功能包括當維 度發(fā)生變化時對數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)做相應的增加、刪除或者修改。此外，在另一種實施方式中，數(shù)據(jù)調(diào)整模塊13、總分核對模塊15和主數(shù)據(jù)維護模 塊17還可將處理后的數(shù)據(jù)加載到數(shù)據(jù)庫中供其他的模塊或子模塊處理。在本發(fā)明的其他實施方式中，銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1還可包括任務調(diào)度 模塊、系統(tǒng)管理模塊和歷史數(shù)據(jù)清理模塊(附圖中未示出)。對這些模塊的詳細描述如下任務調(diào)度模塊，用于為銀行總行多維度績效管理系統(tǒng)1中的各個模塊和子模塊設 置執(zhí)行次序。具體地，該任務調(diào)度模塊可以通過C0NTRAL-M調(diào)度平臺實現(xiàn)。在該實施方式 中，任務調(diào)度模塊可以針對如下作業(yè)流進行調(diào)度日報批處理時間窗口與批處理作業(yè)流，月 報批處理時間窗口與批處理作業(yè)流，批處理異常處理作業(yè)流，日報批處理與月報批處理如 何避免干擾作業(yè)流以及其他作業(yè)流。該任務調(diào)度模塊為整個系統(tǒng)1的正確運行提供了保 障。系統(tǒng)管理模塊，用于為用戶提供對銀行總行多維度績效管理系統(tǒng)1的使用權限的 設置、運行日志的查詢(包括后臺批處理作業(yè)、用戶操作審記日志、系統(tǒng)異?；蚬收先罩?等)以及運行狀態(tài)的監(jiān)控。其中，所述對運行狀態(tài)的監(jiān)控可以是在系統(tǒng)出現(xiàn)異?；蚬收蠒r 通過短信或郵件將該異?；蚬收贤ㄖo用戶。通過系統(tǒng)管理模塊，用戶可以查看整個系統(tǒng) 1中各個模塊或子模塊的運行狀況，進而在系統(tǒng)1出錯時提供及時地處理，也為用戶對系統(tǒng) 1的維護提供了依據(jù)，保證了系統(tǒng)1的正常運行。歷史數(shù)據(jù)清理模塊，用于根據(jù)預先設置的數(shù)據(jù)清理規(guī)則對銀行總行多維度績效管 理系統(tǒng)1生成的歷史數(shù)據(jù)進行清理。其中，所述歷史數(shù)據(jù)包括數(shù)據(jù)庫和報表數(shù)據(jù)庫中的銀 行總行多維度績效評價系統(tǒng)1運行過程中產(chǎn)生的臨時文件、中間過程文件、歷史表和其他 過期數(shù)據(jù)等。所述數(shù)據(jù)清理規(guī)則可以由用戶根據(jù)實際情況設置，可包括數(shù)據(jù)清理的類型、周期、對象等信息，例如按月將上月的金融工具表歸檔到相應的歷史表中；按運行周期將接 口文件加載到相應的接口表中等。用戶通過歷史數(shù)據(jù)清理模塊對系統(tǒng)1中的歷史數(shù)據(jù)及時 地進行清理，使得所述數(shù)據(jù)庫有充足的可用空間，從而保證系統(tǒng)1運行的速度和正確性。在本發(fā)明的又一種實施方式中，銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1還可包括期初數(shù) 據(jù)轉換模塊，用于對銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1投入使用前一年的數(shù)據(jù)進行轉換加 工，并生成相應的報表，從而解決在銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1投入使用后的期初數(shù) 據(jù)生成時所遇到的一些問題，包括數(shù)據(jù)差異問題、正常加載的問題以及其他一些問題。其 中，所述正常加載的問題例如在期初數(shù)據(jù)生成時，有些表如機構表需要全量加載，而對于 系統(tǒng)投入使用之后的常規(guī)的機構表只需要每日把發(fā)生變化的機構增加進去。下面將結合圖4和圖5對本發(fā)明的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2進行詳細闡 述。圖4是本發(fā)明的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2的實施例1。如圖4所示，銀行分 行多維度績效評價系統(tǒng)2包括分行數(shù)據(jù)預處理模塊20、分行業(yè)務量指標計算模塊22、分行 盈利性指標計算模塊24和分行報表展現(xiàn)模塊26。對這些模塊的詳細描述如下分行數(shù)據(jù)預處理模塊20，用于根據(jù)映射規(guī)則對來自銀行總行多維度績效評價系統(tǒng) 以及源系統(tǒng)的盈利性數(shù)據(jù)、業(yè)務量數(shù)據(jù)和時點余額數(shù)據(jù)分別進行映射轉換，生成分行客戶 經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)和分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)。其中，所述源系統(tǒng)包括DW和 ERPF,所述盈利性數(shù)據(jù)包括來自銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)的對公賬戶盈利性數(shù)據(jù)和來 自DW的對私賬戶盈利性數(shù)據(jù)，所述業(yè)務量數(shù)據(jù)包括來自DW的對公業(yè)務量數(shù)據(jù)和對私業(yè)務 量數(shù)據(jù)以及來自ERPF的對公賬戶時點余額數(shù)據(jù)和對私賬戶時點余額數(shù)據(jù)。所述映射轉換 包括抽取、轉換和裝載。在本實施例中，可以采用DataStage實現(xiàn)數(shù)據(jù)的映射轉換。所述生 成分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)和分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)具體而言，將所述對 公盈利性數(shù)據(jù)和對私盈利性數(shù)據(jù)與分行客戶經(jīng)理與賬戶映射關系相關聯(lián)，匯總后生成分行 客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)，類似地，將所述對公業(yè)務量數(shù)據(jù)、對私業(yè)務量數(shù)據(jù)、對公賬戶 時點余額數(shù)據(jù)和對私賬戶時點余額數(shù)據(jù)與分行客戶經(jīng)理與賬戶關系映射表相關聯(lián)，匯總后 生成分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)。