本公開涉及人工智能、信息安全，更具體地涉及一種基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制方法、裝置、設(shè)備、介質(zhì)和程序產(chǎn)品。

背景技術(shù)：

1、當(dāng)前，使用專家規(guī)則進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)控領(lǐng)域中的一種重要手段，且專家規(guī)則與機(jī)器模型的結(jié)合使用也越來(lái)越密切。專家規(guī)則的優(yōu)勢(shì)在于其能夠迅速部署和響應(yīng)，無(wú)需經(jīng)過(guò)復(fù)雜的機(jī)器學(xué)習(xí)過(guò)程，這使得規(guī)則可以快速應(yīng)用于風(fēng)控的實(shí)際場(chǎng)景中。然而，專家規(guī)則的局限性也非常明顯，它們通常具有較窄的應(yīng)用范圍，且在特定時(shí)間窗口內(nèi)效果最佳，但隨著時(shí)間推移，這些規(guī)則容易被不法分子識(shí)別和規(guī)避，從而降低專家規(guī)則在風(fēng)控場(chǎng)景中的有效性。

2、在實(shí)際應(yīng)用中，專家規(guī)則的優(yōu)化通常采用一種測(cè)算規(guī)則的方法，即在專家規(guī)則的基礎(chǔ)上進(jìn)行手工參數(shù)調(diào)整。這些調(diào)整后的規(guī)則并不會(huì)立即生效，而是需要經(jīng)歷一段時(shí)間的觀察期，通過(guò)與現(xiàn)有規(guī)則的效果進(jìn)行對(duì)比，以評(píng)估其性能。只有當(dāng)新規(guī)則展現(xiàn)出明顯優(yōu)于現(xiàn)有規(guī)則的表現(xiàn)時(shí)，才會(huì)正式采用。然而，這一過(guò)程需要多次測(cè)算和多套規(guī)則的配置，涉及大量的人工參與，耗時(shí)較長(zhǎng)，容易出現(xiàn)差錯(cuò)，對(duì)生產(chǎn)規(guī)則的使用產(chǎn)生影響，并且規(guī)則調(diào)整前后所使用的測(cè)算數(shù)據(jù)并不一致，導(dǎo)致規(guī)則參數(shù)的調(diào)整缺乏時(shí)效性和準(zhǔn)確性。此外，測(cè)算過(guò)程中需要處理和分析所有相關(guān)數(shù)據(jù)，這會(huì)消耗大量的計(jì)算和存儲(chǔ)資源，從而影響測(cè)算效率。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)思路

1、鑒于上述問(wèn)題，本公開提供了基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制方法、裝置、設(shè)備、介質(zhì)和程序產(chǎn)品。

2、根據(jù)本公開的第一個(gè)方面，提供了一種基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，包括：基于規(guī)則引擎的預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)，對(duì)規(guī)則引擎中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到第一規(guī)則命中名單；響應(yīng)于用戶觸發(fā)規(guī)則參數(shù)調(diào)整指令，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存；在第一特定時(shí)間內(nèi)，對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，基于m個(gè)參數(shù)調(diào)整值對(duì)緩存的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到每一個(gè)參數(shù)調(diào)整值所對(duì)應(yīng)的第二規(guī)則命中名單，m為大于或等于1的整數(shù)；根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中的風(fēng)險(xiǎn)事件名單，計(jì)算第一規(guī)則命中名單所對(duì)應(yīng)的第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率和每一個(gè)第二規(guī)則命中名單所對(duì)應(yīng)的第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率，得到m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率，其中，風(fēng)險(xiǎn)捕獲率用于表征規(guī)則參數(shù)的數(shù)值對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的捕獲能力；根據(jù)第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率更新預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值，其中，更新后的預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)用于對(duì)輸入待處理的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到風(fēng)控結(jié)果。

