一種賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法及裝置的制造方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001] 本申請(qǐng)涉及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，特別涉及一種計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法及裝 置。
【背景技術(shù)】
[0002] 隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展，越來(lái)越多的犯罪團(tuán)伙逐漸開(kāi)始通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)非法 活動(dòng)。
[0003] 目前，各類(lèi)犯罪團(tuán)伙中，以盜號(hào)團(tuán)伙最為猖獗。盜號(hào)團(tuán)伙通常會(huì)盜用多個(gè)賬戶，然 后在賬戶之間進(jìn)行非法活動(dòng)，這大大降低了計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的安全性。
[0004] 有鑒于此，需要提供一種新的方法，以有效鑒別非法賬戶。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0005] 本申請(qǐng)實(shí)施例提供一種賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法及裝置，用以有效鑒別非法賬戶，進(jìn) 而提高系統(tǒng)安全性。
[0006] 本申請(qǐng)實(shí)施例提供的具體技術(shù)方案如下：
[0007] -種賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法，包括：
[0008] 獲取指定時(shí)間內(nèi)的賬戶歷史信息，根據(jù)所述賬戶歷史信息確定各個(gè)賬戶；
[0009] 根據(jù)賬戶屬性信息，分別判定每一個(gè)賬戶對(duì)應(yīng)的自然人及手機(jī)號(hào)碼，以及根據(jù)每 一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目確定相應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
[0010] 基于每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，判 定每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，其中，所述風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)用于表征賬戶發(fā)生案件的概率。
[0011] 根據(jù)每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目確定相應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，包括：
[0012] 將每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目作為相應(yīng)手機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
[0013] 將每一個(gè)賬戶綁定的手機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為相應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
[0014] 進(jìn)一步包括：
[0015] 若一賬戶綁定至少兩個(gè)手機(jī)號(hào)碼，則所述至少兩個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 作為所述一賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
[0016] 在預(yù)處理階段，預(yù)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，包括：
[0017] 根據(jù)賬戶歷史信息，確定設(shè)定數(shù)目的賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
[0018] 獲取案件歷史信息，根據(jù)所述案件歷史信息確定所述設(shè)定數(shù)目的賬戶中每一個(gè)賬 戶的案件發(fā)生情況；
[0019] 對(duì)所述設(shè)定數(shù)目的賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分段，并基于各個(gè)賬戶的案件發(fā)生情況， 計(jì)算每一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的案件發(fā)生概率，再基于每一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的案件發(fā)生概率分別計(jì)算每 一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。
[0020] 進(jìn)一步包括：
[0021] 確定每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)后，若判定任意一賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到設(shè)定閾值，則 向后臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行告警并對(duì)所述任意一賬戶進(jìn)行監(jiān)控。
[0022] -種賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的裝置，包括：
[0023] 處理單元，用于獲取指定時(shí)間內(nèi)的賬戶歷史信息，根據(jù)所述賬戶歷史信息確定各 個(gè)賬戶，并根據(jù)賬戶屬性信息，分別判定每一個(gè)賬戶對(duì)應(yīng)的自然人及手機(jī)號(hào)碼，以及根據(jù)每 一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目確定相應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
[0024] 評(píng)估單元，用于基于每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)之間 的對(duì)應(yīng)關(guān)系，判定每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，其中，所述風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)用于表征賬戶發(fā)生案件的概 率。
[0025] 所述處理單元具體用于：
[0026] 將每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目作為相應(yīng)手機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