分行業(yè)務量指標計算模塊22，用于根據(jù)業(yè)務量報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶 級業(yè)務量數(shù)據(jù)進行加工，生成業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)。其中，所述業(yè)務量報表指標的形式包括 業(yè)務量基本指標和業(yè)務量衍生指標，該業(yè)務量衍生指標是在所述業(yè)務量基本指標的基礎上 計算得到的。例如計算同業(yè)定期存款指標，則按照該業(yè)務量基本指標定義，將帶有產(chǎn)品標識 為20302同業(yè)定期存款和20303同業(yè)通知存款的數(shù)據(jù)按照機構、幣種、客戶經(jīng)理進行匯總， 生成同業(yè)定期存款指標數(shù)據(jù)。再例如計算同業(yè)存款指標，則根據(jù)業(yè)務量基本指標定義計算 完成后，按照業(yè)務量衍生指標定義，將同業(yè)活期存款指標與同業(yè)定期存款指標按照機構、幣 種、客戶經(jīng)理進行匯總，生成同業(yè)存款指標數(shù)據(jù)。對業(yè)務量報表指標的定義可以由用戶根據(jù) 實際情況來完成。分行盈利性指標計算模塊24，用于根據(jù)盈利性報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬 戶級盈利性數(shù)據(jù)進行加工，生成盈利性報表指標數(shù)據(jù)。其中，所述盈利性報表指標的形式 包括盈利性基本指標和盈利性衍生指標，該盈利性衍生指標是在所述盈利性基本指標的基 礎上計算得到的。例如，根據(jù)盈利性基本指標與“客戶經(jīng)理盈利匯總表”字段映射表可以直接獲取盈利性報表指標數(shù)據(jù)，如分行基本指標42002004內(nèi)部資金轉移收入可從“客戶經(jīng) 理盈利匯總表”字段FTP_INTEREST_YR內(nèi)部資金轉移收入映射獲得。再例如計算衍生指標 42002006內(nèi)部凈利息收入/支出，則按照衍生指標定義，將內(nèi)部資金轉移收入指標減去內(nèi) 部資金轉移支出指標，得到內(nèi)部凈利息收入/支出指標數(shù)據(jù)。對盈利性報表指標的定義可 以由用戶根據(jù)實際情況來完成。分行報表展現(xiàn)模塊26，用于根據(jù)分行報表需求和報表規(guī)范展示所述業(yè)務量報表指 標數(shù)據(jù)和盈利性報表指標數(shù)據(jù)。其中，所述報表規(guī)范是由用戶預先根據(jù)實際需求設置的，例 如，該報表規(guī)范可包括界面規(guī)范，例如字體、顏色、對齊、數(shù)字格式等；命名規(guī)范，例如數(shù)據(jù) 源、FM Project文件、MDL/MDC文件和Iteport等。所述分行報表需求可以由用戶根據(jù)實際 需要進行設置。通過分行報表展現(xiàn)模塊26展示報表指標數(shù)據(jù)，使用戶可以直觀地對這些報 表指標數(shù)據(jù)進行查看和分析，進而對銀行分行的績效進行評價。此外，在另一種實施方式中，所述分行數(shù)據(jù)預處理模塊20在映射轉換之后將數(shù)據(jù) 加載到所述系統(tǒng)2的分行數(shù)據(jù)集市中，分行業(yè)務量指標計算模塊22和分行盈利性指標計算 模塊24分別從該分行數(shù)據(jù)集市中提取數(shù)據(jù)進行加工，并分別將生成的業(yè)務量報表指標數(shù) 據(jù)和盈利性報表指標數(shù)據(jù)加載到分行數(shù)據(jù)集市中，分行報表展現(xiàn)模塊26從分行數(shù)據(jù)集市 中提取所述業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)和盈利性報表指標數(shù)據(jù)進行展示。本發(fā)明的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2的實施例2如圖5所示，從圖5中可以 看出，銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2除了包括分行數(shù)據(jù)預處理模塊20、分行業(yè)務量指標 計算模塊22、分行盈利性指標計算模塊24和分行報表展現(xiàn)模塊26之外，還包括分行總分核 對模塊21和分行主數(shù)據(jù)維護模塊23。對這些模塊的詳細描述如下分行數(shù)據(jù)預處理模塊20、分行業(yè)務量指標計算模塊22、分行盈利性指標計算模塊 24和分行報表展現(xiàn)模塊26的實施方式與結合圖4對銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2的實 施例1的描述相同，因此不再贅述。分行總分核對模塊21，用于根據(jù)預先設置的分行總分核對規(guī)則分別對分行數(shù)據(jù)預 處理模塊20、分行業(yè)務量指標計算模塊22和分行盈利性指標計算模塊24處理之后的數(shù)據(jù) 進行總分核對，當所核對的數(shù)據(jù)符合所述分行總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù) 不符合所述分行總分核對規(guī)則時，對該不符合分行總分核對規(guī)則的數(shù)據(jù)進行配平，并生成 分行虛擬賬戶。其中，所述分行總分核對規(guī)則可包括賬戶級數(shù)據(jù)按指標、科目和機構匯總的 數(shù)據(jù)應與ERPF中的總賬數(shù)據(jù)(該總賬數(shù)據(jù)經(jīng)分行數(shù)據(jù)預處理模塊20映射轉換之后加載到 所述分行數(shù)據(jù)集市中)相等。對于所述不符合分行總分核對規(guī)則的情形，其具體的實施方 式與結合圖3對總分核對模塊15的相應描述相同，因此不再贅述。通過分行總分核對模塊21可以提高銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2中數(shù)據(jù)的可 用性與可靠性。在本實施例中，銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2中的分行主數(shù)據(jù)維護模塊23，用 于為用戶提供對所述映射規(guī)則、業(yè)務量報表指標、盈利性報表指標、分行報表需求和分行總 分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供對所述映射規(guī)則、業(yè)務量報表 指標、盈利性報表指標、分行報表需求和分行總分核對規(guī)則的維護功能。具體地，所述維度 發(fā)生變化包括某個維度中數(shù)據(jù)的增加、刪除或者修改。其中，所述維護功能即包括對所述分 行數(shù)據(jù)集市中數(shù)據(jù)的增加、刪除或者修改。