3、根據(jù)本公開的實(shí)施例，基于規(guī)則引擎的預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)，對(duì)規(guī)則引擎中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到第一規(guī)則命中名單，包括：基于預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)構(gòu)建規(guī)則模型；基于規(guī)則模型確定業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中每一條子業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的匹配度；基于匹配度，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中匹配預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)所對(duì)應(yīng)的名單輸出為第一規(guī)則命中名單。

4、根據(jù)本公開的實(shí)施例，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存，包括：對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)篩選；將預(yù)篩選后的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存。

5、根據(jù)本公開的實(shí)施例，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存，還包括：

6、根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的預(yù)設(shè)調(diào)整幅度，對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)篩選；將預(yù)篩選后的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)緩存至消息中間件。

7、根據(jù)本公開的實(shí)施例，對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，包括：對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值以特定規(guī)律進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，其中，m為大于或等于2的整數(shù)。

8、根據(jù)本公開的實(shí)施例，對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值以特定規(guī)律進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，包括：在預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的預(yù)設(shè)調(diào)整幅度內(nèi)，以固定的梯度上下浮動(dòng)調(diào)整預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，其中，m的數(shù)值由預(yù)設(shè)調(diào)整幅度和梯度共同決定。

9、根據(jù)本公開的實(shí)施例，根據(jù)第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率更新預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值，包括：確定第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率中的最大風(fēng)險(xiǎn)捕獲率；將最大風(fēng)險(xiǎn)捕獲率所對(duì)應(yīng)的參數(shù)值設(shè)定為預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值。

10、根據(jù)本公開的實(shí)施例，根據(jù)第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率更新預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值，包括：根據(jù)第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率，生成風(fēng)險(xiǎn)捕獲率報(bào)表；顯示風(fēng)險(xiǎn)捕獲率報(bào)表；響應(yīng)于用戶觸發(fā)參數(shù)部署指令，對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值進(jìn)行一鍵更新。

11、根據(jù)本公開的實(shí)施例，根據(jù)第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率，生成風(fēng)險(xiǎn)捕獲率報(bào)表，包括：將第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率存儲(chǔ)在規(guī)則引擎的數(shù)據(jù)庫(kù)中；在第二特定時(shí)間內(nèi)，在數(shù)據(jù)庫(kù)中生成風(fēng)險(xiǎn)捕獲率報(bào)表。

12、本公開的第二方面提供了一種基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制裝置，包括：第一確定模塊，用于基于規(guī)則引擎的預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)，對(duì)規(guī)則引擎中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到第一規(guī)則命中名單；緩存模塊，用于響應(yīng)于用戶觸發(fā)規(guī)則參數(shù)調(diào)整指令，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存；第二確定模塊，用于在第一特定時(shí)間內(nèi)，對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，基于m個(gè)參數(shù)調(diào)整值對(duì)緩存的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到每一個(gè)參數(shù)調(diào)整值所對(duì)應(yīng)的第二規(guī)則命中名單，m為大于或等于1的整數(shù)；計(jì)算模塊，用于根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中的風(fēng)險(xiǎn)事件名單，計(jì)算第一規(guī)則命中名單所對(duì)應(yīng)的第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率和每一個(gè)第二規(guī)則命中名單所對(duì)應(yīng)的第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率，得到m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率，其中，風(fēng)險(xiǎn)捕獲率用于表征規(guī)則參數(shù)的數(shù)值對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的捕獲能力；以及更新模塊，用于根據(jù)第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率更新預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值，其中，更新后的預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)用于對(duì)輸入待處理的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到風(fēng)控結(jié)果。

13、本公開的第三方面提供了一種電子設(shè)備，包括：一個(gè)或多個(gè)處理器；存儲(chǔ)器，用于存儲(chǔ)一個(gè)或多個(gè)計(jì)算機(jī)程序，其中，上述一個(gè)或多個(gè)處理器執(zhí)行上述一個(gè)或多個(gè)計(jì)算機(jī)程序以實(shí)現(xiàn)上述方法的步驟。

14、本公開的第四方面還提供了一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，其上存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)程序或指令，上述計(jì)算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)上述方法的步驟。

