自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)的制作方法
【專利摘要】本發(fā)明是一種自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，用于協(xié)助加鈔人員進(jìn)行加鈔管理。其包括取款金額的預(yù)測，加鈔計(jì)劃，缺鈔的查詢與管理，加鈔周期的選取四個(gè)部分。自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)通過采取季節(jié)性自回歸移動(dòng)平均算法（ARIMA）來預(yù)測取款金額，利用波動(dòng)性的置信區(qū)間來估計(jì)出最佳加鈔額，通過成本函數(shù)分析模型計(jì)算最佳加鈔周期，用精細(xì)化的計(jì)算統(tǒng)計(jì)來管理自動(dòng)柜員機(jī)加鈔。使用此自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)能有效的減少備用金的提取，使運(yùn)鈔效率達(dá)到最佳。
【專利說明】自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)

【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及一種自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，包括取款金額的預(yù)測，加鈔計(jì)劃，缺鈔的查詢與管理，加鈔周期的選取。運(yùn)用這個(gè)系統(tǒng)協(xié)助加鈔人員進(jìn)行合理規(guī)劃加鈔。

【背景技術(shù)】
[0002]目前，自動(dòng)柜員機(jī)加鈔主要靠人工經(jīng)驗(yàn)計(jì)劃來運(yùn)行，加鈔的金額靠近期的平均值預(yù)估，并采取那天缺鈔那天加的粗放的加鈔模式。這種加鈔方案只有靠加大人員資本才能保證加鈔的準(zhǔn)確性，而且對加鈔人員的要求高，工作量大。在自動(dòng)柜員機(jī)較少的時(shí)候還能達(dá)到有效的控制，但隨著城市化進(jìn)程的發(fā)展，將增加越來越多的自動(dòng)柜員機(jī)管理數(shù)量，就很難保證加鈔的合理性，浪費(fèi)大量的備用金。


【發(fā)明內(nèi)容】

[0003]本發(fā)明所要解決的技術(shù)問題:
本發(fā)明自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)包括取款金額的預(yù)測功能，加鈔計(jì)劃功能，缺鈔的查詢與管理功能，加鈔周期功能。預(yù)測取款金額功能以及加鈔計(jì)劃功能來幫助加鈔人員合理的加鈔，告知他們加鈔合理的金額。缺鈔管理功能能告訴加鈔人員那些自動(dòng)柜員機(jī)需要加鈔，并且能知道自動(dòng)柜員機(jī)中的存量能支持使用的天數(shù)來合理安排加鈔計(jì)劃。加鈔周期功能能夠計(jì)算出最佳的加鈔周期間隔。
[0004]本發(fā)明自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)解決其技術(shù)問題所采用的技術(shù)方案是:
1、ATM取款金額的預(yù)測采取季節(jié)性自回歸移動(dòng)平均算法(ARIMA)，此方法考慮了長期趨勢變動(dòng)，季節(jié)變動(dòng)，循環(huán)變動(dòng)以及不規(guī)則變動(dòng)的因素。其中包括數(shù)據(jù)的提取，缺失數(shù)據(jù)的填補(bǔ)，消除異方差，模型的建立，預(yù)測數(shù)據(jù)五個(gè)步驟。這種方法(ARIMA)的好處是考慮了取款的長期變化趨勢，取款每周周末高、平時(shí)低的周期變化因素，月底發(fā)工資以及節(jié)日的取款高峰值以及短期缺鈔和異方差的影響。
[0005](I)數(shù)據(jù)的提取。
[0006]數(shù)據(jù)選取日取款交易數(shù)據(jù)、ATM故障數(shù)據(jù)。
[0007]( 2 )缺失數(shù)據(jù)的填補(bǔ)。
[0008]在ATM運(yùn)營階段，總會出現(xiàn)機(jī)器故障或者缺鈔的情況，這些情況都會造成所需的日取款交易數(shù)據(jù)的缺失。因此需要對缺失數(shù)據(jù)進(jìn)行填補(bǔ)。缺失數(shù)據(jù)填補(bǔ)使用時(shí)間序列線性插值方法來替換填補(bǔ)缺失值，能夠有效的反映局部的變化。
[0009](3)消除異方差。
[0010]因?yàn)榇汗?jié)十一等小長假，以及月末月初單位發(fā)工資的情況，會導(dǎo)致取款數(shù)量在這期間會比平時(shí)增大，出現(xiàn)集群效應(yīng)，對之后的預(yù)測產(chǎn)生誤差。因此大多數(shù)取款數(shù)據(jù)都會有異方差的影響，為了消除取款數(shù)據(jù)的異方差所以先對日取款交易數(shù)據(jù)使用BOX-COX變換。其中X為日取款交易額。BOX-COX變換為:

【權(quán)利要求】
1.一種自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，其特征是:包括I)取款金額的預(yù)測；2)加鈔計(jì)劃；3)缺鈔的查詢與管理；4)加鈔周期的選取。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，其特征是:所述取款金額的預(yù)測，流程為數(shù)據(jù)的提取，缺失數(shù)據(jù)的填補(bǔ)，消除異方差，模型的建立，預(yù)測數(shù)據(jù)；所述數(shù)據(jù)的提取，是提取日取款交易數(shù)據(jù)和ATM故障數(shù)據(jù)；所述的缺失數(shù)據(jù)的填補(bǔ)，是使用時(shí)間序列線性插值的方法進(jìn)行數(shù)據(jù)的填補(bǔ)；所述的消除異方差，是使用BOX-COX變換方法消除異方差的影響；所述的模型的建立，是采取的是季節(jié)性自回歸移動(dòng)平均算法來建模；所述的季節(jié)性自回歸移動(dòng)平均模型，是采取AIC準(zhǔn)則來確定系數(shù)；所述的預(yù)測數(shù)據(jù)，是應(yīng)用季節(jié)性自回歸移動(dòng)平均模型來計(jì)算出； 所述取款金額的預(yù)測，使用過程為輸入所需要查詢的地區(qū)和離附行條件或單一終端號，可查詢到所有符合條件的自動(dòng)柜員機(jī)的終端號、網(wǎng)點(diǎn)名稱、機(jī)構(gòu)號、簡要地址、預(yù)測日期、位置類型、過去七天的取款值和未來七天的取款累計(jì)預(yù)測值。
3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，其特征是:所述加鈔計(jì)劃，包括建議加鈔金額和最少加鈔金額，是模型采取季節(jié)性自回歸移動(dòng)平均算法的置信區(qū)間來計(jì)算； 所述加鈔計(jì)劃，使用過程為輸入所需要查詢的地區(qū)和離附行條件或單一終端號，可查詢到符合條件的自動(dòng)柜員機(jī)的終端號、機(jī)構(gòu)號、網(wǎng)點(diǎn)名稱、簡要地址、品牌、機(jī)型、離/附行、日均耗鈔、建議加鈔金額和最少加鈔金額。
4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，其特征是:所述缺鈔的查詢與管理，使用當(dāng)前現(xiàn)金余額 與取款金額的預(yù)測值的差額來做為缺鈔的依據(jù)； 所述缺鈔的查詢與管理，使用過程為輸入所需要查詢的地區(qū)和離附行條件或單一終端號，可查詢到符合條件的自動(dòng)柜員機(jī)的終端號、機(jī)構(gòu)號、網(wǎng)點(diǎn)名稱、簡要地址、位置類型、剩余張數(shù)、剩余金額、可使用天數(shù)。
5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，其特征是:所述加鈔周期的選取，采用成本分析模型來計(jì)算，選取運(yùn)鈔車費(fèi)用、人員費(fèi)用、利息率，其總成本公式為:
I(? + ?τ -1—I 其中X為日均取款金額，T為周期數(shù)，i為利息率，V為可變成本； 所述加鈔周期的選取，使用過程為輸入運(yùn)鈔車費(fèi)用、所有人員年成本、利息率、所查地區(qū)，可查詢到最佳加鈔周期。
【文檔編號】G06Q10/04GK104077631SQ201410254180
【公開日】2014年10月1日 申請日期:2014年6月10日 優(yōu)先權(quán)日:2014年6月10日
【發(fā)明者】不公告發(fā)明人 申請人:通郵(中國)科技有限公司