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通過分行主數(shù)據(jù)維護模塊23，使得在銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2中即使維度 發(fā)生變化也能及時地進行數(shù)據(jù)維護，保證了多維度績效評價的準確性。此外，在另一種實施方式中，所述分行總分核對模塊21和分行主數(shù)據(jù)維護模塊23 可將處理后的數(shù)據(jù)加載到所述分行數(shù)據(jù)集市中供其他的模塊處理。在本發(fā)明的又一種實施方式中，銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2還可包括分行系 統(tǒng)管理模塊和分行歷史數(shù)據(jù)清理模塊(圖中未示出)。其中，分行系統(tǒng)管理模塊，用于為用戶提供對銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2的使用權 限的設置、運行日志的查詢以及運行狀態(tài)的監(jiān)控。其中，所述對運行狀態(tài)的監(jiān)控可以是在系 統(tǒng)出現(xiàn)異?；蚬收蠒r通過短信或郵件將該異常或故障通知給用戶。通過系統(tǒng)管理模塊，用 戶可以查看整個系統(tǒng)1中各個模塊的運行狀況，進而在系統(tǒng)2出錯時提供及時地處理，也為 用戶對系統(tǒng)2的維護提供了依據(jù)，保證了系統(tǒng)2的正常運行。分行歷史數(shù)據(jù)清理模塊，用于根據(jù)預先設置的分行數(shù)據(jù)清理規(guī)則對銀行分行多維 度績效管理系統(tǒng)2生成的歷史數(shù)據(jù)進行清理。其中，所述數(shù)據(jù)清理規(guī)則可以由用戶根據(jù)實 際情況設置。所述歷史數(shù)據(jù)包括所述分行數(shù)據(jù)集市中的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2運 行過程中產(chǎn)生的臨時文件、中間過程文件、歷史表和其他過期數(shù)據(jù)等。用戶通過歷史數(shù)據(jù)清 理模塊對系統(tǒng)2中的歷史數(shù)據(jù)及時地進行清理，保證了系統(tǒng)2運行的速度和正確性。圖6是本發(fā)明的用于同時對銀行總行和分行進行多維度績效評價的系統(tǒng)的實施 例。如圖6所示，所述系統(tǒng)包括銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1和銀行分行多維度績效評 價系統(tǒng)2。其中，銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)1和銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)2的具體 實施方式與前文所述相同，因此不再贅述。通過所述用于同時對銀行總行和分行進行多維度績效評價的系統(tǒng)，可以同時對銀 行總行及分行從多個維度進行績效評價，為銀行的經(jīng)營決策提供重要依據(jù)。上文是對本發(fā)明的系統(tǒng)的詳細說明，下面將結合圖7、圖8和圖9詳細闡述本發(fā)明 的方法的實施方式。圖7是本發(fā)明的銀行總行多維度績效評價方法的流程圖。如圖7所示，銀行總行 多維度績效評價方法包括如下步驟S10，根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換，所述外部數(shù)據(jù)包括總 賬數(shù)據(jù)、包含客戶賬戶信息的賬戶級數(shù)據(jù)、第一分解動因數(shù)據(jù)。有關這些數(shù)據(jù)以及源系統(tǒng)和 映射轉換的詳細內(nèi)容與上文結合圖1對數(shù)據(jù)預處理模塊10的描述相同，因此不再贅述。S11，根據(jù)所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)進行績效分析。后面會結合圖 8對Sll進行詳細描述。S12，根據(jù)報表指標的匯總需求對所述績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加工，生成報表 數(shù)據(jù)。其中，有關報表指標和報表指標的匯總需求的詳細內(nèi)容與結合圖1對報表數(shù)據(jù)生成 模塊14的描述相同，因此不再贅述。S13，根據(jù)報表規(guī)范展示所述數(shù)據(jù)庫中的報表數(shù)據(jù)。其中，有關報表規(guī)范的詳細內(nèi) 容與結合圖1對前端展示模塊16的描述相同，因此不再贅述。需要說明的是，在本發(fā)明的另一種實施方式中，在SlO之前，所述銀行總行多維度 績效評價方法還包括接收來自所述源系統(tǒng)的控制文件，根據(jù)該控制文件和預先設置的元數(shù) 據(jù)對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行完整性檢查，當檢查合格時，繼續(xù)進行映射轉換，當檢查不
17合格時，在用戶根據(jù)實際情況對不合格的數(shù)據(jù)進行修改之后繼續(xù)進行映射轉換的處理。該 步驟的具體實施方式
與結合圖1對數(shù)據(jù)預處理模塊10的描述相同，因此不再贅述。下面詳細闡述所述銀行總行多維度績效評價方法中的S11。如圖8所示，Sll包括 如下步驟S110，根據(jù)預先設置的收入分成規(guī)則對映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)在不 同的盈利分析對象之間做收入分成處理。該步驟的具體實施方式
以及收入分成規(guī)則的詳細 內(nèi)容與結合圖2對收入分成子模塊120的描述相同，因此不再贅述。S111，根據(jù)所述第一分解動因數(shù)據(jù)對收入分成處理后的數(shù)據(jù)做成本分攤處理。該 步驟的具體實施方式
以及第一分解動因數(shù)據(jù)的詳細內(nèi)容與結合圖2對成本分攤子模塊121 的描述相同，因此不再贅述。S112，根據(jù)成本分攤處理后的數(shù)據(jù)計算所述報表指標。該步驟的具體實施方式
以 及報表指標的詳細內(nèi)容與結合圖2對盈利性計算子模塊122的描述相同，因此不再贅述。S113，根據(jù)收入拆分規(guī)則將盈利性計算得到的數(shù)據(jù)在核算型網(wǎng)點和經(jīng)營中心之間 進行數(shù)據(jù)拆分和配平。該步驟的具體實施方式