[0027] 將每一個(gè)賬戶綁定的手機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為相應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
[0028] 所述處理單元進(jìn)一步用于：
[0029] 若一賬戶綁定至少兩個(gè)手機(jī)號(hào)碼，則所述至少兩個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 作為所述一賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
[0030] 在預(yù)處理階段，所述處理單元用于：
[0031] 根據(jù)賬戶歷史信息，確定設(shè)定數(shù)目的賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
[0032] 獲取案件歷史信息，根據(jù)所述案件歷史信息確定所述設(shè)定數(shù)目的賬戶中每一個(gè)賬 戶的案件發(fā)生情況；
[0033] 對(duì)所述設(shè)定數(shù)目的賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分段，并基于各個(gè)賬戶的案件發(fā)生情況， 計(jì)算每一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的案件發(fā)生概率，再基于每一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的案件發(fā)生概率分別計(jì)算每 一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，獲得計(jì)算結(jié)果；
[0034] 基于所述計(jì)算結(jié)果建立風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。
[0035] 所述評(píng)估單元進(jìn)一步用于：
[0036] 確定每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)后，若判定任意一賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到設(shè)定閾值，則 向后臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行告警并對(duì)所述任意一賬戶進(jìn)行監(jiān)控。
[0037] 本申請(qǐng)實(shí)施例中，管理服務(wù)器根據(jù)手機(jī)號(hào)碼綁定的自然人的數(shù)目數(shù)目來(lái)確定手機(jī) 號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)手機(jī)號(hào)碼和賬戶之間的綁定關(guān)系確定各個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以及 基于每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，判定每一個(gè) 賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，其中，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)用于表征賬戶發(fā)生案件的概率。這樣，便可以精確高效地 鑒別出對(duì)系統(tǒng)安全造成危害的非法賬戶，從而便于進(jìn)行嚴(yán)格的管理和監(jiān)控，進(jìn)而全面提高 電子商務(wù)系統(tǒng)的使用安全性。
【附圖說(shuō)明】
[0038] 圖1為本申請(qǐng)實(shí)施例中對(duì)賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程圖；
[0039] 圖2為本申請(qǐng)實(shí)施例中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系示意圖；
[0040] 圖3為本申請(qǐng)實(shí)施例中管理服務(wù)器結(jié)構(gòu)示意圖。
【具體實(shí)施方式】
[0041] 為了有效鑒別非法賬戶，進(jìn)而提高系統(tǒng)安全性，本申請(qǐng)實(shí)施例中，基于賬戶綁定的 手機(jī)號(hào)碼所對(duì)應(yīng)的自然人的數(shù)量來(lái)評(píng)價(jià)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，從而準(zhǔn)確篩選出對(duì)系統(tǒng)安全造成 威脅的非常賬戶。
[0042]下面結(jié)合附圖，對(duì)本申請(qǐng)優(yōu)選的實(shí)施方式進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。
[0043]實(shí)際應(yīng)用中，電子商務(wù)系統(tǒng)中的很多盜號(hào)團(tuán)伙會(huì)通過(guò)設(shè)立多個(gè)賣(mài)家賬戶來(lái)實(shí)現(xiàn)銷(xiāo) 贓，并且為了便于管理和控制，盜號(hào)團(tuán)伙通常會(huì)將這多個(gè)賣(mài)家賬戶綁定至同一個(gè)或固定幾 個(gè)手機(jī)號(hào)碼。通過(guò)對(duì)海量數(shù)據(jù)的采樣及分析，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)明顯的規(guī)律：即手機(jī)號(hào)碼綁定的不 同自然人的數(shù)量可以作為判定該手機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的依據(jù)。
[0044] 參閱圖1所示，本申請(qǐng)實(shí)施例中，對(duì)賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程如下：
[0045] 步驟100 :管理服務(wù)器獲取指定時(shí)間內(nèi)的賬戶歷史信息，根據(jù)該賬戶歷史信息確 定各個(gè)賬戶。
[0046] 本申請(qǐng)實(shí)施例中，管理服務(wù)器是指用運(yùn)行于電子商務(wù)系統(tǒng)后臺(tái)的服務(wù)器，用于進(jìn) 行數(shù)據(jù)采集和分析，可以是單獨(dú)的一臺(tái)服務(wù)器，也可以是服務(wù)器集群。
[0047]另一方面，管理服務(wù)器可以根據(jù)指令獲取任意一個(gè)時(shí)間段內(nèi)的賬戶歷史信息，如， 2小時(shí)之內(nèi)，一天之內(nèi)，兩周之內(nèi)等等，可以根據(jù)數(shù)據(jù)分析需求任意截選。管理服務(wù)器可以根 據(jù)賬戶歷史信息篩選出在上述指定時(shí)間內(nèi)使用電子商務(wù)系統(tǒng)的賬戶。
[0048] 步驟110 :管理服務(wù)器根據(jù)賬戶屬性信息，分別判定每一個(gè)賬戶對(duì)應(yīng)的自然人及 手機(jī)號(hào)碼，以及根據(jù)每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目確定相應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
[0049] 本申請(qǐng)實(shí)施例中，多個(gè)賬戶可能對(duì)應(yīng)同一個(gè)自然人，因此，為了便于后續(xù)對(duì)賬戶進(jìn) 行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，需要明確地獲知哪些賬戶屬于同一個(gè)自然人。