15、本公開的第五方面還提供了一種計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，包括計(jì)算機(jī)程序或指令，上述計(jì)算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)上述方法的步驟。

16、根據(jù)本公開實(shí)施例提供的基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制方法、裝置、設(shè)備、介質(zhì)和程序產(chǎn)品，通過(guò)規(guī)則引擎中的預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整后再對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，通過(guò)對(duì)比參數(shù)值調(diào)整前后所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)捕獲率來(lái)確定預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的最優(yōu)參數(shù)值，從而對(duì)輸入待處理的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到更理想的風(fēng)控結(jié)果，整個(gè)過(guò)程能夠自動(dòng)調(diào)整、自動(dòng)計(jì)算，提高了參數(shù)調(diào)整效率，保證了參數(shù)時(shí)效性，從而解決了相關(guān)技術(shù)中手工調(diào)整參數(shù)的耗時(shí)長(zhǎng)、容易出錯(cuò)的問(wèn)題。并且，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)緩存并在特定時(shí)間回吐再次進(jìn)行規(guī)則判定，即規(guī)則參數(shù)調(diào)整前后所處理的是同一業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，規(guī)則判定過(guò)程中的變量更小、更可控，能夠保證規(guī)則參數(shù)調(diào)整的準(zhǔn)確性，特定時(shí)間的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)回吐設(shè)計(jì)能夠選擇系統(tǒng)負(fù)載更小的時(shí)段處理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，從而節(jié)省計(jì)算能效，提高計(jì)算效率。

技術(shù)特征：

1.一種基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述基于所述規(guī)則引擎的預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)，對(duì)所述規(guī)則引擎中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到第一規(guī)則命中名單，包括：

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述將所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存，包括：

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述將所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存，還包括：

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述對(duì)所述預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，包括：

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述對(duì)所述預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值以特定規(guī)律進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到所述m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，包括：

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述根據(jù)所述第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、所述m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率更新所述預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值，包括：

8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述根據(jù)所述第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、所述m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率更新所述預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值，包括：

9.根據(jù)權(quán)利要求8所述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，其特征在于，所述根據(jù)所述第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率，生成風(fēng)險(xiǎn)捕獲率報(bào)表，包括：

10.一種基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制裝置，其特征在于，包括：

11.一種電子設(shè)備，包括：

12.一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，其上存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)程序或指令，其特征在于，所述計(jì)算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)根據(jù)權(quán)利要求1~9中任一項(xiàng)所述方法的步驟。

13.一種計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，包括計(jì)算機(jī)程序或指令，其特征在于，所述計(jì)算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)根據(jù)權(quán)利要求1~9中任一項(xiàng)所述方法的步驟。

技術(shù)總結(jié)
本公開提供一種基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，可以應(yīng)用于人工智能、信息安全技術(shù)領(lǐng)域。該風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括：基于預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)，對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到第一規(guī)則命中名單；響應(yīng)于用戶觸發(fā)規(guī)則參數(shù)調(diào)整指令，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行緩存；在特定時(shí)間內(nèi)對(duì)預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整，得到m個(gè)參數(shù)調(diào)整值，基于m個(gè)參數(shù)調(diào)整值對(duì)緩存的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)則判定，得到m個(gè)第二規(guī)則命中名單；根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中的風(fēng)險(xiǎn)事件名單，計(jì)算第一規(guī)則命中名單和m個(gè)第二規(guī)則命中名單所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)捕獲率；根據(jù)第一風(fēng)險(xiǎn)捕獲率、m個(gè)第二風(fēng)險(xiǎn)捕獲率更新預(yù)設(shè)規(guī)則參數(shù)的數(shù)值。本公開還提供了一種基于規(guī)則引擎的風(fēng)險(xiǎn)控制裝置、設(shè)備、存儲(chǔ)介質(zhì)和程序產(chǎn)品。

技術(shù)研發(fā)人員：周建,覃鵬,龔葦,梁永健,禤棟雄
受保護(hù)的技術(shù)使用者：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2024/11/18