以及收入拆分規(guī)則的詳細內(nèi)容與結合圖2對 經(jīng)營主體收入拆分子模塊123的描述相同，因此不再贅述。在本發(fā)明的另一種實施方式中，Slll還可以根據(jù)第二分解動因數(shù)據(jù)對收入分成處 理后的數(shù)據(jù)做成本分攤處理。在該實施方式中，所述銀行總行多維度績效評價方法還包括 在根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換之后，并且在根據(jù)第二分解動因數(shù) 據(jù)對收入分成處理后的數(shù)據(jù)做成本分攤處理之前，對第一分解動因數(shù)據(jù)進行匯總和/或加 權計算，得到第二分解動因數(shù)據(jù)，其具體的實施方式與結合圖3對分解參數(shù)工作站模塊11 的描述相同，因此不再贅述。在本發(fā)明的又一種實施方式中，所述銀行總行多維度績效評價方法還包括在所述 映射轉換之后并且在所述成本分攤處理之前，為用戶提供第一數(shù)據(jù)調(diào)整的功能，和/或在 所述成本分攤處理之后并且在所述計算報表指標之前，為用戶提供第二數(shù)據(jù)調(diào)整的功能， 和/或在所述計算報表指標之后并且在所述數(shù)據(jù)拆分之前，為用戶提供第三數(shù)據(jù)調(diào)整的功 能。具體地，第一數(shù)據(jù)調(diào)整包括將網(wǎng)點型成本、非網(wǎng)點型成本指定到特定的成本對象， 例如，某一個成本的發(fā)生是針對某一個客戶，則在成本分攤前將該成本指定到該客戶。同樣 地，如果某一成本的發(fā)生是針對某一條線，則在成本分攤前將該成本指定到該條線；第二數(shù) 據(jù)調(diào)整包括對所述成本分攤處理之后的分攤差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改，具體地，如果 經(jīng)成本分攤之后，審核到某些成本分配不合理，則可以更合理地將該成本指定到其所分攤 的對象上，從而實現(xiàn)對所述分攤差異數(shù)據(jù)的補錄、修改；第三數(shù)據(jù)調(diào)整包括對所述計算報表 指標之后的差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改。在本發(fā)明的又一種實施方式中，所述銀行總行多維度績效評價方法還包括根據(jù)預 先設置的總分核對規(guī)則分別對所述映射轉換之后、數(shù)據(jù)調(diào)整之后、收入分成之后、成本分攤 之后、計算報表指標之后和數(shù)據(jù)拆分之后的數(shù)據(jù)進行總分核對，當所核對的數(shù)據(jù)符合所述 總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù)不符合所述總分核對規(guī)則時，對該不符合總分 核對規(guī)則的數(shù)據(jù)進行配平，并生成虛擬賬戶。該步驟的具體實施方式
以及總分核對規(guī)則的 詳細內(nèi)容與結合圖3對總分核對模塊15的描述相同，因此不再贅述。
此外，在本發(fā)明的另一種實施方式中，所述銀行總行多維度績效評價方法還可包 括為用戶提供對所述映射規(guī)則、收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆分規(guī)則、報表指標 的匯總需求和總分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供對所述映射 規(guī)則、收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆分規(guī)則、報表指標的匯總需求和總分核對規(guī)則以及 相應主數(shù)據(jù)的維護功能。在又一種實施方式中，所述銀行總行多維度績效評價方法還可包括為用戶提供對所述方法的使用權限的設置、運行日志的查詢以及運行狀態(tài)的監(jiān) 控。和根據(jù)預先設置的數(shù)據(jù)清理規(guī)則對所述方法的運行過程中生成的歷史數(shù)據(jù)進行清理。以上兩個步驟的具體實施方式
與結合圖3對主數(shù)據(jù)維護模塊17、系統(tǒng)管理模塊和 歷史數(shù)據(jù)清理模塊的描述相同，因此不再贅述。本發(fā)明的銀行分行多維度績效評價方法的流程圖如圖9所示，從圖9可以看出，銀 行分行多維度績效評價方法包括如下步驟S20，根據(jù)映射規(guī)則對來自銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)以及源系統(tǒng)的盈利性數(shù) 據(jù)、業(yè)務量數(shù)據(jù)和時點余額數(shù)據(jù)分別進行映射轉換，生成分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù) 和分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)。該步驟的具體實施方式
與結合圖4對分行數(shù)據(jù)預處理 模塊20的描述相同，因此不再贅述。S21，根據(jù)業(yè)務量報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)進行加工，生成 業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)。S22，根據(jù)盈利性報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)進行加工，生成 盈利性報表指標數(shù)據(jù)。S23，根據(jù)分行報表需求和報表規(guī)范展示所述業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)和盈利性報表 指標數(shù)據(jù)。所述報表規(guī)范的詳細內(nèi)容與結合圖4對分行報表展現(xiàn)模塊26的描述相同，因此 不再贅述。在圖9所示的流程圖中，S21和S22的具體實施方式
