本申請(qǐng)涉及計(jì)算機(jī)科學(xué)，具體涉及風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)處理，尤其涉及大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法。

背景技術(shù)：

1、隨著全球金融和商業(yè)活動(dòng)的不斷發(fā)展，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性和重要性也在日益增加。在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境中，企業(yè)面臨著海量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的處理需求，這些數(shù)據(jù)不僅龐大且結(jié)構(gòu)多樣，涵蓋了交易記錄、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及各種外部監(jiān)管要求。此外，隨著業(yè)務(wù)場(chǎng)景的多樣化和國(guó)際化，風(fēng)險(xiǎn)因素的變化速度也大大加快，傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法難以應(yīng)對(duì)這一復(fù)雜的局面。傳統(tǒng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法通常依賴于靜態(tài)規(guī)則或經(jīng)驗(yàn)判斷，這在過(guò)去可能能夠滿足一定程度的需求，但在面對(duì)現(xiàn)代高頻次、實(shí)時(shí)性強(qiáng)的業(yè)務(wù)環(huán)境時(shí)。此外，隨著監(jiān)管要求的日益嚴(yán)格和多變，企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的壓力也在不斷加大。企業(yè)需要在合規(guī)的同時(shí)，靈活應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，避免因管理滯后而導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。這些挑戰(zhàn)使得傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法在現(xiàn)代商業(yè)環(huán)境下顯得愈發(fā)不足。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法由于無(wú)法處理龐大且復(fù)雜的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，難以應(yīng)對(duì)快速變化的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)不準(zhǔn)確、管理效率低下的問(wèn)題。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)思路

1、本申請(qǐng)通過(guò)提供了大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，旨在解決了因?yàn)闃I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的龐大，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜多變，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)不準(zhǔn)確、管理效率低下的技術(shù)問(wèn)題。

2、鑒于上述問(wèn)題，本申請(qǐng)?zhí)峁┝舜髷?shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法。

3、本申請(qǐng)?zhí)峁┝舜髷?shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，所述方法包括：交互業(yè)務(wù)特征，進(jìn)行大數(shù)據(jù)檢索并挖掘風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)，其中，所述風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)基于風(fēng)險(xiǎn)誘因集-風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型集-風(fēng)險(xiǎn)影響效應(yīng)集；遍歷所述風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)，基于特征相關(guān)性標(biāo)記正樣本序列與負(fù)樣本序列，并進(jìn)行樣本極化處理，確定風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)，其中，所述正樣本序列為相關(guān)性特征對(duì)，所述負(fù)樣本序列為非相關(guān)性特征對(duì)，其中，特征相關(guān)性包含集間相關(guān)性與集內(nèi)相關(guān)性；基于所述風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)，以預(yù)測(cè)時(shí)相為約束，監(jiān)督訓(xùn)練風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型；讀取目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并進(jìn)行數(shù)據(jù)模糊篩選，結(jié)合數(shù)據(jù)編碼器進(jìn)行數(shù)據(jù)向量化，確定標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)體系，其中，所述數(shù)據(jù)編碼器包含多個(gè)數(shù)據(jù)格式區(qū)塊；將所述標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)體系傳輸至所述風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)特征匹配與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，生成風(fēng)險(xiǎn)單列；基于所述風(fēng)險(xiǎn)單列確定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控管理。

4、本申請(qǐng)中提供的一個(gè)或多個(gè)技術(shù)方案，至少具有如下技術(shù)效果或優(yōu)點(diǎn)：

5、上述大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，該方法首先構(gòu)建一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)，這個(gè)庫(kù)通過(guò)分析交互業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為不同的誘因、類(lèi)型和影響效應(yīng)。隨后，利用這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)，通過(guò)比較特征之間的相關(guān)性，來(lái)區(qū)分哪些特征組合是真與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的，哪些是不相關(guān)的，確定出風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)，并基于這些標(biāo)記好的樣本數(shù)據(jù)訓(xùn)練一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型。這個(gè)模型能夠根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和特征關(guān)系，預(yù)測(cè)未來(lái)可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)有新的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需要檢查時(shí)，先對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理，包括模糊篩選和向量化等，這樣模型就能更容易地分析這些數(shù)據(jù)。之后，將處理好的數(shù)據(jù)輸入至風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型，模型會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)特征的匹配和預(yù)測(cè)，生成一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)清單。然后，根據(jù)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)清單，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理和控制，確保企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

6、上述說(shuō)明僅是本申請(qǐng)技術(shù)方案的概述，為了能夠更清楚了解本申請(qǐng)的技術(shù)手段，而可依照說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容予以實(shí)施，并且為了讓本申請(qǐng)的上述和其他目的、特征和優(yōu)點(diǎn)能夠更明顯易懂，以下特舉本申請(qǐng)的具體實(shí)施方式。

技術(shù)特征：

1.大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，所述方法包括：

2.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，所述進(jìn)行樣本極化處理，包括：

3.如權(quán)利要求2所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，所述進(jìn)行樣本極化處理，包括：

4.如權(quán)利要求2所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，所述正樣本序列的極化系數(shù)與所述第一激勵(lì)特征呈正相關(guān)，與所述第二激勵(lì)特征呈負(fù)相關(guān)；所述負(fù)樣本序列的極化系數(shù)與所述第二激勵(lì)特征呈正相關(guān)。

5.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，所述結(jié)合數(shù)據(jù)編碼器進(jìn)行數(shù)據(jù)向量化，包括：

6.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，所述生成風(fēng)險(xiǎn)單列，包括：

7.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，所述方法還包括：

8.如權(quán)利要求1所述的大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法，其特征在于，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控管理之后，包括：

技術(shù)總結(jié)
本申請(qǐng)涉及風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)處理技術(shù)領(lǐng)域，提供大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與管理方法。所述方法包括：進(jìn)行大數(shù)據(jù)檢索，挖掘風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)；遍歷特征庫(kù)，基于特征相關(guān)性標(biāo)記正負(fù)樣本序列，進(jìn)行極化處理，確定風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)；以預(yù)測(cè)時(shí)相為約束，監(jiān)督訓(xùn)練風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型；讀取目標(biāo)數(shù)據(jù)，模糊篩選并向量化，確定標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)體系；將其傳輸至預(yù)測(cè)模型，匹配風(fēng)險(xiǎn)特征并生成風(fēng)險(xiǎn)單列；基于單列確定預(yù)案，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控管理。本申請(qǐng)解決了因?yàn)闃I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的龐大，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜多變，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)不準(zhǔn)確、管理效率低下的技術(shù)問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)了基于預(yù)測(cè)結(jié)果自動(dòng)生成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性和時(shí)效性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的針對(duì)性和有效性，減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度的技術(shù)效果。

技術(shù)研發(fā)人員：張萬(wàn)雙,劉楠,張敬波
受保護(hù)的技術(shù)使用者：北京雙贏天下管理咨詢有限公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2024/12/19