[0050] 可選的，在執(zhí)行步驟120時(shí)，管理服務(wù)器可以參考的賬戶屬性信息包含但不限于 以下任意一種或任意組合：用戶注冊(cè)姓名/密碼、用戶手機(jī)號(hào)碼、用戶身份證號(hào)碼、用戶綁 定的信用卡卡號(hào)、用戶地址和用戶終端地址等等，其中用戶終端地址可以是終端的UMID地 址、MAC地址和IP地址等等。管理服務(wù)器將不同賬戶對(duì)應(yīng)的賬戶屬性信息進(jìn)行匹配，匹配 度達(dá)到一定程度的兩個(gè)賬戶便認(rèn)定對(duì)應(yīng)同一自然人。
[0051] 接著，管理服務(wù)器分別計(jì)算每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目（同一自然人僅計(jì) 數(shù)一次），再根據(jù)每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目確定相應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。具體為：管 理服務(wù)器分別計(jì)算每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目，將每一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的自然人數(shù) 目作為相應(yīng)手機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，然后再將每一個(gè)賬戶綁定的手機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為相 應(yīng)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；其中，若一賬戶綁定至少兩個(gè)手機(jī)號(hào)碼，則將該至少兩個(gè)手機(jī)號(hào)碼所對(duì) 應(yīng)的最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為這一賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
[0052] 例如，可選的，本申請(qǐng)實(shí)施例中，一個(gè)手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)自然人數(shù)目為N，那么，這個(gè)手 機(jī)號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)便是N。假設(shè)手機(jī)號(hào)碼1對(duì)應(yīng)的自然人數(shù)目為2,即手機(jī)號(hào)碼1分別綁定 了兩個(gè)賬戶，分別稱為賬戶A和賬戶B，那么，手機(jī)號(hào)碼1的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)即為2,賬戶A若只綁 定了一個(gè)手機(jī)號(hào)碼1，則賬戶A的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)例為2,賬戶B若綁定了手機(jī)號(hào)碼1和手機(jī)號(hào)碼 2,而手機(jī)號(hào)碼2的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為3,那么，賬戶B的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為3。
[0053] 步驟120 :管理服務(wù)器基于每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)指 標(biāo)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，判定每一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，其中，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)用于表征賬戶出現(xiàn)案件的 概率。
[0054] 實(shí)際應(yīng)用中，通過(guò)海量數(shù)據(jù)分析后獲知，賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與該賬戶是否發(fā)生案件 有著很強(qiáng)的線性相關(guān)性，一個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高（即一個(gè)賬戶所綁定的手機(jī)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的 自然人數(shù)目越多），該賬戶越有可能發(fā)生案件，如，盜號(hào)、銷(xiāo)贓，發(fā)布假信息等等。
[0055] 這樣，可以有效鑒別出"不良"賬戶，并將這些賬戶的信息存儲(chǔ)至數(shù)據(jù)庫(kù)，當(dāng)此類(lèi) "不良"賬戶發(fā)生交易時(shí)，可以進(jìn)行及時(shí)管控以防止案件發(fā)生，有效地提高了系統(tǒng)安全性。
[0056] 基于上述實(shí)施例，實(shí)際應(yīng)用中，在預(yù)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系時(shí)，可 以采用但不限于以下方法：
[0057] 首先，根據(jù)賬戶歷史信息，確定設(shè)定數(shù)目的賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
[0058](具體執(zhí)行方式詳見(jiàn)步驟100和步驟110上述流程不再贅述）。
[0059] 接著，獲取案件歷史信息（即發(fā)生案件的賬戶信息），根據(jù)該案件歷史信息確定上 述設(shè)定數(shù)目的賬戶中每一個(gè)賬戶的案件發(fā)生情況。
[0060] 例如，假設(shè)存在賬戶A和賬戶B，根據(jù)案件歷史信息中記錄的賬戶ID，可以確定賬 戶A發(fā)生了案件，記為1，同理，根據(jù)案件歷史信息中記錄的賬戶ID，可以確定賬戶B未發(fā)生 案件，記為0。
[0061] 最后，對(duì)上述設(shè)定數(shù)目的賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分段，并基于各個(gè)賬戶的案件發(fā)生 情況，計(jì)算每一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的案件發(fā)生概率，再基于每一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的案件發(fā)生概率分別 計(jì)算每一段風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。
[0062] 這樣，便可以繪制出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的關(guān)系示意圖，具體參閱圖2所示。在圖 2中，X軸為風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，Y軸為風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)指