分別與結合圖4對分行業(yè)務量 指標計算模塊22和分行盈利性指標計算模塊24的描述相同，因此不再贅述。這里需要說 明的是，對于銀行分行多維度績效評價方法，對分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)進行加工 生成業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)與對分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)進行加工生成盈利性報表 指標數(shù)據(jù)之間沒有絕對的順序關系。在圖9所示的實施方式中，是先執(zhí)行S21生成業(yè)務量 報表指標數(shù)據(jù)，再執(zhí)行S22生成盈利性報表指標數(shù)據(jù)，而在其他的實施方式中，也可以先生 成盈利性報表指標數(shù)據(jù)，再生成業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)，這里就不結合附圖進行詳細說明了。在本發(fā)明的另一種實施方式中，所述銀行分行多維度績效評價方法還包括根據(jù)預先設置的分行總分核對規(guī)則對所述映射轉換之后、對分行客戶經(jīng)理賬戶級 業(yè)務量數(shù)據(jù)進行加工之后、對分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)進行加工之后的數(shù)據(jù)進行總 分核對，當所核對的數(shù)據(jù)符合所述分行總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù)不符合 所述分行總分核對規(guī)則時，對該不符合分行總分核對規(guī)則的數(shù)據(jù)進行配平，并生成分行虛 擬賬戶。該步驟的具體實施方式
以及所述分行總分核對規(guī)則的詳細內(nèi)容與結合圖5對分行總分核對模塊21的描述相同，因此不再贅述。在本發(fā)明的又一種實施方式中，所述銀行分行多維度績效評價方法還包括為用戶提供對所述映射規(guī)則、業(yè)務量報表指標、盈利性報表指標、分行報表需求和 分行總分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供對所述映射規(guī)則、業(yè)務 量報表指標、盈利性報表指標、分行報表需求和分行總分核對規(guī)則以及相應主數(shù)據(jù)的維護 功能。具體的實施方式與結合圖5對分行主數(shù)據(jù)維護模塊23的描述相同，因此不再贅述。此外，在另一種實施方式中，所述銀行分行多維度績效評價方法還可包括為用戶提供對所述方法的使用權限的設置、運行日志的查詢以及運行狀態(tài)的監(jiān) 控。和根據(jù)預先設置的分行數(shù)據(jù)清理規(guī)則對所述方法的運行過程中生成的歷史數(shù)據(jù)進
行清理。綜上所述，實施本發(fā)明的一種用于銀行的多維度績效評價系統(tǒng)及方法，通過對包 含產(chǎn)品、機構等維度的信息以及客戶賬戶信息的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換，根據(jù)映射轉換后 的數(shù)據(jù)進行績效分析，對績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加工、生成報表數(shù)據(jù)以及展示所述報 表數(shù)據(jù)，以總賬數(shù)據(jù)和包含客戶賬戶信息的賬戶級數(shù)據(jù)構建多維度績效評價系統(tǒng)的數(shù)據(jù)基 礎，實現(xiàn)同時在客戶、產(chǎn)品、機構等多個維度上進行績效評價，可以有助于制定銀行目標，評 價機構、產(chǎn)品和客戶關系的盈利能力，從而監(jiān)視戰(zhàn)略決策是否成功實現(xiàn)。通過實施本發(fā)明， 銀行可以快速按需獲取績效評價結果，為銀行經(jīng)營決策提供重要依據(jù)，此外，還可以解決個 人賬戶數(shù)據(jù)量大的計算效率問題，銀行存貸款實際賬戶無法客觀反映中間業(yè)務收入的問 題，以及當評價維度發(fā)生變化而引起的銀行績效評價計算規(guī)則變化的問題，使得績效評價 的效率大大提高，并能夠適應靈活多變的財務管理要求，使企業(yè)價值最大化。通過以上的實施方式的描述，本領域的技術人員可以清楚地了解到本發(fā)明可借助 軟件結合硬件平臺的方式來實現(xiàn)，當然也可以全部通過硬件來實施?；谶@樣的理解，本發(fā) 明的技術方案對背景技術做出貢獻的全部或者部分可以以軟件產(chǎn)品的形式體現(xiàn)出來，該計 算機軟件產(chǎn)品可以存儲在存儲介質(zhì)中，如ROM/RAM、磁碟、光盤等，包括若干指令用以使得一 臺計算機設備(可以是個人計算機，服務器，或者網(wǎng)絡設備等)執(zhí)行本發(fā)明各個實施例或者 實施例的某些部分所述的方法。以上所公開的僅為本發(fā)明的具體實施方式
，僅用于對本發(fā)明進行舉例說明，不能 以此限定本發(fā)明之保護范圍，本領域技術人員在不脫離本發(fā)明實質(zhì)的前提下可以進行各種 修改、變化或替換，因此，依照本發(fā)明所作的各種等同變化，仍屬于本發(fā)明所涵蓋的范圍。
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權利要求
一種銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)預處理模塊，用于根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換，所述外部數(shù)據(jù)包括總賬數(shù)據(jù)、賬戶級數(shù)據(jù)、第一分解動因數(shù)據(jù)，其中，所述賬戶級數(shù)據(jù)包含客戶賬戶信息；績效評價模塊，用于根據(jù)所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)進行績效分析；報表數(shù)據(jù)生成模塊，用于根據(jù)報表指標的匯總需求對所述績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加工，生成報表數(shù)據(jù)；前端展示模塊，用于根據(jù)報表規(guī)范展示所述報表數(shù)據(jù)。
2.根據(jù)權利要求1所述的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述數(shù)據(jù)預處 理模塊還用于在所述根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換之前，接收來自所述源系 統(tǒng)的控制文件，根據(jù)所述控制文件和預先設置在所述銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)中的元 數(shù)據(jù)對所述來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行完整性檢查，當檢查合格時，繼續(xù)進行映射轉換，當 檢查不合格時，在用戶根據(jù)實際情況對不合格的數(shù)據(jù)進行修改之后由所述數(shù)據(jù)預處理模塊 繼續(xù)進行映射轉換的處理，其中，所述控制文件用來描述所述外部數(shù)據(jù)的數(shù)量，所述元數(shù)據(jù)用來描述所述外部數(shù) 據(jù)的格式。
