交易處理方法和裝置的制造方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本申請(qǐng)涉及數(shù)據(jù)處理技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種交易處理方法和裝置。
【背景技術(shù)】
[0002]在現(xiàn)實(shí)的交易中，風(fēng)控系統(tǒng)可以根據(jù)規(guī)則和模型對(duì)交易進(jìn)行打分，根據(jù)打分結(jié)果對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的交易進(jìn)行攔截。交易被攔截后會(huì)被識(shí)別和管控，其中被系統(tǒng)識(shí)別出的案件包括:系統(tǒng)直接識(shí)別出的失敗交易，以及，校驗(yàn)不通過的交易。
[0003]相關(guān)技術(shù)中，被系統(tǒng)識(shí)別出的案件直接被拒絕交易，以及，直接被拒絕的交易被當(dāng)作黑或者灰樣本去進(jìn)行模型訓(xùn)練，但是，被系統(tǒng)識(shí)別出的案件不一定是真正的案件，因此，可能會(huì)拒絕不應(yīng)該拒絕的交易，另外，可能產(chǎn)生錯(cuò)誤的訓(xùn)練模型。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0004]本申請(qǐng)旨在至少在一定程度上解決相關(guān)技術(shù)中的技術(shù)問題之一。
[0005]為此，本申請(qǐng)的一個(gè)目的在于提出一種交易處理方法，該方法可以實(shí)現(xiàn)真正案件暴露，提高模型準(zhǔn)確度。
[0006]本申請(qǐng)的另一個(gè)目的在于提出一種交易處理裝置。
[0007]為達(dá)到上述目的，本申請(qǐng)第一方面實(shí)施例提出的交易處理方法，包括:獲取第一交易，所述第一交易包括:校驗(yàn)交易和系統(tǒng)識(shí)別后直接得到的失敗交易；判斷所述第一交易是否滿足預(yù)設(shè)條件；如果滿足預(yù)設(shè)條件，放行所述第一交易。
[0008]本申請(qǐng)第一方面實(shí)施例提出的交易處理方法，通過判斷第一交易是否滿足預(yù)設(shè)條件，在滿足預(yù)設(shè)條件時(shí)放行第一交易，由于第一交易包括系統(tǒng)直接確定出的交易以及可能被系統(tǒng)確定出的失敗交易，可以不是直接就把系統(tǒng)確定的失敗交易作為案件進(jìn)行處理，通過放行可以使得真正案件暴露，提高模型準(zhǔn)確度。
[0009]為達(dá)到上述目的，本申請(qǐng)第二方面實(shí)施例提出的交易處理裝置，包括:獲取模塊，用于獲取第一交易，所述第一交易包括:校驗(yàn)交易和系統(tǒng)識(shí)別后直接得到的失敗交易；判斷模塊，用于判斷所述第一交易是否滿足預(yù)設(shè)條件；放行模塊，用于如果滿足預(yù)設(shè)條件，放行所述第一交易。
[0010]本申請(qǐng)第二方面實(shí)施例提出的交易處理裝置，通過判斷第一交易是否滿足預(yù)設(shè)條件，在滿足預(yù)設(shè)條件時(shí)放行第一交易，由于第一交易包括系統(tǒng)直接確定出的交易以及可能被系統(tǒng)確定出的失敗交易，可以不是直接就把系統(tǒng)確定的失敗交易作為案件進(jìn)行處理，通過放行可以使得真正案件暴露，提高模型準(zhǔn)確度。
[0011]本申請(qǐng)附加的方面和優(yōu)點(diǎn)將在下面的描述中部分給出，部分將從下面的描述中變得明顯，或通過本申請(qǐng)的實(shí)踐了解到。
【附圖說明】
[0012]本申請(qǐng)上述的和/或附加的方面和優(yōu)點(diǎn)從下面結(jié)合附圖對(duì)實(shí)施例的描述中將變得明顯和容易理解，其中:
[0013]圖1是本申請(qǐng)一實(shí)施例提出的交易處理方法的流程示意圖；
[0014]圖2是現(xiàn)有技術(shù)中交易管控流程示意圖；
[0015]圖3是本申請(qǐng)另一實(shí)施例提出的交易處理方法的流程示意圖；
[0016]圖4是本申請(qǐng)另一實(shí)施例提出的交易處理裝置的結(jié)構(gòu)示意圖；
[0017]圖5是本申請(qǐng)另一實(shí)施例提出的交易處理裝置的結(jié)構(gòu)示意圖。
【具體實(shí)施方式】
[0018]下面詳細(xì)描述本申請(qǐng)的實(shí)施例,所述實(shí)施例的示例在附圖中示出，其中自始至終相同或類似的標(biāo)號(hào)表示相同或類似的元件或具有相同或類似功能的元件。下面通過參考附圖描述的實(shí)施例是示例性的，僅用于解釋本申請(qǐng)，而不能理解為對(duì)本申請(qǐng)的限制。相反，本申請(qǐng)的實(shí)施例包括落入所附加權(quán)利要求書的精神和內(nèi)涵范圍內(nèi)的所有變化、修改和等同物。
[0019]圖1是本申請(qǐng)一實(shí)施例提出的交易處理方法的流程示意圖，該方法包括:
[0020]Sll:獲取第一交易，所述第一交易包括:校驗(yàn)交易和系統(tǒng)識(shí)別后直接得到的失敗交易。
[0021]參見圖2，為現(xiàn)有的交易管控流程，該流程包括:
[0022]S21:獲取交易記錄。
[0023]S22:對(duì)交易記錄進(jìn)行可信識(shí)別。
[0024]其中，可以根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則和模型進(jìn)行識(shí)別。
[0025]S23:當(dāng)可信通過時(shí)，得到可信放行交易。
[0026]S24:當(dāng)可信不通過時(shí)，得到不可信交易。
[0027]S25:對(duì)不可信交易進(jìn)行識(shí)別和/或管控(識(shí)別/管控)。
[0028]經(jīng)過識(shí)別/管控后，得到四種交易，分別是校驗(yàn)交易，系統(tǒng)識(shí)別后直接得到的失敗交易，限權(quán)交易和識(shí)別放行交易。
[0029]其中，對(duì)于校驗(yàn)交易，例如可以采用手機(jī)驗(yàn)證碼進(jìn)行校驗(yàn)，之后可以獲取校驗(yàn)放行交易和失敗交易。
[0030]對(duì)于限權(quán)交易，例如暫時(shí)凍結(jié)，之后可以進(jìn)行人工審核，得到審核放行交易和失敗交易。
[0031]每種放行交易，例如，可信放行交易，校驗(yàn)放行交易，審核放行交易和識(shí)別放行交易中包括成功交易，另外，還可以包括人工反查和/或人工報(bào)案后得到的案件，案件例如為存在風(fēng)險(xiǎn)的交易。
[0032]S12:判斷所述第一交易是否滿足預(yù)設(shè)條件。
[0033]其中，可以從該第一交易中選擇出要處理的交易，再判斷所述要處理的交易是否滿足預(yù)設(shè)條件。
[0034]例如，采用隨機(jī)算法，從所述第一交易中選擇出要處理的交易。
[0035]可選的，所述隨機(jī)算法包括:
[0036]同余法對(duì)應(yīng)的隨機(jī)算法，或者，隨機(jī)數(shù)對(duì)應(yīng)的隨機(jī)算法。
[0037]可選的，采用同余法對(duì)應(yīng)的隨機(jī)算法，按限行記錄對(duì)要處理的失敗交易進(jìn)行計(jì)數(shù)，按模m同余的方式獲取要處理的交易，目前比較通用的同余法包含混合同余法、加同余法、乘同余法。
[0038]xn+1 = λ *xn+C (Mod Μ)
[0039]0 ( xn+1〈M其中λ，C，M都是正整數(shù)
[0040]當(dāng)(λ古I) Λ (C古O)為混合同余法；
[0041]當(dāng)(λ = I)八(C古O)為加同余法；
[0042]當(dāng)(λ古I) Λ (C = O)為乘同余法；
[0043]其中，λ，C是預(yù)先設(shè)置的值，M是預(yù)先設(shè)置的要處理的交易總數(shù)。
[0044]Xn是要放行的交易的序號(hào)，初始值可以是I，例如，選擇λ，C分別是2和I時(shí)，則選擇序號(hào)是1，3，7等(小于Μ)交易為要處理的交易。
[0045]可選的，采用隨機(jī)數(shù)對(duì)應(yīng)的隨機(jī)算法，可以隨機(jī)選擇要處理的交易，例如，隨機(jī)選擇序號(hào)是1，3，4等失敗交易為要處理的交易。
[0046]可選的，所述預(yù)設(shè)條件包括如下項(xiàng)中的至少一項(xiàng):
[0047]交易的單筆金額的信息；例如，設(shè)置單筆金額小于預(yù)設(shè)值時(shí)放行；
[0048]放行的交易總金額和/或總交易條數(shù)的信息；例如，當(dāng)放行的總金額小于預(yù)設(shè)值，和/或，放行的總交易條數(shù)小于預(yù)設(shè)值時(shí)，則放行。
[0049]同一賬戶被放行的交易金額和/或交易條數(shù)的信息；例如，當(dāng)同一賬戶放行的總金額小于預(yù)設(shè)值，和/或，放行的總交易條數(shù)小于預(yù)設(shè)值時(shí)，則放行。
[0050]區(qū)域被放行的交易金額和/或交易條數(shù)的信息；例如，當(dāng)同一區(qū)域放行的總金額小于預(yù)設(shè)值，和/或，放行的總交易條數(shù)小于預(yù)設(shè)值時(shí)，則放行。
[0051]交易放行的時(shí)間信息；例如，設(shè)置某個(gè)時(shí)間段內(nèi)的交易被放行。
[0052]S13:如果滿足預(yù)設(shè)條件，放行所述第一交易。
[0053]例如，從第一交易中選擇出的交易包括第一交易，如果設(shè)置單筆交易金額小于第一閾值時(shí)放行，則當(dāng)?shù)谝唤灰椎慕灰捉痤~小于第一閾值，則放行第一交易。其中，放行可以是指允許本次交易進(jìn)行，不拒絕或者不再進(jìn)行校驗(yàn)。
[0054]另一方面，當(dāng)不滿足預(yù)設(shè)條件時(shí)，對(duì)該第一交易繼續(xù)按照原有流程處理。例如，第一交易的交易金額大于第一閾值，則如果第一交易是系統(tǒng)直接識(shí)別出的失敗交易，則直接確定為失敗交易，或者，如果第一交易是校驗(yàn)交易，