3.根據(jù)權利要求1所述的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述績效評價 模塊包括收入分成子模塊，用于根據(jù)預先設置的收入分成規(guī)則對所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和 賬戶級數(shù)據(jù)在不同的盈利分析對象之間做收入分成處理；成本分攤子模塊，用于根據(jù)所述第一分解動因數(shù)據(jù)對所述收入分成子模塊處理后的數(shù) 據(jù)做成本分攤處理；盈利性計算子模塊，用于根據(jù)所述成本分攤子模塊處理后的數(shù)據(jù)計算所述報表指標；經(jīng)營主體收入拆分子模塊，用于根據(jù)收入拆分規(guī)則將所述盈利性計算子模塊計算得到 的數(shù)據(jù)在核算型網(wǎng)點和經(jīng)營中心之間進行數(shù)據(jù)拆分和配平。
4.根據(jù)權利要求3所述的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行總行 多維度績效評價系統(tǒng)還包括分解參數(shù)工作站模塊，用于在所述數(shù)據(jù)預處理模塊進行映射轉換之后并且在所述成本 分攤子模塊做成本分攤處理之前，對所述第一分解動因數(shù)據(jù)進行匯總和/或加權計算，得 到第二分解動因數(shù)據(jù)。
5.根據(jù)權利要求4所述的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述成本分攤子模塊還用于根據(jù)所述第二分解動因數(shù)據(jù)對所述收入分成子模塊處理 后的數(shù)據(jù)做成本分攤處理。
6.根據(jù)權利要求3或5所述的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行總 行多維度績效評價系統(tǒng)還包括數(shù)據(jù)調(diào)整模塊，用于實現(xiàn)如下功能在所述數(shù)據(jù)預處理模塊進行映射轉換之后并且在所述成本分攤子模塊做成本分攤處理之前為用戶提供第一數(shù)據(jù)調(diào)整的功能，和/或在所述成本分攤子模塊做成本分攤處理之后并且在所述盈利性計算子模塊計算報表 指標之前為用戶提供第二數(shù)據(jù)調(diào)整的功能，和/或在所述盈利性計算子模塊計算報表指標之后并且在所述經(jīng)營主體收入拆分子模塊進 行收入拆分之前為用戶提供第三數(shù)據(jù)調(diào)整的功能。
7.根據(jù)權利要求6所述的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述第一數(shù)據(jù)調(diào)整包括將網(wǎng)點型成本、非網(wǎng)點型成本指定到特定的成本對象， 所述第二數(shù)據(jù)調(diào)整包括對所述成本分攤處理之后的分攤差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改，所述第三數(shù)據(jù)調(diào)整包括對所述計算報表指標之后的差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改。
8.根據(jù)權利要求6所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行總行多維度績效管理系統(tǒng)還包括總分核對模塊，用于根據(jù)預先設置的總分核對規(guī)則分別對所述數(shù)據(jù)預處理模塊、數(shù)據(jù) 調(diào)整模塊以及績效評價模塊中的收入分成子模塊、成本分攤子模塊、盈利性計算子模塊、經(jīng) 營主體收入拆分子模塊處理之后的數(shù)據(jù)進行總分核對， 當所核對的數(shù)據(jù)符合所述總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù)不符合所述總分核對規(guī)則時，對該不符合總分核對規(guī)則的數(shù)據(jù)進行配 平，并生成虛擬賬戶。
9.根據(jù)權利要求8所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行總行多維度績效管理系統(tǒng)還包括主數(shù)據(jù)維護模塊，用于為用戶提供對所述映射規(guī)則、收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆 分規(guī)則、報表指標的匯總需求和總分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶 提供對所述映射規(guī)則、收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆分規(guī)則、報表指標的匯總需求和總 分核對規(guī)則的維護功能。
10.根據(jù)權利要求1所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行總行多維度績效管理系統(tǒng)還包括任務調(diào)度模塊，用于為所述銀行總行多維度績效管理系統(tǒng)中的各個模塊和子模塊設置 執(zhí)行次序；系統(tǒng)管理模塊，用于為用戶提供對所述銀行總行多維度績效管理系統(tǒng)的使用權限的設 置、運行日志的查詢以及運行狀態(tài)的監(jiān)控；歷史數(shù)據(jù)清理模塊，用于根據(jù)預先設置的數(shù)據(jù)清理規(guī)則對所述銀行總行多維度績效管 理系統(tǒng)生成的歷史數(shù)據(jù)進行清理。
11.一種銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行分行多維度績效評價系 統(tǒng)包括分行數(shù)據(jù)預處理模塊，用于根據(jù)映射規(guī)則對來自銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)以及源 系統(tǒng)的盈利性數(shù)據(jù)、業(yè)務量數(shù)據(jù)和時點余額數(shù)據(jù)分別進行映射轉換，生成分行客戶經(jīng)理賬 戶級盈利性數(shù)據(jù)和分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)；分行業(yè)務量指標計算模塊，用于根據(jù)業(yè)務量報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務 量數(shù)據(jù)進行加工，生成業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)；分行盈利性指標計算模塊，用于根據(jù)盈利性報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利 性數(shù)據(jù)進行加工，生成盈利性報表指標數(shù)據(jù)；分行報表展現(xiàn)模塊，用于根據(jù)分行報表需求和報表規(guī)范展示所述業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù) 和盈利性報表指標數(shù)據(jù)。
12.根據(jù)權利要求11所述的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行分 行多維度績效評價系統(tǒng)還包括分行總分核對模塊，用于根據(jù)預先設置的分行總分核對規(guī)則分別對所述分行數(shù)據(jù)預處 理模塊、分行業(yè)務量指標計算模塊和分行盈利性指標計算模塊處理之后的數(shù)據(jù)進行總分核 對，當所核對的數(shù)據(jù)符合所述分行總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù)不符合所述分行總分核對規(guī)則時，對該不符合分行總分核對規(guī)則的數(shù) 據(jù)進行配平，并生成分行虛擬賬戶。
13.根據(jù)權利要求12所述的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行分 行多維度績效評價系統(tǒng)還包括分行主數(shù)據(jù)維護模塊，用于為用戶提供對所述映射規(guī)則、業(yè)務量報表指標、盈利性報表 指標、分行報表需求和分行總分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供 對所述映射規(guī)則、業(yè)務量報表指標、盈利性報表指標、分行報表需求和分行總分核對規(guī)則的 維護功能。
14.根據(jù)權利要求11所述的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)，其特征在于，所述銀行分 行多維度績效評價系統(tǒng)還包括分行系統(tǒng)管理模塊，用于為用戶提供對所述分行多維度績效評價系統(tǒng)的使用權限的設 置、運行日志的查詢以及運行狀態(tài)的監(jiān)控；分行歷史數(shù)據(jù)清理模塊，用于根據(jù)預先設置的分行數(shù)據(jù)清理規(guī)則對所述分行多維度績 效管理系統(tǒng)生成的歷史數(shù)據(jù)進行清理。
15.一種用于同時對銀行總行和分行進行多維度績效評價的系統(tǒng)，其特征在于，所述系 統(tǒng)包括如權利要求1至10中任意一項所述的銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)和如權利要求 11至14中任意一項所述的銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)，其中，所述銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)用于對銀行總行進行多維度績效評價，所述 銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)用于對銀行分行進行多維度績效評價。
16.一種銀行總行多維度績效評價方法，其特征在于，所述方法包括根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換，其中，所述外部數(shù)據(jù)包括總賬 數(shù)據(jù)、賬戶級數(shù)據(jù)、維度數(shù)據(jù)、第一分解動因數(shù)據(jù)，其中，所述賬戶級數(shù)據(jù)包含客戶賬戶信 息；根據(jù)所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)進行績效分析；根據(jù)報表指標的匯總需求對所述績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加工，生成報表數(shù)據(jù)；根據(jù)報表規(guī)范展示所述報表數(shù)據(jù)。
17.根據(jù)權利要求16所述的方法，其特征在于，在所述根據(jù)映射規(guī)則對來自源系統(tǒng)的 外部數(shù)據(jù)進行映射轉換之前，所述方法還包括接收來自所述源系統(tǒng)的控制文件，根據(jù)所述控制文件和預先設置的元數(shù)據(jù)對所述來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行完整性檢查，當檢查合格時，繼續(xù)進行映射轉換，當檢查不合格時， 在用戶根據(jù)實際情況對不合格的數(shù)據(jù)進行修改之后繼續(xù)進行映射轉換的處理，其中，所述控制文件用來描述所述外部數(shù)據(jù)的數(shù)量，所述元數(shù)據(jù)用來描述所述外部數(shù) 據(jù)的格式。
18.根據(jù)權利要求16所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬 戶級數(shù)據(jù)進行績效分析包括根據(jù)預先設置的收入分成規(guī)則對所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)在不同的 盈利分析對象之間做收入分成處理；根據(jù)所述第一分解動因數(shù)據(jù)對所述收入分成處理后的數(shù)據(jù)做成本分攤處理； 根據(jù)所述成本分攤處理后的數(shù)據(jù)計算所述報表指標；根據(jù)收入拆分規(guī)則將所述盈利性計算得到的數(shù)據(jù)在核算型網(wǎng)點和經(jīng)營中心之間進行 數(shù)據(jù)拆分和配平。
19.根據(jù)權利要求16所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬 戶級數(shù)據(jù)進行績效分析包括根據(jù)預先設置的收入分成規(guī)則對所述映射轉換后的總賬數(shù)據(jù)和賬戶級數(shù)據(jù)在不同的 盈利分析對象之間做收入分成處理；根據(jù)第二分解動因數(shù)據(jù)對所述收入分成處理后的數(shù)據(jù)做成本分攤處理； 根據(jù)所述成本分攤處理后的數(shù)據(jù)計算所述報表指標；根據(jù)收入拆分規(guī)則將所述盈利性計算得到的數(shù)據(jù)在核算型網(wǎng)點和經(jīng)營中心之間進行 數(shù)據(jù)拆分和配平。
20.根據(jù)權利要求19所述的方法，其特征在于，所述第二分解動因數(shù)據(jù)是對所述第一分解動因數(shù)據(jù)進行匯總和/或加權計算得到。
21.根據(jù)權利要求18或19所述的方法，其特征在于，所述方法還包括在所述映射轉換之后并且在所述成本分攤處理之前，為用戶提供第一數(shù)據(jù)調(diào)整的功 能，和/或在所述成本分攤處理之后并且在所述計算報表指標之前，為用戶提供第二數(shù)據(jù)調(diào)整的 功能，和/或在所述計算報表指標之后并且在所述數(shù)據(jù)拆分之前，為用戶提供第三數(shù)據(jù)調(diào)整的功能。
22.根據(jù)權利要求21所述的方法，其特征在于，所述第一數(shù)據(jù)調(diào)整包括將網(wǎng)點型成本、非網(wǎng)點型成本指定到特定的成本對象， 所述第二數(shù)據(jù)調(diào)整包括對所述成本分攤處理之后的分攤差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改，所述第三數(shù)據(jù)調(diào)整包括對所述計算報表指標之后的差異數(shù)據(jù)進行審核、補錄、修改。
23.根據(jù)權利要求21所述的方法，其特征在于，所述方法還包括根據(jù)預先設置的總分核對規(guī)則分別對所述映射轉換之后、數(shù)據(jù)調(diào)整之后、收入分成之 后、成本分攤之后、計算報表指標之后和數(shù)據(jù)拆分之后的數(shù)據(jù)進行總分核對， 當所核對的數(shù)據(jù)符合所述總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù)不符合所述總分核對規(guī)則時，對該不符合總分核對規(guī)則的數(shù)據(jù)進行配平，并生成虛擬賬戶。
24.根據(jù)權利要求23所述的方法，其特征在于，所述方法還包括為用戶提供對所述映射規(guī)則、收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆分規(guī)則、報表指標的匯 總需求和總分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供對所述映射規(guī)則、 收入分成規(guī)則、報表指標、收入拆分規(guī)則、報表指標的匯總需求和總分核對規(guī)則的維護功 能。
25.根據(jù)權利要求15所述的方法，其特征在于，所述方法還包括為用戶提供對所述方法的使用權限的設置、運行日志的查詢以及運行狀態(tài)的監(jiān)控；根據(jù)預先設置的數(shù)據(jù)清理規(guī)則對所述方法的運行過程中生成的歷史數(shù)據(jù)進行清理。
26.一種銀行分行多維度績效評價方法，其特征在于，所述方法包括根據(jù)映射規(guī)則對來自銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)以及源系統(tǒng)的盈利性數(shù)據(jù)、業(yè)務量 數(shù)據(jù)和時點余額數(shù)據(jù)分別進行映射轉換，生成分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)和分行客戶 經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)；根據(jù)業(yè)務量報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務量數(shù)據(jù)進行加工，生成業(yè)務量報 表指標數(shù)據(jù)；根據(jù)盈利性報表指標對所述分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)進行加工，生成盈利性報 表指標數(shù)據(jù)；根據(jù)分行報表需求和報表規(guī)范展示所述業(yè)務量報表指標數(shù)據(jù)和盈利性報表指標數(shù)據(jù)。
27.根據(jù)權利要求26所述的方法，其特征在于，所述方法還包括根據(jù)預先設置的分行總分核對規(guī)則對所述映射轉換之后、對分行客戶經(jīng)理賬戶級業(yè)務 量數(shù)據(jù)進行加工之后、對分行客戶經(jīng)理賬戶級盈利性數(shù)據(jù)進行加工之后的數(shù)據(jù)進行總分核 對，當所核對的數(shù)據(jù)符合所述分行總分核對規(guī)則時，不做處理，當所核對的數(shù)據(jù)不符合所述分行總分核對規(guī)則時，對該不符合分行總分核對規(guī)則的數(shù) 據(jù)進行配平，并生成分行虛擬賬戶。
28.根據(jù)權利要求27所述的方法，其特征在于，所述方法還包括為用戶提供對所述映射規(guī)則、業(yè)務量報表指標、盈利性報表指標、分行報表需求和分行 總分核對規(guī)則的設置功能，以及當維度發(fā)生變化時，為用戶提供對所述映射規(guī)則、業(yè)務量報 表指標、盈利性報表指標、分行報表需求和分行總分核對規(guī)則的維護功能。
29.根據(jù)權利要求28所述的方法，其特征在于，所述方法還包括為用戶提供對所述方法的使用權限的設置、運行日志的查詢以及運行狀態(tài)的監(jiān)控；根據(jù)預先設置的分行數(shù)據(jù)清理規(guī)則對所述方法的運行過程中生成的歷史數(shù)據(jù)進行清理。
全文摘要
本發(fā)明公開一種用于銀行的多維度績效評價系統(tǒng)及方法，所述系統(tǒng)包括銀行總行多維度績效評價系統(tǒng)，其包括用于對來自源系統(tǒng)的外部數(shù)據(jù)進行映射轉換的數(shù)據(jù)預處理模塊，用于根據(jù)映射轉換后的外部數(shù)據(jù)中的總賬數(shù)據(jù)和包含客戶賬戶信息的賬戶級數(shù)據(jù)進行績效分析的績效評價模塊，用于對績效分析后得到的數(shù)據(jù)進行加工并生成報表數(shù)據(jù)的報表數(shù)據(jù)生成模塊和用于展示報表數(shù)據(jù)的前端展示模塊。所述系統(tǒng)還包括銀行分行多維度績效評價系統(tǒng)和用于同時對銀行總行和分行進行多維度績效評價的系統(tǒng)。本發(fā)明通過對包含客戶賬戶信息的數(shù)據(jù)的預處理、績效分析、報表數(shù)據(jù)生成和報表數(shù)據(jù)展示實現(xiàn)同時在客戶、產(chǎn)品、機構等多維度上進行績效評價，適應靈活多變的財務管理要求。
文檔編號G06Q40/00GK101916422SQ20101027228
公開日2010年12月15日 申請日期2010年9月1日 優(yōu)先權日2010年9月1日
發(fā)明者孟騰, 彭壽春, 朱志, 李孔仁, 李建航, 秦業(yè)保, 竇文梅, 羅川勻, 許斌, 陸漢陽 申請人:中國建設銀行股份有限公司